Actes de succession améliorés - définition et règles

Un acte de succession amélioré est un type d'acte spécial reconnu par la common law dans trois États: la Floride, le Michigan et le Texas. Appelé aussi acte "Lady Bird", il peut être utilisé pour transférer la propriété de biens immobiliers en dehors de l'homologation à un bénéficiaire nommé dans l'acte. L'avocat de la Floride qui a créé l'acte l'a nommé arbitrairement après l'épouse du président Johnson.

Qu'est-ce qui est différent d'un acte amélioré?

Avec un acte de succession "régulier", le propriétaire de l'immeuble fait un don de la propriété aux bénéficiaires, appelés staydermen.

Il ne peut pas hypothéquer ou vendre la propriété pendant sa vie sans la permission et la "jonction" des restants. Joinder signifie qu'ils sont parties à l'hypothèque ou à la vente. Il donne effectivement la propriété et le contrôle unilatéral de la propriété pendant sa vie.

Dans le cas d'un domaine viager «amélioré», le propriétaire de l'immeuble, appelé «locataire à vie», conserve le contrôle complet de la propriété de son vivant. Il a le droit d'hypothéquer ou de vendre le bien immobilier sans le consentement de ses bénéficiaires ou des autres personnes nommées dans l'acte parce qu'il ne leur a pas encore donné la propriété. La propriété ne transfère pas jusqu'à sa mort.

Actes de bénéficiaires contre actes de succession à vie améliorés

Un acte de succession à vie amélioré fonctionne d'une manière très semblable à un acte de bénéficiaire ou à un acte de transfert à la mort. Les actes du Bénéficiaire et du TSD ne prennent effet et transfèrent la propriété au bénéficiaire qu'après le décès, et le libellé de l'acte doit le préciser.

Ceux-ci doivent être préparés, signés et enregistrés au bureau du cadastre du comté comme tout autre acte. Parce que la propriété passe par acte, il ne nécessite pas d'homologation et il ne fait pas partie de la succession d'homologation du défunt.

En date du 21 février 2017, les États suivants reconnaissent les actes «actes de bénéficiaire» ou «actes de transfert à mort» dans leurs statuts:

• Alaska
• Arizona
• Arkansas
• Californie > Colorado
• District de Columbia
• Hawaii
• Illinois
• Indiana
• Kansas
• Minnesota
• Missouri
• Montana
• Nebraska
• Nevada
• Nouveau Mexique < Dakota du Nord
• Ohio
• Oklahoma
• Oregon
• Dakota du Sud
• Texas
• Virginie
• Washington
• Virginie Occidentale
• Wisconsin
• Wyoming
• Autre Avantage des actes améliorés du domaine de la vie
• Les actes de Lady Bird ne sont pas seulement utiles pour éviter l'homologation. Si vous avez besoin de soins de longue durée et que vous demandez Medicaid, le gouvernement imposera une période de réflexion de cinq ans sur votre admissibilité. Cela signifie que vous ne pouvez pas transférer la propriété de la propriété dans les cinq ans suivant la demande.L'étendue de votre admissibilité dépend de la valeur des actifs que vous possédez au moment de votre demande. Moins est plus, et beaucoup de gens croient à tort qu'ils peuvent simplement donner la propriété avant de postuler. Mais les transferts sont soumis à cette période de cinq ans. Les biens donnés pendant cette période peuvent être récupérés dans la valeur de votre succession.

Parce que les actes immobiliers améliorés vous permettent de conserver le contrôle de la propriété, techniquement, cela ne compte pas comme un transfert. Ce n'est pas toujours le cas avec les actes de bénéficiaires. Cela peut dépendre de la loi de l'État, cependant, alors consultez un avocat local si vous envisagez un tel acte à cette fin.

Vous ne pouvez généralement pas faire une réclamation contre la propriété pour le remboursement des prestations Medicaid payées après votre décès, soit parce que l'immobilier ne fait pas partie de votre succession d'homologation.

Si vous envisagez d'utiliser un acte de succession amélioré en Floride, au Michigan ou au Texas pour éviter l'homologation, envisagez de demander à un avocat en planification successorale de rédiger l'acte. Si vous faites une erreur, vous pourriez créer par inadvertance un acte de succession «ordinaire» au lieu d'un acte de succession «amélioré».

REMARQUE: Les lois des États changent fréquemment et cette information peut ne pas refléter les changements les plus récents dans les lois. Pour des conseils juridiques actuels, veuillez consulter un avocat. Les informations contenues dans cet article ne sont pas des conseils juridiques et ne se substituent pas à un conseil juridique.

Aussi connu sous:

Acte de Bénéficiaire, Acte d'Acte d'Oiseau, Acte de Transfert sur Acte de Mort, Acte de TSD