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Étant donné que le monde de Wall Street a changé depuis les années 1990 - et les rôles grandissants de la haute technologie et des données volumineuses - il est logique que nous ayons franchi une ligne à partir de laquelle ne pas reculer: le cycle des nouvelles des médias financiers se déroule aujourd'hui 24h / 24 et 7j / 7.
Et pour tous les investisseurs, cela signifie que les voix de la raison se retrouvent noyées dans une cacophonie qui inclut (respiration profonde): télévision par câble, YouTube, sites internes, sites externes, blogs, magazines en ligne, podcasts, newsletters, célébrités des sélecteurs de stock … et des hamsters dansants.
Bien, les hamsters dansants n'ont rien à voir avec le stock. Ils ne sont même plus mignons. Mais certains gourous d'investissement hurlants et autoproclamés n'étaient jamais très gentils. Les chances sont certaines peuvent en savoir autant sur l'amorçage d'un portefeuille comme un rongeur fouisseur. Qui les a laissés sortir de leurs cages?
"Il y a tellement d'informations, il est facile de se laisser déborder et de commettre l'une des deux erreurs", explique Brian Barnes, fondateur et PDG de M1 Finance, un courtier en ligne basé à Chicago. "La première erreur est de ne rien faire et de ne pas investir, croyant que vous devez être parfait avant de commencer. La deuxième erreur est de prendre des mesures sur tous les échanges d'informations en se basant sur les articles, les mouvements de prix et les bavardages. "
Il se passe quelque chose d'autre quand le tsunami sans fin inonde les investisseurs. «Le choix des investissements devient de plus en plus émotionnel et irrationnel et l'investisseur recherche et suit par défaut des sources qui soutiennent des décisions d'investissement prédéterminées», explique Albert Goldson, directeur exécutif d'Indo-Brazilian Associates LLC, un cabinet de conseil mondial basé à New York.
"C'est la queue qui remue le chien au lieu que les investisseurs prennent des décisions plus prudentes. "
Qu'est-ce qu'un investisseur confus à faire, alors, dans une ère de surcharge d'information où le milieu heureux semble plus comme le milieu confus? Voici cinq conseils avisés que les experts du marché proposent comme antidote aux bonnes phrases et au scandale des soap opera.
1. Ne pas céder à la peur
"Les investisseurs qui sont attirés par des titres effrayants prennent parfois de mauvaises décisions d'investissement parce qu'ils laissent passer leurs émotions", déclare Bill Keen, fondateur et PDG de Keen Wealth Advisors à Overland Park, Kansas. "Une façon de surmonter le problème du bruit est de mieux comprendre la nature cyclique de l'économie et des marchés financiers. "
Alors demandez-vous: si les taux d'intérêt augmentent au cours des prochains mois, ce ne sera certainement pas la première fois, n'est-ce pas?
"Comme le dit le vieil adage," le marché a fait un excellent travail en prédisant neuf des cinq dernières récessions ", souligne Keen," ne soyez pas distraits par le titre de la journée.Au lieu de cela, regardez systématiquement plus en profondeur les chiffres économiques pour discerner les tendances et mieux comprendre ce qui se passe réellement. "
2. Choisissez et respectez les bonnes sources d'information
Si les éditeurs de journaux de haut niveau gagnent leur vie en séparant les histoires importantes des plus insignifiantes, qui peut dire que vous ne pouvez pas faire quelque chose de similaire en tant que consommateur et investisseur?
Demandez aux professionnels de la finance où ils vont et vous entendrez des réponses comme celle offerte par Drew Horter, président et stratège en chef des investissements chez Horter Investment Management, basé à Cincinnati.
"Les exemples de ressources que nous apprécions incluent Morningstar et dshort. com », dit Horter.
«Nous recommandons que les clients s'adressent à autant de ressources indépendantes que possible afin d'éviter les préjugés. "
" Il est utile de développer votre expertise et votre base de connaissances au fur et à mesure que vous décidez d'aller au-delà des bases ", conseille Barnes. "Tout article ou article de nouvelles qui vous enseigne quelque chose élargira vos horizons pour investir des occasions quand elles se présentent. "
3. Rechercher des modèles plus grands
Manchettes de nouvelles rarement, voire jamais se connecter, et les journalistes et les experts ont tendance à chasser la prochaine ambulance proverbiale qui se précipite vers le bas de Wall Street. "Nous souscrivons à la" théorie de la mosaïque "de l'investissement", David Edwards, président de Heron Financial Group à New York "Une poignée de carreaux éparpillés sur votre bureau est sans valeur; 30 000 sur le mur fait une belle mosaïque (et précieuse). "Les nouvelles au jour le jour sont comme ces tuiles individuelles. "
Horter ajoute que cette perspective est également importante.
Vous pouvez être un accro des nouvelles du marché et réussir - si vous prenez le rôle d'un étudiant. Il aide à fournir un filtre positif pour toutes les informations que vous collectez et quand des questions se posent, vous pouvez toujours demander à l'enseignant. "
" Plus vous avez de connaissances, plus vous posez de questions pertinentes à votre conseiller ", explique Horter. "Le cycle des nouvelles de 24 heures est utile car il aide les investisseurs à acquérir des connaissances. "
Pourtant, une prise qui est sensible une minute peut aller à plein régime sensationnaliste le lendemain.
