Ouvrir un Roth IRA pour vos enfants pour les aider à construire la richesse

La plupart des nouveaux investisseurs savent qu'un Roth IRA peut être l'un des meilleurs outils de votre arsenal d'investissement. En y contribuant, vous avez le droit de faire fructifier l'argent en franchise d'impôt. Il n'y a pas d'impôts dus sur le bénéfice. Il n'y a aucun impôt dû sur les retraits une fois que vous atteignez l'âge de la retraite. C'est une affaire fantastique.

Si vous voulez aider votre enfant à surchauffer son propre patrimoine, une façon de le faire est d'ouvrir un Roth IRA pour les enfants.

Il y a quelques complications que vous devez résoudre pour réussir, mais elles valent la peine. Dans les prochaines minutes, je vais expliquer les raisons pour lesquelles vous pourriez envisager un Roth IRA pour les enfants, et comment vous pouvez améliorer vos chances de réussir à en faire une machine à sous, produisant des gushers massifs de dividendes, d'intérêt, et les loyers au moment de la retraite de votre enfant.

L'avantage majeur d'un Roth IRA pour les enfants est le temps

Pourquoi quelqu'un s'embêterait-il à ouvrir un Roth IRA pour les enfants? Temps. Plus précisément, le pouvoir de la composition. Plus vous réussissez, plus il est facile de tirer parti de votre famille.

Imaginez que vous êtes un dentiste prospère. Vous décidez d'ouvrir un Roth IRA pour votre fils ou votre fille, et de contribuer 500 $ par mois en elle. Vous utilisez cet argent pour investir dans un fonds indiciel à faible coût qui reflète le Dow Jones Industrial Average ou le S & P 500. Vous réinvestissez tous vos dividendes.

Lorsque votre enfant atteint l'âge de dix-huit ans, vous lui confiez la responsabilité du financement. En outre, imaginez que le compte augmente au même rythme que ces indices depuis un siècle ou plus. Vous n'augmentez jamais vos contributions pour suivre le rythme de l'inflation.

Au moment où votre enfant atteint l'âge de la retraite, ou 65 ans, que Roth IRA aurait 29, 362, 244 $.

S'ils attendaient jusqu'à l'âge de Warren Buffett, 82 ans, qui a amassé l'une des plus grandes fortunes de l'histoire grâce à sa holding Berkshire Hathaway, l'IRA Roth contiendrait 148 653 856 $.

Si votre enfant investi alors tout dans des actions de premier ordre avec de bons rendements en dividendes, il générerait près de 6 000 000 $ par année, ou 500 000 $ par mois, en revenu monétaire. Pas un seul centime d'impôt sur le revenu ne serait dû.

Pourquoi les gens ne profitent pas de la valeur temporelle de l'argent et d'un IRA Roth pour les enfants

La plus grande raison pour laquelle les gens ne profitent pas du pouvoir stupéfiant de l'intérêt composé, qu'Albert Einstein appelait la plus grande force. univers, est un manque de connaissances. Le gars moyen n'a tout simplement pas la moindre idée que l'économie de 6 000 $ par année sur 82 ans, ou 492 000 $ au total, peut conduire à une fortune de près de 150 millions de dollars.Ils ne comprennent pas comment vous pouvez gagner de l'intérêt sur vos intérêts ou des dividendes sur vos dividendes. Ce n'est pas enseigné dans les écoles. Il n'est pas martelé sans relâche dans les églises. Ce n'est pas diffusé à la télévision. Cela semble ennuyeux, jusqu'à ce que vous réalisiez que c'est le billet d'or qui peut débloquer toutes les portes et ouvrir des opportunités qui seraient autrement hors de portée de votre famille.

Tout ce qu'il faut, c'est un peu de prévoyance de votre part, le parent. Grâce à vous, votre enfant ne devrait jamais avoir à s'inquiéter du fait que le gouvernement réduise sa sécurité sociale. Ils ne devraient jamais avoir à s'inquiéter de manger de la nourriture pour chat ou d'être sans chaleur. Ils ne devraient jamais avoir à se soucier de se faire expulser de chez eux, à moins d'une tragédie personnelle catastrophique comme une toxicomanie, une crise de santé ou un problème de jeu.

Il ya une capture potentielle si vous voulez ouvrir un Roth IRA pour les enfants

Le plus grand défi que vous rencontrerez lorsque vous ouvrez un Roth IRA pour les enfants, c'est que votre enfant doit avoir un revenu gagné. Autrement dit, s'ils économisent 6 000 $ par année, le maximum actuel à compter de 2012 pour les moins de 50 ans, cet argent ne peut être un cadeau. Ils doivent l'avoir généré comme revenu, produire une déclaration de revenus et payer des impôts sur le revenu.

Cela peut sembler un problème pour un bébé de 9 mois, mais ce n'est pas aussi insurmontable que vous le pensez. Si vous ou un membre de votre famille possédez une entreprise, engagez l'enfant pour qu'il agisse dans des publicités, pour apparaître dans des publicités imprimées ou sur des panneaux d'affichage. Qu'est-ce qu'une dépense déductible d'impôt pour vous devient un revenu pour eux, imposé à un taux beaucoup plus bas, et est le capital qu'ils peuvent mettre de côté dans leur Roth IRA. Une fois qu'ils sont un peu plus âgés, engagez-les pour faire des corvées ou tondre la pelouse. Quand ils sont adolescents, laissez-les obtenir leur premier emploi. Ils pourraient alors mettre leur salaire entier dans l'IRA Roth et ensuite vous pourriez leur donner une allocation d'argent de dépense égale à tout ce que leur salaire était.