Raisons de vendre votre fonds commun de placement Maintenant

Prenez un magazine financier, parcourez la section sur l'argent d'un journal ou recherchez des fonds communs de placement en ligne et vous n'aurez aucun problème à trouver un fonds commun de placement pour l'instant. Il n'y a pas de pénurie de listes de «fonds communs de placement». D'un autre côté, il peut être difficile de trouver un article, un article de blog ou un vendeur de fonds communs de placement pour fournir des informations qui vous aideront à décider de vendre ou non votre fonds commun de placement.

Alors, pourquoi devriez-vous vendre votre fonds commun de placement?

1. Vendre votre fonds commun de placement pour atteindre vos objectifs

Si vous êtes un investisseur en fonds communs de placement, vous pouvez acheter des fonds communs de placement selon une approche de répartition de l'actif liée à un objectif (p. Au fur et à mesure que vous avancez vers votre objectif, des changements dans votre allocation d'actifs sont nécessaires. Par exemple, si vos enfants approchent de l'inscription au collège, vous pouvez décider d'ajuster votre portefeuille à une allocation plus conservatrice afin de réduire le risque de perdre l'argent que vous avez réservé pour les frais de scolarité. Dans ce cas, vous vendriez une partie de vos fonds communs de placement en actions et achèteriez des fonds communs de placement à revenu fixe plus prudents.

2. Vendre votre fonds commun de placement si vous observez une dérive de style

Si vous avez acheté un fonds commun de placement pour remplir la portion de titres de sociétés à petite capitalisation de votre portefeuille, vous découvrirez que le fonds a développé une pondération importante vers un autre placement style, comme les actions domestiques à grande capitalisation, alors vous pouvez vendre votre fonds commun de placement.

Cette question de la modification des styles d'investissement est connue sous le nom de «dérive de style». "

La dérive de style peut être un problème délicat. Vous devriez continuer à rechercher et évaluer vos fonds communs de placement pour détecter cette dérive de style parce que vous pourriez avoir involontairement trop d'exposition dans un secteur du marché. La dérive de style peut vous donner une surpondération dans une catégorie de placement et une sous-pondération dans une autre, ce qui modifie les caractéristiques risque / rendement de votre portefeuille.

3. Vendre votre fonds commun de placement si le gestionnaire du fonds change

Une autre raison pour laquelle vous devriez envisager de vendre votre fonds commun de placement est de savoir si le gestionnaire du fonds quitte la barre. De nombreux investisseurs achètent un fonds commun de placement en raison des antécédents d'un gestionnaire de fonds particulier. Par exemple, souvenez-vous Peter Lynch, le célèbre gestionnaire du Fonds Fidelity Magellan jusqu'en 1990? De nombreux investisseurs ont acheté le Fonds Fidelity Magellan en raison du style de placement unique de Peter Lynch et de ses antécédents de réussite, mais ils ont été déçus par des rendements médiocres (ou, du moins, pas des rendements exceptionnels) après sa retraite.

Lorsqu'un gestionnaire de fonds prend sa retraite, ou quitte d'autres façons, et qu'un gestionnaire de remplacement entre dans le giron, le nouveau gestionnaire peut avoir une philosophie différente de celle du gestionnaire qui a récemment quitté son poste.Pour cette raison, le gestionnaire de fonds peut réorganiser le portefeuille et créer un chiffre d'affaires qui, au minimum, peut entraîner des distributions de gains en capital non souhaitées. Si le gestionnaire de votre fonds s'en va, considérez cela comme une indication d'une stratégie changeante et envisagez de vendre votre fonds commun de placement.

4. Vendre votre fonds commun de placement s'il rate constamment sa note

Si vous achetez un fonds commun de placement canadien à grande capitalisation, vous pouvez vous attendre à ce que le fonds devienne, au fil du temps, supérieur à son indice de référence.

Dans ce cas, vous vous attendez à ce qu'un fonds commun de placement à forte capitalisation domestique surpasse l'indice S & P 500 - sinon, vous auriez simplement acheté un fonds indiciel S & P 500, n'est-ce pas? Si votre fonds est systématiquement inférieur à son indice de référence, envisagez de vendre votre fonds commun de placement et d'acheter un autre fonds géré activement, ou peut-être d'acheter l'indice lui-même par l'intermédiaire d'un fonds commun de placement indiciel.

Vendre votre fonds commun de placement - Un dernier conseil

Si vous êtes un investisseur à long terme et que vous croyez à une stratégie d'achat et de conservation, il est important de se rappeler que votre stratégie d'achat et de détention ne veut pas dire que vous ne devriez jamais vendre votre fonds commun de placement. Restez en contact avec votre fonds, que ce soit par la recherche (au-delà d'une vérification de performance annuelle) ou par un professionnel financier de confiance. Peut-être … juste peut-être … vous trouverez des raisons de vendre votre fonds commun de placement et de le remplacer par une solution qui répondra mieux à vos besoins.