Bitcoin et votre portefeuille d'investissement

Bitcoin a atteint le prix de 400 $ en novembre 2015 - ce qu'il n'avait pas fait depuis un an. Le mot de bitcoin atteignait les publications financières plus courantes à ce moment-là. Un article de Bloomberg a fait état de cette hausse des prix en termes positifs rarement constatée dans une publication financière dominante. Il a déclaré: "Bitcoin est sur une lancée.Plus tôt cette semaine, nous avons souligné que la monnaie virtuelle était sur une série de victoires massives.

Il est en hausse de près de 40 pour cent dans les trois dernières L'article de Bloomberg a noté que l'analyste Gil Luria de Wedbush Securities a écrit ce qui suit à ses clients en 2014: «Nous pensons que bitcoin et sa technologie blockchain associée sont susceptibles de perturber l'infrastructure financière existante au cours de la prochaine année. quelques années. Nous pensons que la valeur de la devise bitcoin (BTC) bénéficiera de cette tendance et initiera donc la couverture de GBTC avec une notation OUTPERFORM et un objectif de cours de 40 $. "

En même temps Paul Vigna de

The Wall Street Journal

écrit dans sa chronique: «Le prix du bitcoin est en train de grimper, repassant pour la première fois depuis novembre dernier activité de négociation et une augmentation de l'intérêt pour la technologie sous-jacente à la crypto-monnaie. " Bitcoin a atteint un sommet de 768 $ en juin 2016, et GBTC a atteint un sommet de 135 $ à la même époque.

Bitcoin a ensuite traversé une période très volatile, car le piratage récent d'un échange de bitcoins a fait baisser les prix. Ceci est indicatif de l'actif, ce qui n'est clairement pas pour les humbles et conservateurs. Mais est-ce même quelque chose qu'un investisseur devrait considérer?

Pouvez-vous gagner de l'argent avec Bitcoin?

Bitcoin est le plus souvent appelé "monnaie numérique". "Ce n'est pas un instrument physique, mais tout comme les instruments physiques tels que les dollars et les pièces de monnaie peuvent être utilisés, il peut fonctionner sous sa forme numérique comme monnaie pour payer les achats.

Certes, peu de magasins de détail acceptent Bitcoin, mais la liste ne cesse de s'allonger. Il comprend Overstock. com, Dell, Microsoft, bijoux Reeds et même les rois Sacramento. Vous pouvez même utiliser une carte de crédit Visa qui peut être utilisée pour facturer des achats qui sont automatiquement débités du portefeuille bitcoin d'un consommateur.

Lorsque vous classifiez le bitcoin comme devise et que vous le comparez à d'autres options de placement en devises telles que le dollar américain ou le yen, le bitcoin a été la devise la plus performante au monde en 2010, 2011, 2102, 2013 et 2015. < Que s'est-il passé en 2014? C'était la monnaie la moins performante! Cela montre en outre la volatilité de bitcoin.

Bitcoin en tant qu'investissement alternatif

Parce que la valeur de bitcoin peut être libellée en dollars et peut fluctuer à la hausse ou à la baisse selon les conditions du marché, elle n'est pas seulement une monnaie mais peut être considérée comme un véhicule d'investissement ainsi que.J'avais l'habitude de dire aux gens de ne pas investir dans quoi que ce soit si vous ne pouviez pas trouver son prix dans un journal ou dans un échange. La réalité est que bitcoin est échangé sur les marchés du monde entier 24 heures sur 24. Vous connaîtrez toujours la valeur de bitcoin en dollars ou dans votre monnaie locale.

Mais avant de vous lancer et d'acheter bitcoin ou de le considérer comme un investissement, il est important de reconnaître que bitcoin ou tout investissement devrait faire partie d'une stratégie ou d'un plan financier basé sur votre situation actuelle, ainsi que vos buts et objectifs et des stratégies d'allocation d'actifs prudentes.

