Qu'est-ce qu'un mémoire de biens personnels?

Il peut être utile d'énoncer certains de vos souhaits dans un mémorandum sur les biens personnels lorsque vous préparez votre plan successoral, particulièrement si votre plan successoral est axé sur un testament.

L'un des problèmes que vous voudrez examiner lorsque vous rédigerez votre testament est de savoir comment vous voulez que vos effets personnels soient distribués, y compris des bijoux, des objets de collection, des antiquités et des œuvres d'art. Si vous avez certaines personnes en tête pour recevoir certains articles, vous pouvez les lister et les biens que vous aimeriez qu'ils reçoivent sous forme d'un document distinct intitulé Mémorandum de biens meubles corporels.

Vous pouvez également préparer une note de service si vous utilisez une fiducie de vie révocable plutôt qu'un testament comme le cœur de votre plan successoral.

L'avantage de faire un mémorandum sur les biens personnels

Pourquoi ne pas inclure la liste dans votre testament ou votre fiducie de vie révocable? Parce que si vous décidez plus tard que vous voulez changer qui obtient quoi, vous devrez alors signer un codicille formel ou un amendement de confiance pour changer les termes de votre testament ou de votre confiance.

Si vous utilisez un mémorandum de propriété personnelle, vous pouvez modifier ces legs sans vous soucier de toutes les formalités de signature et de la présence d'un codicille ou d'un amendement. Il est généralement beaucoup plus facile de simplement détacher un ancien mémorandum et de le remplacer par un nouveau lorsque vous voulez apporter des modifications.

Les lois de l'État dictent la validité des mémorandums de biens personnels

Les lois de votre état détermineront si un mémorandum informel de biens personnels sera légalement contraignant pour vos bénéficiaires, consultez un avocat local de planification successorale si vous décidez que vous voulez faire une liste de qui vous voulez recevoir vos effets personnels.

Votre avocat peut vous guider dans la procédure appropriée en vertu des lois de votre état pour s'assurer que le mémorandum sera confirmé par le tribunal.

Certains États exigent que le mémorandum soit spécifiquement mentionné dans votre testament ou testament révocable, alors que d'autres ne reconnaîtront tout simplement pas ce type de liste informelle.

Le côté pratique des mémorandums de biens personnels

Bien que les lois de l'État dictent si votre mémorandum sera juridiquement contraignant pour vos bénéficiaires, la réalité de la situation peut être très différente. Ce que j'ai observé à partir de mon expérience professionnelle est que lorsqu'une liste d'effets personnels - en particulier celle de l'écriture du défunt - est présentée aux bénéficiaires, il n'y a généralement pas d'arguments sur qui obtient quoi.

Une autre technique très efficace consiste à faire évaluer les objets personnels. Le testateur - la personne qui fait le testament - peut alors marquer qui obtient quoi à côté de chacun des éléments énumérés sur l'évaluation.Cela peut être utile lorsque le client prévoit qu'il y aura un combat sur ses biens.

Qui veut vraiment argumenter quand tout est dans l'écriture de maman? Dans ces situations, le bon sens et une solution pratique peuvent surmonter les exigences strictes de la loi.

Si vous décidez de préparer un mémorandum, assurez-vous de mettre à jour la liste si vous vendez, perdez ou donnez un objet, ou si un bénéficiaire que vous avez nommé vous précède. Gardez la liste dans un endroit sûr, idéalement attaché à vos documents de planification successorale d'origine. Donnez-le à votre avocat en planification successorale pour révision si vous apportez des modifications.