6 Ratios financiers prouvés pour Penny Stocks

Un ratio financier est simplement un chiffre issu des résultats financiers d'une entreprise divisé par un autre. Simple, mais incroyablement puissant. Les ratios sont comme avoir une lampe de poche dans une caverne, donc vous ne devriez pas trébucher dans le noir avec vos investissements plus.

Les ratios vous permettent de comparer des penny stocks à des sociétés de premier ordre ou de comparer une entreprise à n'importe lequel de ses concurrents. Ils vous permettent également de suivre la santé de la société sous-jacente et de voir si elle se renforce ou décline.

Connaître une seule valeur n'a aucun sens - par exemple, des ventes de 1 $. 3 millions de bien? Ça dépend. Si une société d'un milliard de dollars n'apportait que sept chiffres, ce serait très mauvais, alors que cela pourrait être positif pour le plus récent stock de penny à venir.

Cependant, si vous avez eu le ratio cours / ventes (prix à la vente, ou P / S), vous pouvez clairement voir si la valeur du stock est convaincante, ou beaucoup plus chère que ses pairs. En fait, l'utilisation de quelques ratios financiers simples qui fonctionnent bien avec des actions à bas prix fournira une image parfaitement claire des résultats opérationnels et du potentiel futur de l'activité sous-jacente.

En ce qui concerne les stocks de penny, seuls certains ratios sont utiles, mais ceux qui «fonctionnent» changeront complètement vos perspectives. Comme les entreprises plus petites et plus récentes n'ont généralement pas de revenus, les marges bénéficiaires brutes et nettes ne peuvent pas être calculées, par exemple.

Toutefois, les statistiques d'évaluation, telles que les ventes par action, peuvent être rapidement calculées à partir des derniers résultats financiers ou trouvées sur n'importe quel portail financier en ligne.

Recherchez des ratios financiers plus solides que ceux de la concurrence et des améliorations dans les chiffres d'un trimestre à l'autre.

Compte tenu des décennies d'expérience dans l'analyse de Leeds sur des milliers de penny stocks, certains des ratios sur lesquels vous devriez compter le plus incluent, sans s'y limiter:

Price to Sales (P / S) - en divisant le prix actuel des actions de penny stock par les ventes annuelles de la société, vous verrez si l'investissement est sur ou sous-évalué.

Par exemple, si les actions se négocient à 2 $. 50, et la société a réalisé des ventes de 1 $ par action pour l'année, soit un P / S de 2. 5. Les valeurs inférieures sont meilleures que les plus élevées, et tout ce qui est proche de 2. 0 ou moins est convaincant.

Ratio actuel - Celui-ci est d'une importance monumental avec les sociétés penny stock. En divisant l'actif à court terme par le passif à court terme, vous verrez à quel point l'entreprise peut couvrir ses dettes à court terme avec des actifs à court terme.

Imaginons, par exemple, une société dont l'actif à court terme s'élève à 2 millions de dollars et le passif à court terme, à 1 million de dollars. Leur ratio actuel serait 2. 0.

Évitez les stocks de penny avec un ratio actuel inférieur ou égal à 1.0. Idéalement, vous trouverez des investissements qui se vantent de cette valeur à 2. 0 ou plus - le plus haut, mieux c'est.

Ratio rapide - Bien que le ratio actuel prenne en compte tous les actifs, le ratio rapide ne tient compte que des actifs qui peuvent être utilisés rapidement et facilement. Cela signifie qu'il ne comprend pas les éléments comme les stocks, mais se concentre plutôt sur la trésorerie, les titres négociables, les placements boursiers et les débiteurs.

En divisant les actifs les plus liquides par les passifs à court terme, vous aurez une idée du nombre de fois que l'entreprise peut couvrir plus facilement ce qu'elle doit à court terme.

Si un penny stock a 2 millions de dollars en espèces, 500 000 $ en comptes débiteurs et 500 000 $ en titres négociables (actions), divisé par 4 millions de dollars en passif à court terme, cela générerait un ratio rapide de 0,75.

3 millions de dollars en actifs rapides, plus de 4 millions de dollars en dettes courantes = 0. 75. Dans cet exemple, l'entreprise n'aurait pas assez pour couvrir ce qu'elle doit.

Recherchez toujours un rapport rapide d'au moins 1. 0, mais idéalement 2. 0 ou plus. Les nombres plus élevés sont meilleurs.

Flux de trésorerie d'exploitation - Ce poste tient compte des flux de trésorerie liés à l'exploitation, puis le divise par le passif à court terme. Ce ratio montre à quel point l'activité penny stock peut couvrir ce qu'elle doit à court terme (les 12 prochains mois) en utilisant ses flux de trésorerie.

Les nombres les plus élevés sont meilleurs que les plus bas, mais même les valeurs légèrement inférieures à 1. 0 sont acceptables.

Chiffre d'affaires de l'inventaire - Ceci montre l'efficacité de l'entreprise dans la production et la vente de produits.

Une entreprise qui produit et vend son inventaire 5 fois par an est deux fois plus efficace que celle qui produit et vend son stock seulement 2,5 fois.

Le taux de rotation des stocks variera considérablement, selon le secteur dans lequel l'entreprise est impliquée. Un constructeur d'avions aura une valeur beaucoup plus faible qu'un magasin de crème glacée. Cependant, en utilisant le ratio dans les comparaisons à la concurrence, ou en revanche les périodes précédentes pour l'entreprise elle-même, fournira d'excellentes idées.

Ratio de la dette - C'est un ratio simple, mais important. Prenez simplement le passif total, puis divisez par le total des actifs. Si une entreprise a quatre fois plus d'actifs que de passifs, le ratio d'endettement sera de 4. 0.

Dans cet exemple, l'entreprise est en bonne forme financière. Soyez prudent lorsque vous voyez des ratios d'endettement près de 1. 0, et si vous êtes sélectif, recherchez des valeurs d'au moins 2. 0.