Qu'advient-il des actifs laissés hors de votre confiance?

Financer votre confiance vivante révocable est tout aussi important - sinon plus important - que d'établir votre confiance en premier lieu. Alors que se passe-t-il si vous négligez cette étape vitale ou, plus probablement, acquérir de nouveaux actifs au cours des années que vous négligez de transférer dans le nom de votre confiance? C'est inutile, du moins en ce qui concerne ces actifs omis.

Les biens doivent être vérifiés

Si vous possédez personnellement une propriété lorsque vous décédez - il n'est pas encore intitulé au nom de votre fiducie - l'homologation sera probablement nécessaire de le transférer au nom d'un bénéficiaire vivant.

Les actifs qui passent directement à un bénéficiaire désigné, tels que les produits d'assurance-vie ou certains types de propriété, font exception à cette règle.

Votre succession pourrait exiger une homologation auxiliaire

Vos héritiers et vos bénéficiaires pourraient devoir faire face à deux ou plusieurs processus d'homologation distincts si vous négligez de financer des actifs dans votre fiducie. Si vous possédez des biens immobiliers dans un état séparé de celui où vous possédez d'autres actifs, vos proches devront ouvrir une homologation à la fois dans votre état d'origine et dans chaque état supplémentaire où vous possédez également des biens. Les biens situés dans chaque juridiction doivent être vérifiés selon les lois et les règles de cet état, ce qui peut causer beaucoup de confusion.

Votre succession peut payer plus de taxes foncières

Si tous vos comptes et biens sont détenus en tant que co-locataires ayant des droits de survie, ou en tant que locataires de votre conjoint, AB vous confie ont établi sous votre confiance ne peut pas être financé.

Cela peut entraîner des taxes successorales qui n'auraient pas été dues autrement.

Vos bénéficiaires ne pourront pas bénéficier de stratégies fiscales ou de protection des actifs importantes si vous ne mettez pas à jour les désignations de bénéficiaires de vos comptes d'assurance-vie et de retraite pour qu'elles coïncident avec les conditions de votre fiducie avant votre décès.

Vous pourriez involontairement déshériter vos proches

Si vous possédez des biens en tant que colocataires ayant des droits de survie avec l'un de vos enfants, il passera entièrement et directement à cet enfant si vous ne le faites pas placez votre part dans le nom de votre confiance. Vos autres enfants n'auraient aucun droit légal.

Un conservatisme doit être établi pour les bénéficiaires mineurs

Les mineurs ne peuvent légalement posséder leurs biens hérités. Le successeur fiduciaire de votre fiducie peut gérer pour eux jusqu'à leur majorité, mais seulement si vous placez ces héritages au nom de votre confiance. Sinon, un adulte devra se présenter au tribunal et demander à être nommé conservateur de votre enfant afin qu'il puisse superviser cette propriété en son nom.

Une conservatrice pourrait devenir nécessaire pour vous

Votre successeur peut aussi intervenir pour gérer votre confiance et vos affaires financières pour vous si vous devenez mentalement incapable, mais il ne peut pas gérer des biens qui sont détenus en votre nom ou comme un locataire en commun en dehors de votre confiance. Vos proches seront confrontés à l'établissement d'un conservatoire supervisé par le tribunal afin qu'ils puissent gérer vos actifs si un moment vient où vous ne pouvez pas le faire vous-même.

En fin de compte, si vous oubliez l'importance de financer votre fiducie de vie révocable, votre plan successoral ne fonctionnera pas comme vous et votre famille l'anticipiez.

Votre confiance ne vaut que le papier sur lequel elle est écrite.

REMARQUE: Les lois nationales et locales changent fréquemment et les informations ci-dessus peuvent ne pas refléter les changements les plus récents. Veuillez consulter un avocat ou un conseiller fiscal pour obtenir les conseils les plus à jour. Les informations contenues dans cet article ne sont pas des conseils juridiques ou fiscaux et ne sauraient se substituer à des conseils juridiques ou fiscaux.