Robo Advisor Controversy

Vous avez peut-être lu la récente controverse entre deux sociétés de services financiers, Charles Schwab et Wealthfront. Un débat s'est déroulé entre ces deux sociétés la semaine dernière, lorsque Schwab a présenté sa nouvelle offre robotisée automatisée, Schwab Intelligent Portfolios. Le PDG de Wealthfront, Adam Nash, a accusé ouvertement Schwab de négocier ses valeurs pour les profits et de tromper volontairement les investisseurs en faisant la promotion de sa plateforme gratuitement dans un article de blog, Broken Values ​​and Bottom Lines.

Cela a donné lieu à une réponse de Schwab, contrant les affirmations de Nash et défendant leur offre et leur position.

Je pense qu'il serait injuste de discuter des détails des programmes robo de Schwab et de Wealthfront, et je peux comprendre que les deux sociétés cherchent des moyens de tirer parti des nouvelles technologies. Cependant, comme je l'ai déjà écrit, je crois que les pure-robo-conseillers manquent la marque de ce que la technologie de levier peut vraiment signifier pour l'industrie des investissements. Bien que ces entreprises aient réduit leurs coûts d'investissement, elles n'offrent pas les conseils personnalisés dont les personnes ont besoin lorsqu'elles doivent prendre des décisions financières importantes et concrètes.

Le modèle qui fonctionnera est un modèle hybride sous la forme d'un conseiller numérique. Les conseillers numériques combinent les frais à faible coût et l'accès facile à la technologie avec les services traditionnels de courtage comme ceux de Merrill Lynch et de Morgan Stanley. Les conseillers numériques offrent à la masse aisée, ou à ceux qui ont moins de 1 million de dollars d'actifs investissables, la possibilité d'investir, tout en leur donnant accès à un véritable conseiller en placement capable de naviguer dans les eaux parfois agitées de l'épargne et de la retraite. taxes et autres grands défis financiers.

Divulgation: Cette information vous est fournie à titre de ressource à titre informatif seulement. Il est présenté sans tenir compte des objectifs d'investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière d'un investisseur spécifique et pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne représentent pas les résultats futurs.

L'investissement comporte des risques, y compris la perte éventuelle du capital. Cette information n'a pas pour but, et ne devrait pas, constituer une base primaire pour toute décision d'investissement que vous pourriez prendre. Consultez toujours votre conseiller juridique, fiscal ou de placement avant de prendre des décisions ou des décisions en matière de placement, de fiscalité, de succession ou de planification financière.