Bitcoin ne peut vraiment pas être interprété comme une action ou une obligation. Un livre blanc récent de Chris Burniske d'ARK Investment Management et Adam White de Coinbase pose clairement et avec éloquence le défi: il est temps pour les investisseurs de considérer Bitcoin et autres crypto-monnaies comme leur propre classe d'actifs à considérer pour leur portefeuille d'investissement.

Bien que je pense que leurs points de vue sont convaincants et qu'ils seront probablement corrects dans un très proche avenir, je recommande qu'à ce stade, vous considériez Bitcoin comme un investissement alternatif et l'intégrez comme tel dans votre portefeuille d'investissement.

Un investissement alternatif se situe dans une classe d'actifs autre que les actions, les obligations ou la trésorerie. Ils peuvent être utilisés pour réduire le risque global d'investissement grâce à la diversification.

L'une des principales raisons d'utiliser des placements alternatifs est qu'ils sont «non corrélés», ce qui signifie que leur rendement n'est pas corrélé à celui des actions et des obligations. Cela en fait une excellente forme de diversification dans un portefeuille global principalement investi dans ces instruments.

Pendant des années, les entreprises d'investissement et les professionnels ont préconisé la nécessité d'inclure un faible pourcentage d'actifs à haut risque et à fort potentiel de récompense dans votre portefeuille de retraite. L'idée est qu'inclure un petit pourcentage de votre allocation d'actifs globale (de 5 à 10%) dans ces actifs peut fournir des rendements potentiels élevés avec seulement un petit impact sur votre portefeuille si le risque devient trop important.

Si vous parlez à un professionnel de l'investissement, il vous dira probablement que les hedge funds, les private equity, l'or, les devises et l'immobilier sont les formes les plus appréciées de placements alternatifs. Il vous avertira également qu'il peut être difficile de déterminer la valeur marchande actuelle de l'investissement sous-jacent. C'est sûrement vrai avec la plupart des hedge funds et des actions privées, mais avec bitcoin, vous pouvez voir le prix en temps réel à travers les différents tickers et les échanges en ligne maintenant disponibles.

Comment puis-je investir dans Bitcoin?

Le moyen le plus simple et le plus direct d'acheter du Bitcoin est de se servir d'outils comme Coinbase ou Lawnmower. Coinbase est l'une des bourses les plus établies - elle a été bien financée par des investisseurs tels que le NYSE. Vous pouvez simplement créer un portefeuille là-bas et acheter soit bitcoin ou éther (ethereum).

Lawnmower est une nouvelle application mobile qui permet des achats récurrents de bitcoins et fournit même des recherches au niveau des analystes et des données de performance améliorées non seulement sur Bitcoin, mais aussi sur toutes les cryptocurrences majeures, y compris ethereum, dash et ripple.Il fonctionne en conjonction avec Coinbase (votre portefeuille est actuellement détenu chez Coinbase) et il possède également son propre index de suivi des principales cryptomonnaies, appelé l'Index de Blockchain Lawnmower.

Bien que de plus en plus d'investisseurs utilisent ces comptes et bourses pour acheter et vendre bitcoin à des fins lucratives, le potentiel du bitcoin en tant que véhicule d'investissement largement utilisé par l'investisseur régulier se reflète dans la variété des autres véhicules d'investissement. dans ces investissements.

Bitcoin Investment Trust, l'un des premiers et maintenant largement détenus, est coté à la bourse OTCQX sous le symbole boursier GBTC

Je suis en fait propriétaire d'actions, à l'origine, il s'agissait à l'origine d'une fiducie d'investissement ouverte uniquement aux investisseurs accrédités. Maintenant, vous pouvez acheter des actions dans votre propre conseiller financier pour l'un de vos comptes, y compris votre compte de retraite. Allez-y et demandez à votre conseiller financier s'il est au courant et quelles sont ses pensées à ce sujet.