"Certaines sources d'information auront de bonnes interviews ou des articles écrits, mais suivront ensuite en interviewant quelqu'un qui prévoit le prochain événement catastrophique", déclare Tony D'Amico, PDG et conseiller principal du Groupe Fidato à Strongsville, Ohio. "Limiter vos sources d'information à ceux qui fournissent des nouvelles factuelles ou fondées sur des preuves avec des perspectives multiples et l'honnêteté intellectuelle aidera grandement. "
4. Focus sur l'histoire, pas l'hystérie
Les médias, dit-on souvent, rédigent la première ébauche de l'histoire. Mais beaucoup de premières ébauches doivent être révisées, et ce qui semble alarmant un jour se fond souvent en un précédent fiable avec le temps. Et ainsi surgit un paradoxe à Wall Street: l'étude des nouvelles d'hier peut vous dire tout ce que vous devez savoir sur la façon dont les manchettes d'aujourd'hui vont se jouer.
Sans aucun doute, la plus grande tempête médiatique des banques au cours du dernier mois a été la débâcle de ventes croisées de Wells Fargo. Les audiences devant le Congrès ont donné lieu à des manchettes non-stop, en particulier lorsque le sénateur.Elizabeth Warren (D-Mass.) A dit au PDG John Stumpf qu'il devrait "rendre chaque nickel que vous avez fait pendant l'escroquerie."
La machine a redonné vie quand Stumpf a démissionné comme président et chef de la direction le 12 octobre. Mais à travers tout cela, les investisseurs manquaient ce qui pourrait être la véritable histoire à long terme? À l'heure actuelle, stock à Wells Fargo (WFC) est vendu juste 45 $, il y a un an, il 55 $. Même si Wells fait face à un examen plus minutieux de la part du gouvernement fédéral dans les mois à venir, elle a aussi assaini la maison en nommant Timothy Sloan, chef de l'exploitation de la banque, au poste de chef de la direction. Reste l'une des banques les plus précieuses au monde, avec une capitalisation boursière de 222, 75 milliards de dollars, il est donc probable que Wells Fargo ne disparaîtra pas - et qu'en fait, son action pourrait être une bonne affaire en ce moment.
Non On en sait plus sur ces cycles que Buffett, qui a déclaré en 2001 au magazine Fortune: «Quand les hamburgers baissent, nous chantons le Hallel. ujah Chorus dans la famille Buffett. "Vous le chanteriez aussi, si vous aviez acheté des actions dans Citibank (C) pour 97 cents par action en avril 2009, au sommet de la crise des prêts hypothécaires. Moins d'une décennie après les prévisions pessimistes des médias, Citibank vend maintenant pour environ 49 $ par action, en baisse par rapport aux 55 $ de novembre dernier. 87, mais aussi en hausse de 975% à partir de la mi-2011.
5. Ne tombez pas dans le drame à court terme
Disons que le milliardaire Warren Buffett attrape un mauvais gel du cerveau à l'une de ses Dairy Queens en mangeant trop vite un Blizzard. Sa visite de précaution à l'urgence serait rejouée en haut de l'heure, toutes les heures, sur chaque canal d'information par câble existant. Et pourquoi pas?
Warren Buffett! Salle d'urgence! Milliardaire! Il est temps de repérer la conférence de presse. Mais si Buffett devait se prononcer sur l'investissement de valeur - la philosophie fondamentale qui l'avait fait milliardaire en premier lieu - il est facile d'imaginer que la couverture soit bousculée en faveur d'un pronostic haletant d'une hausse imminente des taux d'intérêt.
Ceci explique pourquoi John Blood, PDG et Chief Investment Officer de Efficient Advisors à Philadelphie, a deux choix pour les baromètres boursiers dans les médias qui méritent d'être regardés: "ESPN ou The Food Network. "
En d'autres termes, se tenir à l'écart du dernier feuilleton de Wall Street" permet aux investisseurs de se concentrer sur ce qui compte vraiment ", explique Blood. "Le comportement d'investissement devrait être orienté vers le long terme. Comme l'a dit l'un de mes mentors dans l'industrie: «Les investissements sont comme une barre de savon … plus on s'en occupe, moins on se retrouve avec. ""
Parting shot: Quand les spectateurs deviennent des spéculateurs, c'est le danger à venir
Il y a une ironie parmi ceux qui investissent dans une réaction réflexe aux nouvelles en tête d'affiche: Dans la mesure où ils glosent dans l'obscurité, ils créez-le pour eux-mêmes.
"Les spéculateurs ne sont pas intéressés par le long terme", déclare Robert R. Johnson, président et CEO de l'American College of Financial Services, basé dans la région de Philadelphie."Ils veulent obtenir un profit rapidement, prenant souvent position entre quelques minutes et quelques mois, mais pas pour le long terme."
Et donc, cela se résume à une histoire séculaire: un imbécile et son argent sont bientôt séparés.
"Les spéculateurs croient," Johnson note, "que passer rapidement d'un investissement à l'autre est une stratégie prudente, alors qu'en réalité, c'est un jeu d'imbécile."
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