Meilleurs fonds indiciels pour les investisseurs à long terme

Les meilleurs fonds indiciels ont des frais peu élevés et des portefeuilles diversifiés qui peuvent durer toute une vie. Mais tous les fonds indiciels ne sont pas conçus pour investir à long terme.

Au cours des dernières années, un grand nombre de fonds indiciels et de fonds négociés en bourse, appelés FNB, ont été mis sur le marché et bon nombre d'entre eux ne conviennent pas aux investisseurs à long terme. Beaucoup d'entre eux se concentrent sur un seul secteur étroit, comme la biotechnologie, les médias sociaux ou les sociétés en commandite ou MLP.

Ces fonds étroitement ciblés peuvent générer de gros rendements à court terme, mais ils peuvent aussi connaître de fortes baisses. Ils ont également tendance à avoir des ratios de dépenses plus élevés que la plupart des autres fonds indiciels.

Les meilleurs fonds indiciels, à mon humble avis et expérimentés, sont largement diversifiés et bon marché. Donc, sans plus tarder, voici quelques-uns des meilleurs fonds indiciels que vous pouvez acheter pour investir à long terme.

Meilleurs fonds indiciels S & P 500

L'un des types de fonds indiciels les plus populaires investit dans l'indice S & P 500, lequel est composé d'environ 500 des plus grandes sociétés aux États-Unis , tel que mesuré par la capitalisation boursière.

• Indice Vanguard 500 (VFINX): Ce fonds commun de placement est le premier fonds indiciel accessible au public. Il a donné vie à l'idée du fondateur de Vanguard Investments, Jack Bogle, qui a étudié les marchés et constaté que la plupart des investisseurs et gestionnaires de portefeuille professionnels ne pouvaient pas surpasser les moyennes du marché à long terme. Par conséquent, en achetant simplement un fonds commun de placement à faible coût qui est un panier d'actions de l'indice, les investisseurs pourraient obtenir des rendements raisonnables. VFINX a un ratio de dépenses de seulement 0,16% et l'investissement initial minimum est de 3 000 $.

• Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): La taille de Fidelity, son expérience avec l'indexation et son désir de rivaliser avec Vanguard se combinent pour faire de l'offre de fonds indiciels la deuxième de Vanguard. Souvent, les fonds indiciels entre les deux rivaux géants sont indiscernables en termes de dépenses et de performance. En fin de compte, la concurrence crée des fonds de meilleure qualité pour l'investisseur. Par exemple, FUSEX détient les mêmes stocks que VFINX, mais avec un ratio de dépenses inférieur à 0,10%. L'investissement initial minimum est également inférieur à 2 500 $.
• Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab a fait un effort conscient pour offrir plus que de simples services de courtage à escompte aux investisseurs: les marchés de fonds indiciels de Vanguard et Fidelity. Au cours des dernières années, le courtier exécutant a réduit ses dépenses afin de concurrencer Vanguard et Fidelity. Le taux de frais est de 0,9% pour SWPPX et l'investissement initial minimum est seulement de 100 $.

Meilleurs fonds indiciels boursiers

En cas d'exposition à plus de 500 U.Les actions de grande capitalisation de S. ne sont pas assez diversifiées pour vous, un fonds boursier total qui investit dans des milliers d'actions qui comprennent des sociétés à grande capitalisation, à moyenne capitalisation et à petite capitalisation pourrait être plus intéressant. Voici le meilleur des fonds boursiers:

• Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Le fonds est le plus important fonds commun de placement dans le monde pour une raison. Vanguard est l'indexeur original et VTSMX est parmi les premiers fonds indiciels pour capturer le marché total. Avec un ratio de frais de 0,18%, VTSMX constitue une position de base solide pour tout portefeuille de fonds communs de placement. L'investissement initial minimum pour VTSMX est de 3 000 $.
• Indice boursier total Schwab (SWTSX) : Avec un ratio de dépenses de 0,1%, il est difficile de battre SWTSX sauf si vous êtes admissible pour obtenir des ratios de frais inférieurs avec l'un des fonds Admiral Shares de Vanguard. Comme la plupart des autres fonds Schwab, le prix d'achat initial minimum pour SWTSX est un prix très abordable de 100 $.

Meilleurs fonds indiciels agressifs

Si vous êtes un investisseur à long terme, et que les fluctuations du marché et le solde de votre compte fluctuent à court terme, cela pourrait vous intéresser. attrayant.

