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Souvent, l'une des premières questions qu'un bénéficiaire d'une succession ou d'une fiducie demande est: «Quand recevrai-je mon héritage? Malheureusement pour le bénéficiaire, distribuer l'argent en espèces ou les chèques est la dernière chose que le représentant personnel de la succession ou le fiduciaire successeur de la fiducie fera. Alors, pourquoi les bénéficiaires ont-ils tant besoin de recevoir leur héritage? Parce que le représentant personnel ou le fiduciaire successeur doit prendre les mesures suivantes avant que la succession puisse être fermée ou que la fiducie puisse être résiliée:
Avant qu'un représentant personnel puisse être nommé par la cour des successions ou qu'un fiduciaire successeur puisse prendre en charge l'administration d'une fiducie, tous les documents de planification successorale du défunt et tous les autres documents importants doivent être situés. Les documents de planification successorale du défunt peuvent inclure un testament de dernière volonté, des instructions funéraires, de crémation, d'inhumation ou de commémoration, et / ou une fiducie de vie révocable. Les documents importants du défunt peuvent inclure des relevés bancaires et de courtage, des certificats d'actions et d'obligations, des polices d'assurance-vie, des registres d'entreprise, des titres de voiture et de bateau et des actes; et des informations sur les dettes du défunt, y compris les factures de services publics, les factures de carte de crédit, les hypothèques, les prêts personnels, les factures médicales et la facture des funérailles.
. Une fois les documents importants du défunt retrouvés, si une homologation est nécessaire, un représentant personnel devra être nommé par la cour des successions, ou si le défunt a une fiducie vivante révocable, alors le successeur fiduciaire devra accepter la nomination.
Une fois que le représentant personnel ou le fiduciaire successeur est en place, la date de la valeur de décès des biens du défunt devra être déterminée. Ce sera une information importante pour les bénéficiaires puisque les gains en capital seront calculés en utilisant la valeur de la date du décès par rapport à la valeur lorsque la propriété héritée est vendue (résultant en une réduction ou une augmentation de la base). De plus, la valeur totale des biens du défunt, diminuée de l'encours de la dette, déterminera si la succession ou la fiducie sera assujettie aux taxes successorales, aux droits de succession et / ou aux droits de succession fédéraux.
Étape # 4 - Payer les factures finales du défunt et les frais d'administration courants.
Une fois que la valeur des biens de la personne décédée a été établie, le représentant personnel ou le fiduciaire successeur devra payer les factures définitives du défunt, comme les factures de téléphone cellulaire, les factures de carte de crédit et les frais médicaux, ainsi que les dépenses courantes. administrer la succession ou la fiducie, comme les frais de stockage, les services publics et les honoraires d'avocat. Étape 5 - Produire les déclarations de revenus applicables et payer les taxes applicables.
En plus de payer les factures définitives et les frais d'administration courants du défunt, le représentant personnel ou le fiduciaire successeur devra également produire toutes les déclarations de revenus successorales et / ou déclarations de droits de succession (État et / ou fédéral - Formulaire IRS 706), déclaration finale d'impôt sur le revenu du défunt (État et / ou fédéral - IRS formulaire 1040), et les déclarations d'impôt sur le revenu initiale ou définitive de succession ou de fiducie (État et / ou fédéral - IRS formulaire 1041). Bien sûr, toutes les taxes dues doivent être payées en temps opportun pour éviter les intérêts et les pénalités. Étape # 6 - Distribuez ce qui reste aux bénéficiaires.
Nous arrivons donc à la toute dernière étape du processus de règlement d'une succession ou d'une fiducie - écrivez les chèques d'héritage aux bénéficiaires. Ceci est la toute dernière étape car si le représentant personnel ou le fiduciaire successeur ne prend pas en charge les cinq étapes précédentes et donne simplement aux bénéficiaires leur part de la succession ou de la fiducie, le représentant personnel ou le fiduciaire successeur sera tenu personnellement responsable pour toutes les factures impayées du défunt, les frais administratifs et tous les impôts impayés. Alors, quand pouvez-vous attendre votre héritage?
Comme indiqué plus haut, le règlement d'une succession ou d'une fiducie est assez complexe. Mais en général, combien de temps dure le processus de règlement? Cela dépendra de nombreux facteurs, y compris les types d'actifs que le défunt possédait, la valeur de ces actifs, si la succession est imposable au niveau de l'État et / ou fédéral, combien de bénéficiaires sont impliqués, si les bénéficiaires s'entendent, et compétences et diligence du représentant personnel ou du fiduciaire successeur.
Compte tenu de ces facteurs, une simple succession ou fiducie peut être réglée dans quelques mois, alors qu'une succession compliquée ou une fiducie peut prendre un an ou plus pour être réglée.
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