Comment un organisme sans but lucratif peut lancer et commercialiser des dons planifiés

Si vous avez sauté dans le train du don planifié, vous n'êtes pas seul. La plupart des organismes sans but lucratif ont maintenant des programmes de dons planifiés ou les envisagent.
Pourquoi? Les raisons sont convaincantes:

• La croissance des legs . Giving USA 2016 a indiqué que le don total de legs en 2015 a augmenté de plus de deux pour cent, ce qui représente neuf pour cent des dons de bienfaisance.
• Le transfert de richesse intergénérationnel , estimé par certains comme étant de trillions au cours des prochaines décennies. Une bonne partie de cela ira aux organismes sans but lucratif.

Parfois, les dons planifiés s'appellent la planification des dons, les dons différés, les legs ou la planification successorale.

Pour simplifier, les dons planifiés, quelle que soit leur appellation, aident les donateurs à laisser de l'argent ou des biens à un organisme sans but lucratif à leur décès.

Une option attrayante pour les donateurs est de faire un don substantiel à l'organisation à but non lucratif par le biais d'une rente de bienfaisance. Le donateur reçoit une déduction d'impôt au moment du don et reçoit ensuite des paiements au cours de sa vie. Après la mort du donneur, l'organisation à but non lucratif peut utiliser le don restant. Les fiducies sont une autre option.

Les programmes de dons planifiés comprennent souvent une variété d'instruments financiers adaptés aux besoins de chaque donateur. Les organismes sans but lucratif utilisent souvent une aide professionnelle pour mettre en place des programmes de dons planifiés, et ils peuvent embaucher du personnel formé aux méthodes de dons planifiés.

Cependant, même les petites organisations à but non lucratif peuvent mettre en place de simples programmes de legs afin que les donateurs puissent désigner leur cause préférée comme bénéficiaire dans leur testament.

Ce qu'il faut considérer avant de commencer un programme de dons planifiés

Un programme de dons planifiés ne répondra pas aux besoins financiers immédiats d'un organisme sans but lucratif. C'est un investissement dans son futur bien-être financier. Un programme de dons planifiés prend du temps à construire et encore plus de temps pour réaliser des résultats.

Néanmoins, un organisme à but non lucratif qui a réussi à tirer d'autres types de dons devrait penser à mettre en place un programme de dons planifiés.

Voici quelques points à considérer avant de passer à l'étape suivante.

Comprendre ce qu'est le don planifié et ce qu'il fait pour les donateurs.

Les donateurs sont altruistes, mais ils sont aussi motivés par le désir d'atteindre un peu d'immortalité. Aucune autre forme de don ne fait mieux qu'un don planifié qui les commémorera après la mort. Tous les programmes de dons planifiés commencent par un simple legs.

Votre organisation peut devenir le véhicule à travers lequel les gens, autrement ordinaires dans tous les sens, peuvent faire une marque durable grâce à un cadeau qui fait du monde un meilleur endroit.

Assurez-vous que votre organisation est présente lorsque les dernières volontés d'un donateur sont lues.

Le dire ne le fera pas ainsi. Vous devez démontrer aux donateurs potentiels que votre organisation a du pouvoir et que vous serez en mesure de mettre en œuvre les souhaits du donateur. Si votre objectif organisationnel est limité dans le temps, ne pensez même pas à un programme de dons planifiés.

Tenez compte de la mission, des objectifs et des activités de votre organisation.

Sont-ils assez grands et suffisamment importants pour permettre à un donateur de laisser un héritage durable? Les donateurs envisagent de laisser quelque chose de permanent, comme un parc, un immeuble ou un fonds de bourses d'études. Pouvez-vous fournir ce genre de mémoire permanent?

Votre organisation peut-elle expliquer comment les dons planifiés seront dépensés?

Vous devez y réfléchir avant de parler aux donateurs de leur laisser de l'argent. Les donateurs ne veulent pas donner leurs biens à votre fonds de fonctionnement. Ils veulent les voir investis à long terme dans quelque chose d'important et de durable. Avoir de telles possibilités disponibles rassurera les donateurs que vous ne dépenserez pas leur cadeau avec insouciance.

Pouvez-vous offrir des opportunités de reconnaissance significatives à vos donateurs?

Même si tous les donneurs ne veulent pas être reconnus publiquement, beaucoup le feront. Pouvez-vous offrir des possibilités de «dénomination» (un bâtiment, un monument, un terrain, une bourse d'études) qui porteront le nom du donateur à perpétuité?

Votre organisation commande-t-elle le respect et la stature de la communauté dans son domaine?

Les donateurs veulent s'affilier aux «piliers de la communauté». Ils font confiance à ces organisations et institutions pour utiliser leurs dons à bon escient, même quand ils ne sont plus là pour surveiller leurs actions.

Avez-vous fait vos devoirs?

