Conseils pour les traders sous-capitalisés

Chaque trader veut échanger un compte de trading bien financé (c'est-à-dire un compte de 1 000 000 $), mais très peu d'entre nous y parviennent réellement. La plupart des traders sont coincés avec des comptes relativement petits (c'est-à-dire couvrant juste la marge requise). La négociation d'un petit compte nécessite une gestion des risques très stricte (c'est-à-dire la gestion de l'argent) car il n'y a pas de tampon contre les erreurs ou les pertes inattendues. Par exemple, si un compte de négociation ne couvre que sa marge requise de 500 $ et qu'il subit une perte de 600 $, le compte deviendra non échangeable jusqu'à ce que de l'argent supplémentaire soit déposé.

Négocier un petit compte

Négocier un petit compte (ou sous-capitalisé) est beaucoup plus difficile que de négocier un compte important. Les grands comptes sont protégés contre les erreurs, les pertes inattendues, et parfois même les mauvais traders, mais les petits comptes n'ont pas ce type de tampon. Les grands comptes peuvent être utilisés pour négocier tout marché disponible, mais les petits comptes ne peuvent être utilisés que pour négocier des marchés avec des exigences de faible marge et de petites valeurs de tic. Les grands comptes permettent également une négociation plus flexible (par exemple, des contrats multiples), tandis que les petits comptes sont très limités dans les stratégies de gestion des échanges qu'ils peuvent utiliser.

En outre, la négociation d'un petit compte a des problèmes psychologiques qui rendent encore plus difficile l'échange du compte. Par exemple, lorsqu'un trader sait qu'il ne peut se permettre qu'un seul trade perdant avant que son compte ne puisse être traité (parce qu'il saura plus longtemps couvrir sa marge requise), la pression pour faire un trade rentable est énorme.

Si le trader gère bien la pression, cela pourrait ne pas poser de problème. Cependant, même les meilleurs traders ont des trades perdants, et il n'y a rien qui puisse être fait pour éviter de perdre des trades, donc ce n'est pas quelque chose que le trader contrôle, ce qui ajoute au stress psychologique.

Conseils pour les petits comptes

Avec tous les inconvénients, il semble qu'il ne soit pas possible d'échanger un petit compte de manière rentable.

Ce n'est pas le cas, et les petits comptes sont échangés de manière rentable par de nombreux traders (y compris les traders professionnels). Les conseils suivants sont fournis du point de vue des comptes sous-capitalisés, mais les conseils s'appliquent en réalité à tous les comptes de négociation (même les comptes de 1 000 000 $).

• Échanges utilisant le levier - Le trading par effet de levier permet aux petits traders de négocier des marchés qu'ils ne peuvent pas négocier avec des liquidités. Par exemple, la négociation directe d'actions individuelles nécessite environ 25% à 30% de la valeur du commerce en espèces (en supposant une exigence de marge typique). Cependant, la négociation du même titre sous-jacent au moyen des options ou des marchés de warrants (les deux marchés à fort effet de levier) ne nécessite qu'environ 15% de la valeur du commerce en espèces. Notez que l'effet de levier ne doit pas être utilisé pour augmenter la taille de la transaction (c'est-à-dire le nombre d'actions), mais ne doit être utilisé que pour réduire les exigences de marge du trade.
• Commerce prudent - Les traders disposant de comptes bien capitalisés ont le luxe de faire des transactions à haut risque (par exemple, des pertes d'arrêts importants par rapport à leurs objectifs). Trader avec des petits comptes doit être plus prudent, et assurez-vous que leur ratio risque / récompense, et leur ratio gain / sinistre sont calculés et utilisés correctement.
• Adhérer à la règle de risque de un pour cent - Le trading conformément à la règle de risque de un pour cent offre un petit compte avec le même tampon (contre des erreurs, pertes inattendues, etc.) qu'un compte important. De nombreux traders professionnels respectent la règle du risque de 1%, quelle que soit la taille de leurs comptes de trading, car c'est une technique de gestion des risques très efficace.

Certains traders déclarent catégoriquement que les comptes de trading en capital ne peuvent être négociés avec succès. Ce n'est pas vrai. Les petits comptes de trading peuvent être plus difficiles à négocier avec succès, mais s'ils sont négociés correctement, il n'y a aucune raison pour que les petits comptes de trading ne soient pas rentables.

En contrôlant le stress souvent associé à la sous-capitalisation, en se concentrant sur la gestion des risques et en appliquant correctement leurs techniques de gestion des risques (en particulier la règle du risque de un pour cent), les petits traders peuvent bien gagner leur vie. être en mesure de transformer leur petit compte en un compte important.