Comment financer votre entreprise par un placement privé

La seule constante dans la vie de votre petite entreprise sera la nécessité d'une injection de liquidités pour relancer les ventes, s'étendre sur de nouveaux marchés ou continuer à soutenir la croissance. Bien qu'il existe une multitude de sources de financement pour les propriétaires de petites entreprises, chaque source a ses limites et ses exigences.

Par exemple, les prêts accordés par les banques commerciales sont souvent destinés à des entreprises qui ont fait preuve d'une rentabilité constante.

Les placements privés constituent une alternative intéressante pour les entreprises en croissance.

Qu'est-ce que le placement privé?

Placement privé ou capital d'investissement privé, c'est de l'argent investi dans votre entreprise, généralement auprès d'investisseurs privés sous forme d'actions et parfois d'obligations. Aux États-Unis, le placement privé n'a souvent pas besoin d'être enregistré auprès de la Securities Exchange Commission. La réglementation D est la forme la plus populaire de placement privé non public.

Aussi bonnes que cela puisse paraître, la majorité des investissements privés provenaient de caisses de retraite, de pools d'investissement, de banques et de compagnies d'assurance. Toutefois, le placement privé existe pour le propriétaire de petite entreprise et est souvent moins cher et plus facile que de rendre votre entreprise publique.

Avantages du placement privé

• Haut degré de flexibilité dans le montant du financement allant de 100 000 à 10-20 millions avec des combinaisons de dettes, de capitaux propres ou de capitaux propres.

• Les investisseurs sont plus patients que les investisseurs en capital-risque, cherchant souvent un retour sur investissement de 10 à 20% sur une période plus longue de 5 à 10 ans.
• Des coûts beaucoup plus bas que l'approche des investisseurs en capital-risque ou la vente des actions au public en tant qu'introduction publique initiale (IPO).
• Forme plus rapide de collecte de fonds que les marchés de capital-risque habituels.

Qui est candidat aux offres d'actions privées?

Le candidat idéal pour les petites entreprises est une entreprise en troisième phase de financement et recherche un financement de croissance ou d'expansion. Les propriétaires de petites entreprises pourraient penser que le placement privé s'applique aux entreprises en démarrage lorsque votre entreprise a achevé le développement de produits, mené une étude de faisabilité et une planification commerciale, mais le financement de démarrage provient souvent d'investisseurs providentiels.

Où trouver des placements privés?

Les fonds provenant de placements privés proviendront d'investisseurs qualifiés définis par la règle 501 de la SEC en vertu du règlement D:

• Un particulier gagnant 200 000 $ par an
• Un ménage dont le revenu annuel est de 300 000 $ plus de 1 M $
• Fonds de capital-risque, certaines banques et autres institutions

Communiquez avec des banquiers, des avocats et des comptables qui peuvent mettre votre petite entreprise en réseau avec un investisseur privé.

Qu'est-ce qui est requis pour les placements privés?

• Un plan d'affaires solide
• Une note de placement privé (PPM) dévoilant l'ensemble des faits relatifs à l'investissement et à l'entreprise

• Un cabinet d'avocats ou un avocat expérimenté dans les placements privés.

Avec l'apport limité de capitaux sur le marché boursier, le marché des investisseurs privés est une alternative intéressante pour les investisseurs et les petites entreprises. Le placement privé offre une forme viable de financement d'entreprise sans les contraintes de prendre une entreprise publique et d'en concéder le contrôle.

Édité par Alyssa Gregory