Quels fonds communs de placement sont les meilleurs dans un marché baissier?

Avant de préparer votre portefeuille pour un marché baissier, il est important de comprendre que le market timing absolu n'est recommandé pour aucun investisseur, quel que soit son niveau de connaissance ou d'investissement. Même les meilleurs gestionnaires de fonds professionnels n'ont pas toujours réussi à naviguer dans les complexités des marchés financiers et des conditions économiques. Mais cela ne signifie pas que vous ne devriez pas apprendre à être prêt à investir dans les marchés baissiers et baissiers.

Voici ce que vous devriez savoir sur les meilleurs placements en fonds communs de placement pour un marché baissier.

Meilleures valeurs et secteurs pour des taux d'intérêt en hausse

Après avoir lu Comment investir pour un marché baissier, vous avez quelques indices à surveiller pour commencer à vous préparer à un nouveau marché baissier et vous pouvez commencer à regarder les types de les fonds qui peuvent bien fonctionner dans l'environnement qui y mène et les types d'investissement qui fonctionnent une fois que l'ours a officiellement commencé.

Encore une fois, lorsque les taux d'intérêt augmentent, l'économie approche généralement un sommet (la Réserve fédérale hausse les taux lorsque l'économie semble croître trop rapidement et que l'inflation est donc préoccupante). Ceux qui visent à temporiser le marché avec les secteurs auront pour objectif de capturer des rendements positifs à la hausse tout en se préparant à se protéger contre les baisses plus fortes lorsque le marché se baisse (encore une fois, pensez 2007 à 2008).

Les commerçants et les investisseurs peuvent donc considérer les secteurs qui ont tendance à mieux performer (baisse des prix au minimum) lorsque le marché et l'économie sont à la baisse:

Fonds communs de placement du secteur de la consommation de base

• : Aussi connus sous le nom de «non cycliques», les gens doivent encore acheter leurs produits d'épicerie et acheter des produits, qui sont collectivement appelés biens de consommation de base, pour la vie quotidienne lorsque la récession commence à frapper. Fonds du secteur des soins de santé
• : Tout comme les aliments de base, les consommateurs doivent encore acheter leurs médicaments et consulter un médecin, que ce soit en bien ou en mal. C'est pourquoi le secteur de la santé pourrait ne pas être aussi durement touché par un marché baissier et la récession que les moyennes du marché en général. Gold Funds et ETF
• : quand les traders et les investisseurs anticipent un ralentissement économique, ils ont tendance à investir dans des fonds tels que les fonds aurifères et les ETF qui investissent dans des actifs réels qu'ils considèrent comme plus fiables que les titres de placement , devises et espèces. Les meilleurs fonds obligataires pour des taux d'intérêt en hausse

Les prix des obligations évoluent en sens inverse des taux d'intérêt. Voici quelques types d'obligations qui peuvent minimiser ce risque de taux d'intérêt dans des conditions de marché baissier:

Obligations à court terme:

• Les taux d'intérêt en hausse font baisser les prix des obligations, mais plus les échéances sont longues. Par conséquent, le contraire est vrai: les obligations de maturité plus courte feront mieux que celles qui ont des échéances plus longues dans un contexte de hausse des taux d'intérêt en raison de leurs prix.Cependant, gardez à l'esprit que "mieux faire" peut encore signifier une baisse des prix, bien que la baisse soit généralement moins sévère. Quelques fonds obligataires qui fonctionnent bien comprennent PIMCO Low Duration D (PLDDX) et Vanguard Short-term Bond Index (VBISX). Obligations à moyen terme:
• Bien que les échéances soient plus longues avec ces fonds, aucun investisseur ne sait vraiment ce que les taux d'intérêt et l'inflation feront. Par conséquent, les fonds obligataires à moyen terme peuvent constituer une bonne option pour les investisseurs qui choisissent judicieusement de ne pas prédire ce que le marché obligataire fera à court terme. Par exemple, même les meilleurs gestionnaires de fonds pensaient que l'inflation (et la baisse des prix des obligations) reviendraient en 2011, ce qui entraînerait une hausse des taux d'intérêt et rendrait les obligations à court terme plus attrayantes. Ils se sont trompés et les gestionnaires de fonds ont perdu des fonds indiciels, comme l'indice obligataire à moyen terme Vanguard (VBIIX), qui a battu 99% de tous les autres fonds obligataires à moyen terme en 2011. Les fonds obligataires n'ont généralement pas baissé année civile jusqu'en 2013. Vous pouvez également essayer une approche plus diversifiée avec un indice boursier total Exchange Traded Fund (ETF), tel que Aggregate Bond (AGG) d'iShares Barclay. Obligations indexées sur l'inflation:
• Également appelées «Treasury Inflation-Protected Securities» (TIPS), ces obligations peuvent bien se porter juste avant et pendant les périodes inflationnistes, qui coïncident souvent avec la hausse des taux d'intérêt et la croissance économique. Le Fonds Vanguard Inflation Protected Securites (VIPSX) et PIMCO Real Return D (PRRDX) comptent parmi les titres les plus populaires pour les fonds TIPS. Envisager des secteurs défensifs boursiers

Les fonds sectoriels sont axés sur une industrie, un objectif social ou un secteur industriel précis, comme les soins de santé, l'immobilier ou la technologie. Leur objectif d'investissement est de fournir une exposition concentrée à des groupes d'industries spécifiques, appelés secteurs. Les fonds sectoriels défensifs investissent dans des secteurs qui pourraient bien se comporter par rapport à d'autres secteurs en période de faiblesse du marché ou de faiblesse économique, comme un marché baissier ou une récession, respectivement.

Les exemples incluent le secteur des soins de santé et les services publics. Vous pourriez également envisager des fonds d'actions sin.

Investissez dans des fonds du marché baissier (avec prudence)

Les fonds du marché baissier ne conviennent pas à tout le monde. Ce sont des portefeuilles de fonds communs de placement construits et conçus pour faire de l'argent pendant un marché baissier, d'où le nom. Pour ce faire, les fonds de marchés baissiers investissent dans des positions courtes et des produits dérivés, de sorte que leurs rendements évoluent généralement dans le sens inverse de l'indice de référence.

Par exemple, pendant le marché baissier de 2008, certains fonds de marché baissier ont réalisé des rendements de plus de 37%, tandis que le S & P 500 a perdu 37%, soit un rendement inverse complet, soit un avantage de 74% sur le marché repères.

Vous pouvez toujours utiliser une stratégie de portefeuille paresseux

Pour la plupart des investisseurs, il peut être judicieux de rester à l'écart du marché et des stratégies nuancées pour tenter d'éviter tout retour (et à un risque accru). ).

Au lieu de cela, vous pouvez diversifier avec des fonds indiciels et laisser le marché faire ce qu'il veut (car même les pros ne peuvent pas le prédire).Voici un exemple simple, utilisant tous les fonds indiciels de Vanguard, appelé le «portefeuille paresseux à trois fonds»:

40% indice boursier total

30% indice boursier international total
30% indice boursier total > Avant tout, faites ce qui vous convient le mieux. Si vous avez besoin de conseils supplémentaires, vérifiez ce qu'il faut faire avant de constituer un portefeuille de fonds communs de placement.
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