Meilleurs fonds Fidelity pour acheter

Fidelity Investments offre autant de fonds communs de placement de grande qualité qu'il n'est pas facile de se limiter aux 10 meilleurs fonds Fidelity.

Fidelity possède des dizaines de fonds communs de placement à faible coût et les plus performants dans plusieurs catégories différentes. Bien que Fidelity soit surtout connue pour ses fonds en gestion active en circulation, elle offre également certains des fonds indiciels les moins chers disponibles sur le marché. Il n'est donc pas étonnant que Fidelity soit l'une des meilleures sociétés de fonds communs de placement sans frais de l'univers des placements.

Dans cette liste des meilleurs fonds Fidelity à acheter, nous les répartirons en trois catégories de fonds que Fidelity fait le mieux: 1) les meilleurs fonds gérés activement, 2) les meilleurs fonds indiciels, et 3) Les meilleurs fonds équilibrés.

Voici la méthodologie générale pour choisir les meilleurs fonds Fidelity: Pour les fonds gérés activement, je souhaitais une performance à long terme supérieure à l'indice relatif du fonds, au mandat d'au moins cinq ans et aux qualités uniques qui les distinguent d'autres fonds dans la liste.

Pour ce qui est des fonds indiciels, je voulais énumérer une variété, mais surtout des fonds diversifiés avec des ratios de frais peu élevés.

Pour les fonds équilibrés, j'ai cherché au moins des choix qui peuvent fonctionner pour différents investisseurs, un solide historique de performance et des portefeuilles diversifiés.

Les fonds Best Fidelity: gérés activement

Les fonds gérés activement sont, comme leur nom l'indique, des portefeuilles de titres de placement que le gestionnaire achète et vend à sa discrétion, habituellement pour atteindre l'objectif non déclaré de battre un indice relatif.

Par exemple, un fonds commun de placement à grande capitalisation activement géré devrait surperformer l'indice S & P 500 en plus d'années civiles et devrait afficher des rendements à long terme supérieurs à ceux de l'indice.

Voici quatre fonds gérés activement par Fidelity qui ont tendance à surperformer leur indice de référence respectif, surtout à long terme (rendements annualisés de 5 ou 10 ans):

Fidelity Contrafund

• (FCNTX): Ce fonds indiciel d'actions à grande capitalisation a eu le même gestionnaire, Will Danoff, depuis plus de 25 ans et son bilan de performance a été un excellent stellaire. Depuis la création du fonds en 1990, FCNTX a réalisé en moyenne un rendement de plus de 12%, ce qui est rare dans le monde des fonds communs de placement. Le fonds investit dans des actions de croissance et des actions de valeur, dont la plupart sont des sociétés à grande capitalisation, avec quelques actions de sociétés à moyenne capitalisation. Le ratio de frais pour FCNTX est raisonnable de 0,71% et l'achat initial minimum est de 2 500 $. Fidelity Dividendes et revenus stratégiques
• (FSDIX): Ce fonds 4 étoiles investit principalement dans des actions de valeur pour l'objectif de produire un revenu sous forme de dividendes pour les actionnaires. Mais le fonds a également un objectif de croissance. Par conséquent FSDIX peut être un bon choix pour les retraités qui veulent acheter des fonds à des fins de revenu, mais il peut également être un bon choix pour les investisseurs à la recherche d'une appréciation du capital à long terme.Le taux de frais pour FSDIX est de 78,7% et l'achat initial minimum est de 2 500 $. Fidelity Select Bio-Technology
• (FBIOX): Il s'agit d'un fonds du secteur de la santé. sur les entreprises du secteur de la santé, en l'occurrence le secteur de la biotechnologie. Bien que les stocks de biotechnologie de la santé aient un potentiel de grande appréciation, ils peuvent avoir de courtes périodes de fortes baisses. Par conséquent, FBIOX peut être considéré comme un fonds d'actions agressif, ce qui signifie qu'il convient aux investisseurs à long terme qui ne craignent pas les hauts et les bas de ces investissements. Le ratio des frais pour FBIOX est de 73% et l'achat initial minimum est de 2 500 $. Fidelity Growth Company
• (FDGRX): Ce fonds 5 étoiles est un autre exemple de fonds commun de placement performant qui profite de un gestionnaire chevronné, Steven Wymer, qui est à la tête de FDGRX depuis 1997. Le fonds investit principalement dans des actions de grande capitalisation qui, selon le gestionnaire, offrent un potentiel de croissance supérieur à la moyenne. Le ratio de frais pour FDGRX est de 88% et l'achat initial minimum est de 2 500 $. Note: Au 20 juin 2016, FDGRX était fermée aux nouveaux investisseurs. Fonds Best Fidelity: Fonds indiciels

