Vidéo: Savoir détecter les opportunités de marché pour sa startup - Oussama Ammar, Partner chez TheFamily 2025
Les investisseurs les plus prospères et les plus légendaires ont des histoires qui rapportent des milliers de dollars en millions et des millions en milliards. Ces grands investisseurs peuvent être des gestionnaires de fonds spéculatifs et des PDG milliardaires aujourd'hui, mais cela ne signifie pas qu'ils n'ont pas fait quelques trébuchements en cours de route. Voici les leçons des plus grandes erreurs des plus grands investisseurs.
Carl Icahn
Carl Icahn est le fondateur et actionnaire majoritaire d'Icahn Enterprises, une société d'investissement diversifiée portant son nom.
Il a actuellement une valeur nette de 15 $. 9 milliards. Son éducation NYU et Princeton n'a certainement pas nui à ses prouesses d'investissement. Icahn est devenu célèbre dans les années 1980 en tant que raideur d'entreprise redouté, investisseur qui achète des parts significatives dans de grandes entreprises, remplace la direction et réalise un profit en tirant parti des actifs et en rachetant l'entreprise.
Icahn a tenté de faire un tel coup d'éclat avec Blockbuster, la chaîne vidéo désormais fermée qui était autrefois l'une des sociétés de divertissement les plus connues en Amérique. Nous savons tous comment l'histoire de Blockbuster a pris fin. Grâce à la concurrence d'une start-up appelée Netflix et d'autres options en ligne, Blockbuster est allé dans le tube. Son investissement total valait plus de 112 millions de dollars à son apogée avec un cours moyen de l'action d'environ 8 dollars par action. Il a été vendu en mars 2010 à un prix moyen de 26 cents par action. Aie!
Warren BuffettL'investisseur légendaire Warren Buffett a connu tant de succès dans sa carrière qu'il a mérité le surnom de «Oracle of Omaha». "Il a fait son premier investissement boursier à 11 ans, et maintenant, à 86 ans, a amassé une fortune de 74 $. 1 milliard, faisant de lui le deuxième individu le plus riche du monde.
La majorité de sa valeur nette se trouve dans des actions de sa société, Berkshire Hathaway, dont il est PDG depuis plus de cinquante ans.
Buffett a fait plusieurs mauvais paris dans sa journée, mais il dit que son pire était sur … Berkshire Hathaway. Buffett a brisé certaines de ses propres règles dans les négociations émotionnelles pour Berkshire Hathaway, alors une entreprise textile, en 1964.
Dans une interview 2010 avec CNBC, Buffett a expliqué que l'achat de la société, qui finira par fermer mais laisser son nom derrière la société de Buffett, lui avait probablement coûté 200 milliards de dollars à long terme. Buffett ne prend pas cette opportunité à la légère et considère l'affaire Berkshire Hathaway comme son pire investissement.
Bill Ackman, diplômé de Harvard, est le principal investisseur de Pershing Square Capital Management. En tant qu'investisseur, Ackman a amassé 1 $. 4 milliards de fortune. Le gestionnaire de fonds de couverture se considère comme un investisseur activiste, mais beaucoup d'autres dans la communauté des investisseurs le considèrent comme un investisseur contrarian, car il a pris de nombreuses positions contre le succès des entreprises, comme dans sa bataille avec Herbalife.
Un nom se démarque sur cette liste par rapport aux autres. Alors qu'Icahn, Buffett et Ackman gagnaient de l'argent et investissaient pour leurs propres entreprises, Howie Hubler était un trader sans nom de Morgan Stanley qui a pris la tête d'un groupe très rentable vendant des produits d'assurance sur des titres adossés à des créances hypothécaires AAA. Son compte de négociation chez Morgan Stanley a atteint un niveau énorme après avoir demandé à son équipe de vendre 16 milliards de dollars de swaps sur défaillance de crédit.
Hubler est crédité d'une perte de 9 milliards de dollars pour Morgan Stanley, la plus grande perte d'investissement de l'histoire. Cette perte met en évidence la pire des causes de la Grande Récession des commerçants de Wall Street, qui investissaient massivement dans des instruments qu'ils ne comprenaient pas. Hubler a été payé des dizaines de millions de dollars pour sa part dans la perte, un résultat bien meilleur que les investisseurs mentionnés précédemment qui détenaient des participations significatives dans leurs portefeuilles d'investissement.
Même les meilleurs investisseurs ont de mauvais jours
Si vous avez perdu quelques centaines ici ou là sur de mauvais investissements, ne soyez pas trop dur avec vous-même. Vous auriez pu perdre un milliard, ou neuf! Bien que ces histoires d'investisseurs montrent les pires décisions de certaines personnes remarquables, ils ont tous connu une carrière merveilleuse et réussie, à l'exception de Hubler.
Même les meilleurs des meilleurs prennent des décisions qu'ils regrettent lorsqu'ils investissent. Grâce à une diversification intelligente et à une bonne planification des affaires, Icahn, Buffett et Ackman ont tous passé à bien d'autres appels d'investissement. Mais il doit être humiliant de voir une perte de dix chiffres dans votre compte de placement. Si vous jouez bien vos cartes, toute perte d'investissement importante que vous encourez devrait être compensée par des gains. Pour les investisseurs avisés ayant un portefeuille bien construit et diversifié, une perte ou deux ne sont pas très inquiétants.
ÉViter ces erreurs de faillite des consommateurs
ÉViter ces erreurs de faillite des consommateurs. En savoir plus sur le processus et ce que vous pouvez vous attendre. C'est une grande décision.
ÉVitez ces 8 erreurs lors de la planification des événements de collecte de fonds
Utilisez cette liste de vérification la prochaine fois que vos plans sans but lucratif un événement de collecte de fonds. Ces conseils peuvent signifier la différence entre faire de l'argent ou non.
Si vous investissez dans des fonds communs de placement, évitez ces 5 erreurs
Si vous sont un investisseur de fonds communs de placement typique, vous devriez faire attention à cinq erreurs communes qui séduisent même la personne la mieux intentionnée.