Compte Fraude à la prise de possession: téléphone, chèque et fraude hypothécaire

Dans cette série d'articles, nous parlons de Fraude à la prise de contrôle des comptes; comment cela se passe et comment les criminels gagnent la guerre contre la cybercriminalité. Alors que les pirates informatiques continuent de rechercher des vulnérabilités dans les réseaux d'entreprise et que les citoyens sont laxistes dans leurs propres réseaux domestiques, la fraude par prise de contrôle des comptes continuera de peser sur le public.

Il existe de nombreux types de reprise de compte, et il existe de nombreuses façons de procéder à une reprise de compte.

Voici dix exemples:

Fraude par carte de crédit
Piratage
Fraude
Changement d'adresse postale
Skimming
Phishing
Fraude téléphonique > Vishing
Fraude de refinancement hypothécaire
Chèque de fraude

Dans un article précédent, nous avons discuté; Piratage, arnaques, changement d'adresse postale, écrémage et hameçonnage.

Dans cet article nous couvrons:

Fraude téléphonique

Vishing
Fraude de refinancement hypothécaire
Chèque de fraude
Fraude téléphonique

Les escrocs utilisent le téléphone pour commettre une fraude depuis son invention. Les victimes ordinaires ont tendance à être âgées ou à être moins informées des ruses. En se présentant comme une figure d'autorité, l'escroc peut être capable de convaincre sa cible de fournir toutes les données nécessaires pour permettre à l'escroc d'avoir un accès complet au compte.

Chaque fois que quelqu'un reçoit un appel d'une personne prétendant être une entité telle qu'une banque, une loterie, une société de cartes de crédit, un collecteur de factures ou même un fonctionnaire, il doit vérifier l'authenticité de l'appelant . Cela peut nécessiter un rappel à un numéro de téléphone déjà disponible ou un numéro qui peut être obtenu en ligne ou via l'assistance-annuaire.

Demander un numéro de téléphone à l'appelant n'est pas recommandé. Autrement, il est hautement improbable qu'une entité légitime dans l'ère actuelle du scamming fasse un appel comme celui-ci et demande ce genre d'information. Plus que probable, tout appel reçu de ce type est une escroquerie et raccroche est la meilleure option, puis faire un rapport aux autorités.

Vishing:

est une tactique relativement nouvelle qui consiste à utiliser le système de messagerie vocale du téléphone et à envoyer des courriels. L'escroc se présentera comme n'importe quelle entité et utilisera une double approche pour contacter la marque en essayant de les convaincre par e-mail et messagerie vocale / téléphone qu'ils sont effectivement l'entité qui demande des données. Cette approche multi-volets est une méthode d'attaque persistante et convaincante. La meilleure ligne de défense consiste à déterminer si les communications sont légitimes en s'adressant directement à l'entité. Smishing:

les téléphones mobiles sont utilisés pour effectuer les mêmes transactions financières électroniques que les ordinateurs. Les escrocs tactiques habituels utilisent l'envoi de textes d'hameçonnage ou le phishing (smishing) du service de messages courts (SMS) pour inciter l'utilisateur à répondre au texte avec des données de connexion sensibles.Il vous suffit d'appuyer sur supprimer lors de la réception de toute communication de cette nature. Fraude liée au refinancement hypothécaire

: malheureusement, une grande partie de l'information nécessaire pour refinancer une hypothèque ou obtenir une marge de crédit hypothécaire peut être trouvée en ligne, dans les poubelles d'une personne, dans une benne à ordures hors de l'entreprise, ou dans les classeurs des entités fonctionnelles et utilisés par des employés voyous. Il s'agit d'une combinaison de reprise de compte et de fraude au compte qui peut souvent être arrêtée avec un gel de sécurité ou de crédit. Sinon, avoir une relation forte avec vos banquiers peut aider à détecter ce genre de prise de contrôle.

Vérification de la fraude:

la fraude par chèque est un problème de 1 milliard de dollars. Il existe de nombreuses formes de fraude aux chèques qui conduisent à siphonner des fonds sur les comptes des utilisateurs. Il y en a trop pour mentionner dans l'espace prévu, mais ceux-ci seront discutés dans de futurs articles. L'une des meilleures défenses est de mettre en banque en ligne. Cela élimine les contrôles papier qui constituent souvent une grande partie du problème. Un problème de 100 millions de dollars est le lavage de chèques-e. g. , lorsque les escrocs utilisent le dissolvant de vernis à ongles pour modifier le «salaire à» et le montant et écrire un plus grand chèque à eux-mêmes en utilisant la signature existante des titulaires de compte. L'une des meilleures défenses est un stylo gel uni-ball de marque 207, qui empêche le lavage du chèque.