Stratégies de marché baissier: survivre à des temps économiques difficiles

Les marchés baissiers représentent un défi pour les investisseurs les plus avisés. Peu importe si vous avez 1 000 $ sur le marché ou 1 million de dollars, perdre de l'argent fait mal. C'est au cours de ces marchés en déclin que votre patience sera testée. Si la peur s'installe, vous pourriez envisager de renflouer complètement votre plan d'investissement, ce qui peut faire plus de dégâts qu'autre chose.

Créer la bonne répartition de l'investissement

La clé pour traverser un marché baissier sans perdre le sommeil vient de la construction de votre portefeuille.

Vous avez probablement un portefeuille constitué d'un certain nombre de fonds communs de placement, de FNB, d'actions et d'obligations. Ensemble, ce mélange éclectique d'investissements est conçu pour atteindre un certain objectif. Cela peut faire partie d'un plan de 401 (k) pour financer la retraite ou d'un plan de 529 pour l'éducation de votre enfant, mais quel que soit son objectif, vous voulez vous assurer que vos investissements font ce que vous vouliez.

Si vous avez pris le temps de créer une combinaison de placements adaptée à votre tolérance au risque et à votre objectif de placement, un marché baissier ne devrait pas vous concerner. Par exemple, si vous avez quelques décennies avant d'avoir besoin de l'argent, et vous êtes un investisseur agressif, vous pourriez être entièrement investi dans des actions. Il n'y a rien de mal à cela, mais vous ne devriez être investi de cette façon que si vous comprenez, et êtes à l'aise avec le fait qu'avec des gains importants, il peut arriver des pertes importantes à certains moments. C'est juste la nature d'investir entièrement dans des actions.

Si vous vous trouvez dans une situation où vous vous sentez mal à l'aise avec les pertes de votre portefeuille, c'est un signe que vous n'êtes probablement pas investi en fonction de votre tolérance au risque. Cela se produit généralement lorsque les investisseurs deviennent trop agressifs dans un marché haussier, et se retrouvent soudainement à devenir prudents une fois que les pertes commencent à apparaître sur les déclarations.

Évitez la tentation de modifier vos investissements en fonction de ce que font les marchés en place.

Profiter de la moyenne des coûts en dollars

La moyenne des coûts en dollars est une technique utilisée par la plupart des investisseurs qui participent à leur régime de retraite parrainé par l'employeur. Un montant fixe est prélevé sur chaque chèque de paie hebdomadaire, bihebdomadaire ou mensuel et investi. Comme le même montant est régulièrement investi, vous effectuez des achats lorsque les prix sont élevés, bas et partout -entre.

C'est un avantage pour l'investisseur moyen car cela signifie simplement que lorsque le marché est à la baisse, vous achetez plus d'actions avec cet argent. Plus vous avez d'actions, plus la valeur augmente lorsque le marché se redresse. Alors, pensez à un marché baissier comme une vente à votre magasin préféré lorsque vous pouvez acheter des choses à un prix réduit.

Bénéfice tiré des chutes d'actions

Si vous voulez aller encore plus loin, vous pouvez envisager d'investir de l'argent dans des FNB ou des fonds communs de placement conçus pour augmenter lorsque le marché s'effondre.Ces investissements pourraient alors compenser certaines pertes subies ailleurs dans votre portefeuille.

Le problème est que puisque ces investissements essaient de faire le contraire de ce que fait le marché sous-jacent, si les actions recommencent à remonter, ces fonds vont baisser.

C'est une arme à double tranchant, et essayer de temporiser le marché avec une stratégie comme celle-ci peut présenter encore plus de risques pour votre portefeuille que prévu.

Envisager des actions défensives

Les actions défensives ne signifient pas les entreprises du secteur de la défense, mais désignent généralement des entreprises plus grandes mieux adaptées à un marché baissier prolongé. Les traits communs pour les actions défensives sont des sociétés avec des bilans solides qui sont en affaires depuis longtemps. Les entreprises plus petites et plus jeunes peuvent ne pas avoir la stabilité financière nécessaire pour affronter un marché baissier, de sorte que vous pouvez minimiser l'impact d'un marché en déclin si vous êtes concentré sur des sociétés plus grandes et plus stables.