Comment signaler une fraude présumée à la faillite

Cela ne se produit pas aussi souvent que certaines personnes le soupçonnent, la fraude à la faillite a été un problème tant que nous avons mis en place un système de tribunaux de faillite. Que faire si vous soupçonnez qu'une personne ou une entreprise cache des actifs du tribunal de la faillite ou commet un autre type de fraude à la faillite, comme déformer les revenus ou les dépenses, mentir sous serment ou charger des cartes de crédit avant de déposer une faillite?

Vous pouvez signaler vos soupçons aux autorités compétentes. Sachez cependant que si vous utilisez votre nom, vous ne resterez pas anonyme et pourrait être poursuivi par le débiteur si ce que vous dites s'avère être faux (voir ci-dessous).

Types de fraude à la faillite

Un débiteur peut commettre une fraude banqueroute non seulement contre le tribunal, mais contre les créanciers, aussi. Les créanciers peuvent commettre une fraude de faillite contre le tribunal. Dans certains cas, même le syndic et les tiers peuvent commettre une fraude en matière de faillite. Voici quelques exemples:

• Un créancier dépose une réclamation dans une affaire de faillite sachant que le débiteur doit moins que ce que réclame le créancier.
• Un débiteur dissimule des bijoux en les remettant à un proche jusqu'à la fin de l'affaire.
• Un débiteur sous-évalue délibérément les actions dans ses emplois du temps, et signe quant à l'exactitude sous peine de parjure ou témoigne de la valeur incorrecte devant le tribunal sous serment.
• Un débiteur omet sciemment de déclarer un revenu d'indépendant sur ses horaires.

• Soit un débiteur, soit un créancier tente de gagner la faveur du syndic par la subornation.
• Le syndic détourne l'argent qu'elle a collecté pour la faillite.
• Un conseiller hypothécaire dépose une demande de mise en faillite au nom d'un client, mais à l'insu du client, pour empêcher une forclusion.

Voici un article avec plus d'informations: Une introduction aux crimes de faillite

Quelles informations devrais-je avoir pour faire un rapport sur la fraude en matière de faillite?

Le ministère de la Justice a été chargé d'enquêter et de poursuivre les cas de fraude en matière de faillite soit directement, soit par l'intermédiaire du Bureau du syndic des États-Unis. Pour signaler les cas présumés de fraude en matière de faillite, le ministère de la Justice vous demande de fournir un résumé écrit avec les informations suivantes:

• Nom et adresse de la personne ou de l'entreprise que vous signalez.
• Le nom de l'affaire de faillite, le numéro de dossier et l'endroit où l'affaire a été classée.
• Toute information d'identification que vous pourriez avoir concernant la personne ou l'entreprise.
• Une brève description de la fraude présumée, y compris comment vous avez eu connaissance de la fraude et quand la fraude a eu lieu. Veuillez inclure toute la documentation à l'appui.
• Indiquez le type de bien dissimulé et sa valeur estimative en dollars, ou le montant de tout revenu non déclaré, de tout bien sous-évalué ou de tout autre élément d'actif ou réclamation omis.
• Votre nom, adresse, numéro de téléphone et adresse e-mail. *

* Veuillez noter que vous n'êtes pas obligé de vous identifier, mais savoir qui a fait le rapport pourrait être utile à l'enquête, surtout si d'autres questions se posent.

Des affirmations générales vagues sont moins susceptibles de mener à une enquête et à des poursuites que des faits précis détaillés étayés par une documentation appropriée.

Où dois-je signaler un cas de fraude en matière de faillite?

Voici comment obtenir cette information aux autorités compétentes:

Par courriel:

USTP. La faillite. Fraude @ usdoj. gov

ou par la poste à:

Bureau exécutif pour les US Trustees

Bureau de l'exécution criminelle

441 G Street, NW Suite 6150

Washington, DC 20530

ou contactez un bureau local du syndic américain ou de l'administrateur de la faillite:

• Pour les cas en Alabama et en Caroline du Nord, contactez l'administrateur de la faillite approprié - trouvez une liste des bureaux des administrateurs de la faillite pour ces états.
• Pour les affaires dans d'autres États, consultez la liste des bureaux régionaux des fiduciaires des États-Unis.

Que se passe-t-il lorsque je signale une fraude à la faillite?

La politique du ministère de la Justice est que les enquêtes criminelles ne seront pas divulguées. Le ministère de la Justice et le bureau du syndic des États-Unis ne confirmeront pas ou ne nieront pas si une enquête est en cours ou même si une affaire leur a été renvoyée.

Par conséquent, vous ne recevrez pas d'accusé de réception indiquant que vous avez soumis cette information et vous ne pourrez pas connaître les résultats de votre demande à moins que le ministère de la Justice ou le bureau du US Trustee ne communique avec vous.

Les informations que vous soumettez seront examinées rapidement. S'il établit une croyance raisonnable qu'une violation criminelle a eu lieu, l'affaire sera référée au procureur des États-Unis. Si le procureur des États-Unis estime que le rapport a du mérite, il sera référé à l'organisme d'application de la loi approprié pour enquête.

Si je fais un rapport, est-ce que mon identité sera protégée?

Non, vous ne pouvez pas être assuré que votre identité sera protégée, mais vous pouvez signaler une fraude de manière anonyme. De plus, vous n'êtes pas à l'abri de poursuites non plus. Si le débiteur ou l'accusé est ultérieurement acquitté dans le cadre d'une procédure pénale, vous pouvez être poursuivi en justice pour des poursuites abusives si votre identité est divulguée. Même s'il n'y a pas de procédure pénale, vous pourriez faire face à une action en justice pour calomnie, diffamation ou diffamation.