Revue des logiciels de finances personnelles: BudgetPulse

BudgetPulse est un logiciel gratuit de finances personnelles en ligne qui vaut la peine d'être essayé si vous cherchez une application en ligne facile à utiliser pour gérer un budget et vos comptes financiers. objectifs auxquels les autres peuvent contribuer (ou garder vos objectifs privés).

Premiers pas

Pour commencer à utiliser BudgetPulse, cliquez sur le bouton d'inscription et entrez votre adresse e-mail et un mot de passe (voir ces conseils pour les mots de passe forts), puis cliquez sur la case pour accepter les conditions d'utilisation. qui a des termes juridiques, de confidentialité et autres.

Vous pouvez lire ces termes, qui semblent raisonnables, en cliquant sur un lien dans la boîte d'inscription. BudgetPulse se réserve le droit de facturer des frais pour l'utiliser à l'avenir. Si des frais sont facturés et que vous ne souhaitez pas payer, vous pouvez exporter vos données à tout moment pour les utiliser dans d'autres logiciels de finances personnelles.

Travailler avec les comptes

Ajouter des comptes est facile. Cliquez sur Comptes dans la barre d'outils supérieure, puis cliquez sur le bouton Ajouter un compte en haut à droite et nommez le compte et entrez d'autres informations. Puisque vous ne serez pas synchronisé avec des institutions financières, aucun numéro de compte ou information d'identification ne doit être saisi.

BudgetPulse ne se connecte pas à des banques ou à d'autres institutions financières, vous devez donc entrer les transactions manuellement, décrites ci-dessous, ou vous pouvez télécharger des transactions et les importer dans chaque compte. Pour ce faire, cliquez sur Outils en haut de la page et dans la section Importer, choisissez le fichier téléchargé, sélectionnez le compte à importer et sélectionnez un format de date.

Vous pouvez également importer depuis un fichier CSV créé avec une feuille de calcul comme Excel. BudgetPulse fournit un modèle à utiliser afin que vos données soient dans le bon format pour être importées de cette façon.

Entrée des transactions

BudgetPulse prend en charge n'importe quelle devise et vous pouvez définir votre devise préférée dans votre profil. Il n'y a pas de support pour plusieurs devises.

Pour entrer une transaction, cliquez sur Transactions et vous verrez Add New Transactions en haut à droite avec des champs à remplir pour définir la transaction. Sélectionnez le type (revenu, dépense), le compte dans la liste déroulante, entrez une description facultative, puis la date et le montant de la transaction. À partir de ce même outil, vous pouvez ajouter une note à la transaction, créer des transactions fractionnées avec plusieurs catégories de dépenses ou créer une transaction récurrente pour réduire la saisie de données dans le futur.

Juste en dessous de la zone de saisie des transactions, vous pouvez définir des catégories, des tags ou transférer des fonds entre vos comptes. Cette page affiche également vos transactions récentes et les revenus planifiés ou les paiements que vous avez saisis à l'avance et les transactions récurrentes qui arrivent bientôt.

Travailler avec votre budget

Cliquez sur Budget dans la barre d'outils supérieure et vous verrez un graphique du budget qui compare les dépenses réelles et budgétées et les revenus. L'outil de configuration de votre budget apparaît plus bas sur l'écran, où vous pouvez saisir un nombre pour les dépenses mensuelles ou utiliser un curseur pour sélectionner le montant. Toutes les catégories ne doivent pas être budgétisées, ce qui fonctionne bien si vous voulez juste suivre vos dépenses. Les catégories qui ne figurent pas dans le budget apparaissent en dessous de celles qui ont été budgétées.

Tous les soldes de compte sont également répertoriés dans la zone Budget. Pour analyser votre budget, votre valeur nette et d'autres éléments, cliquez sur la section «Graphique».

Objectifs financiers

BudgetPulse prend en charge à la fois les objectifs d'épargne privés qui ne sont vus que par vous et les objectifs publics que vous autorisez les personnes à consulter. D'autres peuvent apporter une contribution à vos objectifs publics via PayPal, Amazon ou en faisant une promesse. Les objectifs publics ne sont pas seulement pour un usage personnel, mais sont aussi un excellent moyen de collecter de l'argent pour les collectes de fonds.

Configurez les objectifs d'épargne en cliquant sur Objectifs dans la barre d'outils supérieure et vous verrez un graphique avec le pourcentage de progression réalisé sur chaque objectif. Pour ajouter un nouvel objectif d'épargne, il suffit de regarder à droite sous Ajouter un nouvel objectif et de remplir une description, le montant que vous souhaitez enregistrer ou augmenter, une date cible pour atteindre l'objectif et d'autres informations.

Devriez-vous essayer BudgetPulse?

Dans l'ensemble, BudgetPulse est vraiment facile à utiliser: commencez simplement par cliquer sur la barre d'outils supérieure pour travailler avec vos informations. Bien que cette application en ligne ne soit pas destinée à quiconque souhaite effectuer des transactions automatiquement (consultez la section Meilleur logiciel de finances personnelles en ligne pour des alternatives), le processus d'importation des transactions est facile si vous êtes à l'aise de les télécharger sites bancaires en ligne. Bien sûr, vous pouvez également entrer des transactions manuellement. De nombreuses personnes préfèrent télécharger ou saisir des transactions elles-mêmes plutôt que d'utiliser un logiciel en ligne qui met automatiquement à jour les comptes, car aucun numéro de compte ou autre information d'identification n'est saisi.

Vous ne recevrez pas beaucoup de sifflets et de cloches avec BudgetPulse, et il n'a pas actuellement d'application mobile, mais cela fonctionne très bien pour vous aider à gérer vos comptes financiers, vos dépenses, votre budget et vos objectifs d'épargne. Pour essayer, allez sur www. budgetpulse. com.