Meilleurs fonds communs de placement Charles Schwab pour acheter

Schwab Funds peut être le meilleur guichet unique pour les meilleurs fonds communs de placement sans frais d'achat pour seulement 100 $.

Nommé d'après son fondateur, Charles Schwab Corporation est une société de courtage à escompte offrant des fonds communs de placement et des services financiers aux investisseurs individuels. Fondée en 1971 sous le nom de First Commander Corporation, Schwab a commencé à offrir des services de courtage à des particuliers à un prix réduit en 1975. Avant cela, investir dans le marché boursier était considéré avant tout comme un privilège de riche.

À ne pas confondre avec Charles M. Schwab (magnat de l'acier et exemple fréquent de succès utilisé dans le célèbre livre de Dale Carnegie en 1936, Comment gagner des amis et influencer les gens ) Charles R. Schwab est parmi les pionniers de la communauté d'investissement à faire soi-même avec sa marque de services de courtage à faible coût et sa large sélection de fonds communs de placement sans frais.

Mais quels sont les meilleurs fonds Charles Schwab et comment un investisseur peut-il construire un portefeuille avec eux? Vous êtes venu au bon endroit pour la réponse!

Commencez avec la meilleure structure de portefeuille

Avant de choisir les meilleurs fonds Schwab à utiliser pour notre portefeuille, nous examinerons une structure de portefeuille simple mais efficace, appelée core et satellite, qui est juste ce qu'elle semble: Le portefeuille s'articule autour d'une «participation de base», comme un fonds commun de placement à grande capitalisation boursière, qui représente la plus grande partie du portefeuille, et d'autres types de fonds - les «satellites» - qui consistent en de plus petites portions du portefeuille. finir le tout.

Les satellites sont généralement constitués de fonds de diverses catégories, tels que des actions étrangères, des actions à petite capitalisation, des fonds obligataires et parfois des fonds sectoriels.

L'objectif principal de la conception de ce portefeuille est de réduire le risque grâce à la diversification (mettre vos œufs dans différents paniers) tout en réalisant des rendements raisonnables pour atteindre les objectifs à long terme de l'investisseur.

Exemple de portefeuille des meilleurs fonds Charles Schwab

Maintenant que notre portefeuille de fonds T. Rowe Price est conçu intelligemment, nous pouvons examiner un exemple qui peut servir de modèle pour créer votre propre portefeuille: < 40% Indice Schwab S & P 500 (SWPPX): Indice boursier à forte capitalisation

• 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Actions étrangères
• 10% Actions de sociétés à petite capitalisation boursière Schwab (SWSCX): actions à petite capitalisation
• 35% Schwab GNMA (SWGSX): Obligations à moyen terme du gouvernement
• Cette combinaison particulière de fonds Schwab est un exemple de portefeuille modéré, qui convient à un investisseur avec une tolérance au risque modérée (moyenne) et un délai horizon d'au moins 5 ans. Les investisseurs modérés sont prêts à accepter des périodes de volatilité modérée du marché (hauts et bas de la valeur du compte) en échange de la possibilité de recevoir des rendements qui dépassent largement l'inflation.La répartition de l'allocation d'actifs est de 65% d'actions et de 35% d'obligations.

L'utilisation des fonds sectoriels est facultative. Schwab n'a pas une grande sélection de fonds sectoriels, ce qui explique pourquoi ils ne sont pas inclus dans cet échantillon de portefeuille. Si un investisseur choisit d'ajouter des secteurs, il doit s'assurer de maintenir l'allocation autour de 5% pour chaque secteur et essayer de ne pas dépasser une allocation totale de 15% aux secteurs (soit 5% alloués à 3 fonds sectoriels différents).

Vous pouvez également remarquer que ce portefeuille ne contient que quatre fonds. Ces quatre fonds sont si largement diversifiés qu'il n'y a pas besoin de plus de fonds dans le portefeuille. Généralement, c'est une bonne idée d'avoir au moins trois fonds, mais pas plus de sept ou huit dans un seul portefeuille.

Quels que soient les fonds Schwab que vous choisissez, assurez-vous d'utiliser une combinaison diversifiée de catégories de fonds communs de placement et suivez ces directives sur l'analyse des fonds communs de placement.

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