L'un des avantages de cet investissement est qu'il reflète simplement le prix du bitcoin. La valeur sous-jacente de chaque part de GBTC vaut 1/10 de la valeur actuelle de bitcoin. Si bitcoin se négocie à 300 $, la valeur sous-jacente d'une action de GBTC devrait être d'environ 30 $. Comme avec d'autres investissements similaires, cependant, le fonds bitcoin peut négocier plus ou moins en fonction de l'intérêt des investisseurs et de la demande pour l'investissement. Il s'est négocié significativement plus haut que sa valeur sous-jacente à certains moments - un signe que les investisseurs sont soit avides de tout type d'investissement bitcoin ou que c'est vraiment hors de prix. Il est descendu sur terre après ces pics et est souvent plus proche de la valeur sous-jacente de bitcoin, mais être averti de ses fluctuations de prix larges. Investissez dans la technologie Blockchain Si vous êtes sceptique quant à un investissement direct dans Bitcoin ou Cryptocurrencies, vous continuez de croire que l'efficacité et le potentiel de la technologie Blockchain - l'infrastructure sous-jacente de Bitcoin - peuvent avoir un impact majeur sur les entreprises. vous voudrez peut-être envisager d'investir dans les actions des sociétés impliquées dans l'évaluation et l'intégration de la technologie blockchain dans leurs activités. Il y en a beaucoup et beaucoup d'entre eux sont des sociétés à forte capitalisation et de premier ordre.

L'un des groupes les plus visibles sur la technologie blockchain est le Consortium R3, qui a commencé avec neuf banques d'investissement examinant activement comment la technologie pourrait aider leurs systèmes et l'infrastructure bancaire globale. Ce groupe comprenait JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Crédit Suisse, State Street, UBS, la Commonwealth Bank of Australia, BBVA, Barclays et Royal Bank of Scotland. Il a depuis grandi à plus de 40 banques et bien qu'ils aient «fermé» l'adhésion pour des banques, ils recherchent maintenant des associés non-bancaires.

IBM est l'une des plus grandes entreprises à poursuivre activement la technologie blockchain. Considéré comme une entreprise de technologie «vieille garde», IBM a apporté son soutien à la technologie blockchain en lançant une version majeure de son framework pour l'exploitation sécurisée des réseaux blockchain.

IBM ne se contente pas de reconnaître que la technologie blockchain représente un énorme potentiel pour les entreprises, mais a également réalisé que de nombreuses entreprises sont préoccupées par les conséquences de la technologie sur la sécurité. L'annonce d'IBM se concentre sur la création d'un cadre qui fournit des «réseaux blockchain fiables et inviolables» avec leurs services cloud.

Factom, un start-up blockchain basé à Austin, au Texas, s'associe également à IBM sur sa version bêta de la "Blockchain on Bluemix" d'IBM. "Cela permet une intégration avec le code basé sur Linux pour prendre en charge plusieurs industries et divers cas d'utilisation. Factom se concentre sur la fourniture de solutions et de capacités de blockchain qui traitent déjà des contrats et même des services de notaire.

L'annonce d'IBM peut influencer d'autres entreprises à reconnaître la puissance de la blockchain et sa fonction de facilitateur technologique pour plus d'efficacité et de capacités système que leurs systèmes existants.

Par conséquent, pour les investisseurs qui prêtent attention aux interruptions potentielles que le bitcoin et la blockchain causent aux entreprises et à nos systèmes financiers, il existe de nombreuses façons de s'impliquer en tant qu'investisseur. Au fur et à mesure que des véhicules d'investissement supplémentaires seront disponibles pour empaqueter le bitcoin dans des instruments facilement accessibles, nous trouverons non seulement plus d'investisseurs mais également des conseillers financiers prenant note de leur capacité à être pris en compte et utilisé dans le portefeuille d'un investisseur.

Pour le moment, il est préférable d'investir dans le bitcoin, les crypto-monnaies et la technologie blockchain pour un portefeuille d'investissement alternatif au sein de votre portefeuille. Ne pariez pas le ranch sur eux - du moins pas encore. Si les performances passées sont une indication, posséder bitcoin sera une route cahoteuse, mais le potentiel de gains semble être là compte tenu des changements apportés à notre système financier que bitcoin et d'autres cryptocurrencies apportent.

DIVULGATION: Après avoir utilisé Lawnmower, je suis devenu un investisseur et un conseiller de la société.