Battre le marché boursier en 3 étapes faciles

On parle beaucoup de battre le marché ces jours-ci. Les universitaires vous diront que même essayer de le faire est une perte de temps inutile. Presque tout le monde ayant une opinion - des écrivains et des personnalités de la télévision aux collègues de travail - semble avoir un système «à sécurité intrinsèque» pour battre le marché.

Plus de la moitié des systèmes de «battement de marché» impliquent le hocus pocus, comme la lecture des graphiques et d'autres indicateurs de synchronisation du marché, qui ne fonctionneront tout simplement pas à long terme.

La plupart d'entre nous font donc de notre mieux pour prendre des décisions d'investissement basées sur les nouvelles que nous lisons sur l'économie, les événements mondiaux et le marché boursier. Mais même alors nous sommes mis en place pour l'échec; les écrivains sensationnalisent les titres et tirent des conclusions d'événements aléatoires. Les médias conçoivent les manchettes pour exploiter la peur et la cupidité afin que nous puissions continuer à lire des articles, pas pour prendre de sages décisions d'investissement. En fin de compte, tous ces facteurs font perdre aux investisseurs le marché et, finalement, deviennent convaincus que le marché boursier n'est qu'une escroquerie.

Mais si je vous disais qu'il y avait une façon ridiculement facile de battre le marché boursier en trois étapes faciles? C'est vrai, vous pouvez vraiment battre le marché, et vous n'avez pas besoin d'avoir de l'expérience en finance pour le faire. Voici comment cela fonctionne:

Étape 1: Ne vendez jamais

Une étude récente a montré que, sur une période de 30 ans, une énorme quantité de gains de stock est arrivé en seulement dix jours.

Les investisseurs qui étaient hors marché pendant ces dix jours ont vu leurs rendements chuter de près de 4%!

Ma réponse à ce dilemme? Ne jamais vendre. Non sérieusement, restez pleinement investi sur le marché jusqu'à la retraite (ou quel que soit votre objectif financier à long terme). Je sais ce que vous pensez: que se passe-t-il si le pétrole baisse au cours des six prochains mois, ou si le rapport d'emploi du mois prochain est un raté?

La vérité est que le monde est trop complexe pour savoir dans quelle direction le pétrole, le marché du travail ou même les stocks iront au court terme . Au cours de toute période de trois ans, tout peut et va se passer sur le marché boursier.

Cependant, quand vous regardez un retour des actions sur le long terme, il devient clair que la seule chose qui est certaine est que les stocks ont tendance à augmenter (et à battre l'inflation) au fil du temps .

Au fil des décennies, toutes les plongées sur un graphique boursier de 50 ans tendent à s'estomper. Je pense que cela dit tout. Pensez à toutes les raisons pour lesquelles les gens ont vendu des actions ces dernières années - le S & P dégradant la cote de crédit des États-Unis, l'Europe, le plafond de la dette - tout cela semble catastrophique au début, mais avec le temps.

Étape 2: Index

Bien sûr, il s'agit d'un site Web de vente au détail et (évidemment) j'aime choisir les stocks de détail. Mais la façon garantie de profiter des marchés à long terme est d'acheter des fonds indiciels.Les fonds indiciels sont gérés de manière passive, les frais sont faibles, les fonds visent simplement à égaler les rendements du marché. La diversification d'un fonds indiciel offre une sécurité supplémentaire aux investisseurs novices qui pourraient être tentés de vendre en période de repli.

Une fois que vous êtes à l'aise avec l'indexation, je recommande que tous les investisseurs profitent de la hausse remarquable du stock de biens de consommation et de détail en allouant une petite partie de leur pécule à un FNB de détail.

Pensez à ces fonds comme un indice de tous les détaillants, ce qui peut ajouter de la puissance de feu à votre portefeuille dans les bons moments. Par exemple, le FNB SPDR Retail Sector a triplé les rendements de S & P depuis sa création!

Ce simple poinçon d'indexation 1-2 est un excellent plan pour la plupart des investisseurs. Si vous êtes sûr que vous avez le tempérament de détenir des actions de détail au cours des ventes, alors l'achat de quelques-uns peut être intelligent. Cependant, la plupart des investisseurs trouveront que l'étape 1 sera plus facile si leur portefeuille a la sécurité des fonds indiciels diversifiés.

Étape 3: Acheter sur les baisses

Oui, la synchronisation du marché est une mauvaise idée. Cela dit, tant que vous ne cherchez pas à sortir du marché (rappelez-vous la règle 1), il n'y a rien de mal à ajouter à vos positions lorsque le marché recule fortement. Si vous ne vendez jamais, respectez les fonds indiciels et achetez simplement plus lorsque le marché baisse, vous devriez écraser les rendements du marché.

Une bonne stratégie consiste à comparer la moyenne des coûts en dollars avec les fonds indiciels chaque mois, qu'il pleuve ou qu'il vente. Ensuite, lorsque le marché recule de 10% en un mois, il suffit de doubler votre contribution pour ce mois. Sinon, essayez de ne pas obséder sur ce que vos fonds font jusqu'à votre retraite.

Peut-il être aussi simple?

Peut-il être aussi facile de battre le marché? Oui et non. Rappelez-vous, votre cerveau va rendre ce plan relativement simple très difficile. Malheureusement, au cours des années d'évolution, nous avons été câblés pour suivre les foules, écouter les experts et être à risque. Bien que ces traits nous servent bien dans de nombreuses activités de la vie, ils rendent l'investissement réussi difficile.

C'est la même raison pour laquelle si peu d'investisseurs ont égalé les rendements de Warren Buffett, même si sa stratégie est si simple. En théorie, il est logique de détenir des actions à long terme. Mais quand le caoutchouc frappe la route, nous voulons devenir riche rapidement et paniquer chaque fois que le marché plonge.

Cette stratégie va tester votre patience et votre tempérament plus que votre QI. Cela dit, je crois qu'acheter un fonds indiciel S & P et de détail, ajouter à votre position pendant les creux et ne jamais vendre est l'un des moyens les plus faciles de battre le marché. Cela devrait marcher pour vous si vous le permettez.