Pour vous préparer à une initiative de dons planifiés, vous devez éduquer tous les membres de l'organisation, y compris le personnel et les membres du conseil, afin qu'ils comprennent et soutiennent ce que vous faites. Ils doivent être en mesure de promouvoir vos opportunités de donner aux donateurs potentiels.

Quelle est la solidité de votre gestion financière?

Vous aurez besoin d'un système de gestion financière solide géré par des experts pour exécuter votre programme avec compétence.

Commencez avec des legs et construisez-vous vers des instruments plus compliqués, tels que des rentes. Engagez un bon consultant et établissez des relations avec des institutions financières dignes de confiance.

Comment commercialiser votre programme de dons planifiés

Mais les dons planifiés ne se limitent pas à la mise en place de nombreux véhicules-cadeaux planifiés. Il s'agit également de vendre votre programme aux donateurs et aux donateurs potentiels.

Laura Fredericks, l'auteur de The Ask: Comment demander de l'aide pour votre cause à but non lucratif, Creative Project, ou Business Venture (Acheter sur Amazon), dit que les programmes de dons planifiés doivent être vendus. Vous devez faire savoir à vos donateurs que vous êtes prêt et prêt à les aider à «réaliser leurs rêves philanthropiques de soutenir votre groupe».

Fredericks suggère ces premiers pas:

• Exploitez ce que vous avez déjà . Commencez lentement et construisez votre programme de marketing. Commencez par utiliser vos publications existantes, vos appels directs, votre site Web et vos événements spéciaux pour faire connaître les types de cadeaux planifiés que vous êtes censé offrir.
• Indiquez une personne en particulier comme contact de don planifié . Indiquez un numéro de téléphone, une adresse électronique et une adresse postale.
• Incluez un lien vers une section de dons planifiés sur votre site Web . Expliquez les types de cadeaux disponibles, le niveau minimum pour chacun et les avantages.
• Éduquez le conseil d'administration et le personnel . Si vous devez vous battre pour obtenir de l'espace sur votre site Web et dans vos publications, convaincre votre conseil d'administration et votre chef de la direction que des dons planifiés sont nécessaires.
• Utilisez des méthodes qui fonctionnent . Selon l'Association of Fundraising Professionals, les sollicitations envoyées par la poste, dans vos publications et sur votre site Web, sont les meilleurs moyens de susciter l'intérêt pour les legs et autres dons planifiés.
• Se battre pour un budget . Assurez-vous d'avoir un budget adéquat pour la commercialisation des cadeaux planifiés.
• Créer de nouveaux éléments . Après avoir renforcé les matériaux existants, passez à un bulletin d'information sur les dons planifiés pour les donateurs actuels ainsi que ceux qui se sont renseignés sur ces cadeaux. Envoyez-le à tous les âges, puisque les dons planifiés peuvent se produire avec n'importe quelle cohorte d'âge. En outre, créez une brochure de don planifiée et envoyez-la aussi largement que vous pouvez vous le permettre.

L'école de collecte de fonds du Centre de philanthropie suggère:

• Lorsque le budget le permet, vous pouvez préparer des brochures sur chaque possibilité de dons planifiés. Il existe également des entreprises qui offrent des brochures génériques imprimées avec le nom et le logo de votre organisation. Ils peuvent même inclure des photos personnalisées et des histoires spécifiques à votre mission.
• Les bulletins d'information doivent contenir des histoires et des photos de donateurs qui choisissent des options de cadeaux particulières. Il peut même être possible de recruter des sponsors pour les bulletins d'information tels que les cabinets d'avocats ou les banques pour garantir le coût en échange de leur nom sur le bulletin d'information.
• Envisager des séminaires de dons planifiés. Il est judicieux de faire appel à un conseiller financier professionnel respecté et de minimiser les aspects techniques de la présentation. Assurez-vous que les donateurs quittent le séminaire éclairés et motivés, pas submergés et confus.
• Envisager de créer une société de reconnaissance des dons planifiés. Avoir un groupe de membres particulier aide à éliminer le problème commun de ne pas connaître un legs avant la mort d'un donneur. La société non seulement fournit un moyen de reconnaître les donateurs, mais encourage également la divulgation des plans et des intentions des donateurs.

Un programme de dons planifiés n'est pas facile à mettre en place, alors assurez-vous de le commercialiser de manière adéquate. Il sera payant avec une stabilité à long terme pour votre organisation.

Ressources suggérées:

PlannedGiving. com

Centre de conception de dons planifiés

Marketing de dons planifiés axé sur le donateur: (Série de fonds de développement AFP), Michael J. Rosen

Conseil national de planification du don de capital

VirtualGiving. com

The Stelter Company

Entreprises Cornerstone

Solutions de marketing à dons planifiés

Recherche de donneurs (dépistage de richesse)