3 Façons d'aider à gérer votre risque d'inflation

Alors que le gouvernement des États-Unis enregistre des déficits record, de nombreux nouveaux investisseurs s'inquiètent de la protection de leur portefeuille contre les taux d'inflation élevés. Lorsque les machines à imprimer commencent à produire des dollars 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, on peut raisonnablement penser que les prix vont augmenter à mesure que l'argent perd de sa valeur et que le pouvoir d'achat diminue.

Comment pouvez-vous atténuer les taux d'inflation élevés? Que pouvez-vous faire pour positionner la richesse de votre famille de manière à pouvoir dormir profondément la nuit?

Il n'y a pas de méthodes infaillibles, mais il y a certaines choses que vous pouvez envisager avec l'aide d'un bon planificateur financier. Si elles sont exécutées correctement, elles ont le potentiel de réduire votre risque contre les effets de l'inflation.

Astuce n ° 1: Éviter une forte concentration d'obligations à long terme dans votre portefeuille

Lorsqu'il s'agit de s'inquiéter du taux d'inflation, les obligations constituent la catégorie d'actif la plus vulnérable. En fait, tout comme une mite peut ruiner un gros pull en laine, l'inflation peut détruire la valeur nette d'un investisseur obligataire. Souvent, au moment où vous le remarquez, il est trop tard. Cela arrive parce que la plupart des obligations reçoivent un taux de coupon fixe qui n'augmente pas. Si vous achetez une obligation de 30 ans qui paie un taux d'intérêt de 4%, mais que l'inflation grimpe à 12%, vous avez de sérieux ennuis. Chaque année qui passe, vous perdez de plus en plus de pouvoir d'achat, peu importe la sécurité que vous ressentez lorsque vous investissez dans des obligations. Si vous êtes intéressé à en savoir plus, je l'ai expliqué dans un article intitulé Investir dans des obligations plus sûres que d'investir dans des actions? .

Astuce # 2: Investissements propres qui peuvent augmenter les flux de trésorerie

Si les coûts augmentent, McDonald's peut augmenter les prix des Big Macs et des frites, n'est-ce pas? Si les coûts augmentent, une compagnie d'assurance peut facturer plus en primes, n'est-ce pas? Si les coûts augmentent, un propriétaire d'immeuble d'appartements peut augmenter les loyers dans la plupart des régions du pays, n'est-ce pas?

Ce sont des exemples d'entreprises qui ont une protection intégrée contre une hausse du taux d'inflation. Si les investissements que vous possédez ont un pouvoir de fixation des prix, vous pouvez survivre à des périodes d'inflation élevée sans trop vous blesser.

Astuce # 3: Propres produits qui s'écartent des devises

Si vous possédez une ferme qui produit des produits tels que le blé ou le maïs, des champs pétrolifères qui pompent du brut, des mines d'or, d'argent, ou le cuivre, ou d'autres actifs qui s'échangent comme des marchandises - pensez aux beaux-arts ou aux objets de collection - vous n'allez probablement pas avoir à vous inquiéter de l'inflation autant que vous auriez autrement. Si les gens ont besoin d'huile, de blé ou d'or, ils le paieront dans la monnaie que vous acceptez, même si nous sommes de retour à l'âge de la pierre, et que nous échangeons des coquillages et des plumes. Je connais plusieurs investisseurs extrêmement riches qui achetaient des terres agricoles au Canada il y a quelques années parce qu'ils croyaient que les États-Unis allaient subir une inflation importante et un dollar beaucoup plus faible en raison de nos déficits hors de contrôle.Ils savaient que la capacité de posséder des fermes produisant des produits dans un pays étranger leur fournirait un point d'ancrage potentiel.

The Bottom Line

En bout de ligne, il y a des mesures à prendre pour repositionner votre portefeuille de placements qui pourraient vous aider à vous défendre contre une perte de pouvoir d'achat.

Certains investisseurs peuvent même trouver des opportunités de tirer profit de l'inflation. Il est important de discuter avec votre conseiller financier pour discuter de ces stratégies plus en profondeur.

Pour en savoir plus sur l'inflation, lisez le Guide de l'inflation à l'intention des nouveaux investisseurs et le taux d'inflation, qui répond aux questions suivantes:

• Qu'est-ce que l'inflation?
• Quelles sont les causes de l'inflation?
• Quels sont les effets de l'inflation?
• Qu'est-ce qu'un indice d'inflation?
• Pourquoi ne voyons-nous pas l'inflation, pourtant?
• Comment puis-je calculer le taux d'inflation prévu?