Les meilleurs fonds indiciels S & P 500 et pourquoi ils sont les meilleurs

Si vous croyez que les meilleurs fonds indiciels S & P 500 sont ceux qui ont les ratios de frais les plus bas, vous avez plutôt raison. Cependant, en plus des coûts peu élevés, il existe un équilibre délicat entre la science et l'art et l'indexation, ce qui fait que seules quelques sociétés de fonds communs de placement sont admissibles à la liste des meilleurs fonds indiciels.

Les meilleurs fonds indiciels: Maintenir les coûts bas

C'est l'aspect de l'investissement dans les fonds indiciels que la plupart des investisseurs savent essentiel pour produire les meilleurs fonds indiciels.

Essentiellement, les fonds indiciels avec les ratios de frais les plus bas génèrent les meilleurs rendements au fil du temps. C'est également un avantage d'utiliser des fonds indiciels par opposition aux fonds gérés activement. Par exemple, si un fonds indiciel a un ratio de dépenses de 0,12 mais qu'un fonds comparable géré activement a un ratio de dépenses de 1,12, le fonds indiciel a un avantage immédiat de 1,00% sur le fonds géré activement. Parce que les fonds indiciels sont gérés de manière passive (ils correspondent simplement aux avoirs d'un indice donné), les coûts de gestion du fonds sont considérablement réduits. En l'absence de véritables recherches, les coûts peuvent être maintenus extrêmement bas, ce qui a un impact positif sur les rendements au fil du temps.

Les meilleurs fonds indiciels: suivi des indices serrés

Nous abordons maintenant la science de l'indexation. Les analystes d'investissement ont mis en place des indices (différentes listes d'actions ou d'obligations) pour créer des indices de référence afin de mesurer les moyennes du marché. Les indices les plus connus sont le Dow Jones Industrial Average, le S & P 500 et le NASDAQ.

Les fonds indiciels cherchent à refléter la performance d'un indice de référence particulier. Par exemple, la plupart des fonds d'actions à forte capitalisation essaient de battre l'indice best-fit pour les actions de grande capitalisation, le S & P 500. Cependant, l'objectif d'un fonds indiciel S & P 500 n'est pas de battre l'indice mais de , ce qui signifie que le fonds essaiera de répliquer la performance de l'indice.

Pour ce faire, disons simplement que le fonds détiendra les mêmes actions que celles du S & P 500. Par conséquent, les meilleurs fonds indiciels feront un bon travail pour faire correspondre la liste des actions (avoirs) représenté dans l'indice de référence. Les analystes boursiers appellent cela une «faible erreur de suivi».

Les meilleurs fonds indiciels: utiliser des méthodes de pondération appropriées

La création d'un fonds indiciel ne consiste pas simplement à acheter les titres représentés dans l'indice. Pour créer un fonds indiciel et assurer un bon suivi des performances, l'équipe de direction et le personnel de soutien détermineront le montant (le nombre d'actions) de chaque portefeuille sur la liste à acheter. L'idée est de faire correspondre le pourcentage de "pondération" de l'indice lui-même. Les indices qui classent les avoirs de sorte que les plus grands composants reçoivent des pondérations en pourcentage plus élevées sont appelés indices pondérés en fonction de la capitalisation (aussi appelés indices pondérés en fonction de la capitalisation ou de la capitalisation boursière).Le S & P 500 est un exemple d'indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière. La plupart des fonds indiciels refléteront l'indice pondéré en fonction de la capitalisation en achetant des actions afin de faire en sorte que les actions ayant la plus grande capitalisation soient les plus importantes en pourcentage du fonds indiciel. Par exemple, si l'action de XYZ Corporation a la plus grande capitalisation boursière, l'action de XYZ Corporation représentera le plus grand pourcentage du fonds indiciel.

Les meilleurs fonds indiciels: la taille des choses

Dans le monde de l'indexation, la taille peut avoir de l'importance. Les grandes sociétés de fonds communs de placement, comme Vanguard, Fidelity et Charles Schwab, comptent un grand nombre d'investisseurs et ont donc les actifs nécessaires pour gérer efficacement le fonds (acheter des actions, fournir des liquidités pour répondre aux demandes de retraits des investisseurs). En comparaison, un fonds indiciel avec un faible montant d'actifs peut trouver difficile de maintenir le portefeuille correctement pondéré à l'indice.

Top 3 des meilleurs fonds indiciels S & P 500

Maintenant que vous savez ce qu'il faut pour obtenir les meilleurs fonds indiciels, vous pouvez maintenant choisir les meilleurs fonds indiciels S & P 500. Je suis sûr que vous serez d'accord avec nos trois principales sélections du S & P 500 Index Fund:

• Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard a été construit sur l'indexation et est l'original dans le monde de fonds indiciels. Il y a plus de 35 ans, le fondateur de Vanguard, John Bogle, a observé que la majorité des investisseurs boursiers étaient incapables de surperformer l'indice S & P 500 sur une longue période. Son idée était simplement de faire correspondre les avoirs de l'indice et de maintenir les coûts bas. La simplicité et la frugalité sont deux des plus grands principes de l'investissement réussi et Vanguard a maîtrisé ces vertus. Vanguard est également détenue par ses investisseurs, ce qui place ses priorités dans la fourniture de fonds communs de placement et de FNB de haute qualité et à faible coût, par opposition à une culture de profits élevés typique de certaines institutions financières publiques.
• Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): La taille de Fidelity, son expérience avec l'indexation et son désir de rivaliser avec Vanguard se combinent pour faire passer leur offre de fonds indiciels à Vanguard. Souvent, les fonds indiciels entre les deux rivaux géants sont indiscernables en termes de dépenses et de performance. En fin de compte, la concurrence crée des fonds de meilleure qualité pour l'investisseur.
• Indice Schwab S & P 500 (SWPPX): Charles Schwab a fait un effort conscient pour fournir plus qu'un simple service de courtage à escompte aux investisseurs: Ils se sont profondément plongés dans les marchés indiciels de Vanguard et Fidelity. Leurs fonds indiciels sont généralement un peu plus élevés que leurs concurrents plus grands, mais si vous êtes déjà un investisseur Schwab, vous pouvez aussi économiser les frais de transaction pour l'utilisation de fonds hors réseau et utiliser les fonds indiciels Schwab.

Conseils pour la recherche sur le fonds S & P 500

Si vous avez des soldes élevés dans vos comptes de placement, vous pourriez être admissible à d'autres catégories d'actions dont les frais sont encore plus bas que les fonds énumérés ici. Par exemple, Vanguard a une autre classe d'actions, appelée Admiral Shares, qui offre des ratios de frais inférieurs.Le Vanguard 500 Index Admiral (VFIAX) a un ratio de dépenses de seulement 0,06, alors que VFINX a un ratio de dépenses de 0,17%.

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