• Indice de croissance Vanguard (VIGRX): Ce fonds n'investit que dans des actions de grande capitalisation présentant un potentiel de croissance, ce qui le rend un peu plus risqué mais potentiellement plus valorisant à long terme que les fonds S & P 500. Le ratio des frais de VIGRX est de 0,22% et l'investissement initial minimum est de 3 000 $.
• Indice composé NASDAQ Fidelity (FNCMX): L'indice NASDAQ se compose principalement de titres à grande capitalisation, mais bon nombre d'entre eux Les titres de technologie et de santé ont généralement un potentiel de croissance à long terme supérieur à celui des indices boursiers généraux. Donc, si cela ne vous dérange pas le risque supplémentaire pour le potentiel de rendement supplémentaire à long terme, vous aimerez FNCMX. Le ratio des frais est de 29,9% et l'investissement initial minimum est de 2 500 $.
• Indice Vanguard Mid Cap (VIMSX): La meilleure façon de vous donner une chance de battre l'indice S & P 500 est d'acheter un fonds indiciel qui investit dans des actions de moyenne capitalisation, qui ont historiquement mieux performé que les actions de grande capitalisation. Les valeurs moyennes sont également moins risquées que les petites capitalisations, ce qui fait de VIMSX une exception rare qui investit directement dans le «sweet spot» des rendements plus élevés, mais sans risque extrême. Le ratio des frais pour VIMSX est de 0.20%, soit 20 $ pour chaque tranche de 10 000 $ investie, et l'investissement initial minimal est de 3 000 $.

Les meilleurs fonds indiciels obligataires

un portefeuille diversifié de fonds communs de placement et de fonds indiciels est un moyen idéal de saisir une grande partie du marché obligataire en un seul investissement à faible coût.

L'indice total des marchés obligataires fait généralement référence aux fonds communs de placement indiciels ou aux fonds négociés en bourse (FNB) qui investissent dans l'indice Barclay's Aggregate Bond, également connu sous le nom de BarCap Aggregate, qui regroupe la plupart des obligations américaines. Les obligations étrangères négociées aux États-Unis

Voici les meilleurs fonds indiciels obligataires pour répondre à ce type de besoin de diversification et de simplicité:

• Indice Vanguard Total Bond Market (VBMFX): C'est le plus important en termes d'actifs sous gestion, ce qui signifie que c'est le favori des investisseurs de bricolage et de la majorité des conseillers en honoraires seulement.Lorsque vous achetez des actions de ce fonds indiciel obligataire, vous bénéficiez d'une exposition à l'ensemble du marché obligataire américain, composé de plusieurs milliers d'obligations, dont des obligations d'entreprises, des bons du Trésor américain, des obligations à court terme et à long terme. obligations, et plus encore. Le ratio des frais est seulement de 0,16% et l'investissement initial minimum est de 3 000 $.
• Fidelity Total Bond (FTBFX): Ce fonds obligataire largement diversifié est similaire au VBMFX de Vanguard; Cependant, il a plus de flexibilité pour équilibrer les risques et les récompenses. En traduction, FTBFX peut détenir plus d'obligations à haut rendement, par exemple, et peut-être en tirer des rendements à long terme supérieurs, par rapport à VBMFX. Les dépenses sont un peu plus élevées à 0,45%, mais la dépense supplémentaire pour un fonds indiciel peut en valoir la peine. L'achat initial minimal est de 2 500 $.

Les meilleurs fonds indiciels équilibrés

Si vous cherchez un moyen idéal d'avoir une combinaison diversifiée d'actions et d'obligations dans un seul fonds commun de placement, la meilleure façon de le faire est de avec des fonds indiciels équilibrés.

Voici les meilleurs fonds indiciels avec un mélange équilibré d'actions et d'obligations:

• Vanguard Balanced Index (VBINX): Ce fonds fait un excellent travail pour maintenir les coûts bas et équilibrer le risque et la récompense à long terme . L'allocation d'actifs reste à environ 60% d'actions et 40% d'obligations, ce qui le rend approprié pour les investisseurs à la recherche d'un risque modéré (ou moyen). Les rendements à long terme ont été attrayants à près de 7%, tel que mesuré par les rendements annualisés de 15 ans jusqu'en 2016. Le taux de frais est faible à 22,2% et l'investissement initial minimum est de 3 000 $.

Il existe d'autres des fonds indiciels équilibrés, mais aucun ne peut battre la combinaison de Vanguard de faible coût et de rendement à long terme.

Le solde ne fournit pas de services fiscaux, d'investissement ou financiers ni de conseils. Les informations sont présentées sans tenir compte des objectifs d'investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière de tout investisseur spécifique et peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne représentent pas les résultats futurs. L'investissement comporte un risque, y compris la perte éventuelle du capital.