Fidelity possède certains des fonds indiciels les moins chers du marché. Bien qu'ils offrent environ une douzaine de fonds indiciels, nous allons mettre en évidence trois de leurs meilleures offres de gestion passive ici:

Fidelity Spartan 500 Index

• (FUSEX). L'un des meilleurs fonds indiciels S & P 500 sur le marché, FUSEX fait un excellent travail de suivi de l'indice S & P 500 et a l'un des ratios de frais les plus bas (0,995%) dans l'univers des fonds communs de placement. En raison de sa vaste exposition à plus de 500 des plus importantes actions américaines, FUSEX constitue un bon portefeuille de base pour un portefeuille de fonds à long terme. L'investissement initial minimum pour FUSEX est de 2 500 $. Indice Fidelity Obligations américaines
• (FBIDX): Si vous recherchez un fonds indiciel Fidelity qui couvre bien le marché obligataire américain, vous aurez Nous voulons examiner FBIDX, qui suit l'indice Barclays Capital US Aggregate Bond. Cela signifie que les actionnaires de ce fonds indiciel obligataire seront exposés à des milliers d'obligations, faisant de FBIDX une participation diversifiée pour couvrir le marché obligataire. Le ratio de frais pour FBIDX est de 0. 20% et l'achat initial minimal est de 2 500 $. Fidelity Mid Cap Enhanced Index
• (FMEIX): Si vous voulez un fonds commun de placement exceptionnel qui offre une exposition aux titres à capitalisation moyenne , FMEIX est l'un des meilleurs fonds que vous pouvez acheter dans cette catégorie. Ce fonds 5 étoiles suit l'indice Russell Mid Cap, ce qui signifie que les actionnaires de FMEIX bénéficieront d'une large exposition à environ 300 actions de capitalisation moyenne. Les actions de sociétés à moyenne capitalisation présentent un potentiel de croissance supérieur à celui des sociétés à grande capitalisation, mais elles peuvent également enregistrer des baisses à court terme plus importantes. Cela fait de FMEIX une position agressive qui convient le mieux aux investisseurs à long terme ayant une tolérance au risque relativement élevée. Le ratio des frais pour FMEIX est un faible 0. 16% et l'achat initial minimum est de 2 500 $. Fonds Best Fidelity: Fonds équilibrés

Les fonds équilibrés investissent dans un solde d'actions, obligations et liquidités, d'où le moniker équilibré.Ils peuvent être des choix d'investissement intelligents pour les investisseurs qui veulent investir dans un seul fonds ou ceux qui voudraient une base solide pour construire autour.

Fidelity Balanced

• (FBALX): Il s'agit d'un fonds d'allocation modéré, ce qui signifie que les actionnaires de FBALX recevront une répartition d'actifs à risque moyen d'environ deux tiers des actions et un tiers d'obligations. Bien que cette combinaison soit moins risquée qu'un portefeuille de 100% d'actions, les rendements à long terme ont historiquement été proches de ce que vous attendez d'un fonds d'actions pur. Depuis la création du fonds il y a plus de 30 ans, FBALX a affiché un taux de rendement moyen d'environ 9%. Le taux de frais pour FBALX est de 0. 56% et l'achat initial minimum est de 2 500 $. Fidelity Freedom Income
• (FFFAX): Ce fonds est l'un des fonds «liberté» de Fidelity et le plus conservateur du groupe. Son but est de fournir un revenu tout en préservant le capital. Par conséquent, le fonds est le plus approprié pour les investisseurs qui sont plus intéressés à conserver ce qu'ils ont que d'augmenter le solde de leur compte. Le ratio des frais pour FFFAX est de 49,9% et l'achat initial minimum est de 2 500 $. Fidelity Capital & Income
• (FAGIX): Ce fonds 5 étoiles peut atteindre les objectifs de croissance et de revenu l'équilibrage de l'action, qui représente environ 20% du portefeuille, et l'allocation d'actifs obligataires, soit environ 80% du portefeuille. Par conséquent, le risque de marché est plus élevé qu'un fonds obligataire mais inférieur à un fonds d'actions. Cependant, les rendements à long terme ont toujours été plus élevés que la plupart des fonds obligataires. Le taux de frais pour FAGIX est de 72% et l'achat initial minimum est de 2 500 $. Avertissement:

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