5 Types de ratios financiers

Certains ratios financiers sont excellents avec des penny stocks, tandis que d'autres ne fonctionnent pas bien. Dans un article précédent, je vous ai présenté les calculs qui fonctionnent le mieux avec les entreprises plus petites et plus récentes, et ici je vais plonger dans l'image plus grande des 5 types de ratios financiers, et comment ils peuvent transformer votre incertitude d'investissement en profits nets.

Un ratio financier est simplement un chiffre des résultats financiers d'une entreprise divisé par un autre.

Lorsque vous combinez différentes valeurs et informations, les mérites (ou le manque de valeur) de l'entreprise sous-jacente apparaissent clairement.

Par exemple, le fait que le prix de l'action d'un investissement est de 2 $. 13 vous dit très peu. Cependant, si vous connaissez le ratio Price / Earnings est de 8,5, cela relaie beaucoup plus le contexte. Un peu plus loin, vous pouvez ensuite comparer ce P / E à des sociétés massives, des concurrents directs, et même aux résultats précédents de la même entreprise.

Oui, examiner plusieurs de ces ratios impliquera un peu de travail, mais la plupart sont calculés automatiquement pour vous et affichés sur tous les principaux portails financiers en ligne. Les informations que vous pouvez en tirer sont inégalées et vous donnent un avantage à tous les autres investisseurs.

Voici les 5 types de ratios financiers:

Liquidité: Ces ratios démontreront la capacité d'une entreprise à payer ses dettes et ses passifs. S'ils n'ont pas suffisamment d'actifs à court terme pour couvrir les obligations à court terme, ou s'ils ne génèrent pas assez de liquidités pour couvrir les coûts, ils peuvent être confrontés à des problèmes financiers.

Les ratios de liquidité revêtent une importance particulière avec les actions de penny en particulier, car les sociétés plus petites et plus récentes ont d'énormes difficultés à payer toutes les factures avant que leurs entreprises ne s'établissent.

Certains ratios de liquidité comprennent le ratio de liquidité, le ratio de liquidité, le ratio de liquidité et le flux de trésorerie d'exploitation.

Pour les investisseurs désireux d'obtenir un avantage en acceptant une petite quantité de travail, vous pouvez voir des résumés des calculs de ratios réels sur de nombreux sites Web de premier plan.

Activité: Elles démontrent l'efficacité de l'activité. Dans quelle mesure l'entreprise utilise-t-elle les ressources dont elle dispose pour générer des ventes?

Il y a quelques bons ratios d'activité que les investisseurs devraient appliquer dans leurs recherches; rotation des stocks; le chiffre d'affaires des créances; le chiffre d'affaires payable; roulement du fonds de roulement; le chiffre d'affaires des immobilisations; rotation totale des actifs.

Effet de levier: Ces ratios démontreront la capacité d'une entreprise à payer sa dette à long terme.

Les ratios de levier sont également appelés ratios d'endettement; ratio d'endettement; dette aux capitaux propres; couverture des intérêts.

Rendement: Les ratios de performance portent tous sur le bénéfice, ce qui pourrait expliquer pourquoi ils sont souvent appelés ratios de rentabilité.

Comme la plupart des stocks de penny ne sont pas rentables, il ne sera pas possible de générer des valeurs de ratio de performance. Vous ne pouvez pas diviser le prix des actions par zéro!

Les ratios de performance donnent une image claire de la rentabilité d'une entreprise à différents stades de ses opérations; marge brute; marge bénéficiaire d'exploitation; la marge bénéficiaire nette; le rendement des actifs; retour sur capitaux propres.

Valorisation: Les ratios de valorisation étant fondés sur le cours actuel de l'action, ils permettent de savoir si le stock de penny est ou non un investissement convaincant aux niveaux actuels. Essentiellement, combien d'argent, de fonds de roulement ou de flux de trésorerie, ou de revenus, obtenez-vous pour chaque dollar investi?

Certains ratios d'évaluation incluent; Prix ​​/ gains (P / E); Prix ​​/ flux de trésorerie; Prix ​​/ Ventes (P / S); Prix ​​/ Gains / Taux de croissance (PEG).

Prenez le temps de vous renseigner sur chacun de ces ratios, que vous pouvez ensuite comparer directement à ceux des concurrents, ou même à la même société elle-même des trimestres et des années précédents. La valeur ajoutée à votre compréhension d'une entreprise fera toute la différence dans vos résultats d'investissement, et votre clarté des décisions commerciales.