Comment les investisseurs espèrent faire de l'argent en investissant dans des FNB

Avec leur popularité relativement récente, je pense qu'il est important de prendre un moment pour vous parler un peu des fonds négociés en bourse, ou FNB, comme on les appelle communément, afin de: vous aider à comprendre ce qu'ils sont et comment ils fonctionnent. Si vous n'êtes pas déjà au courant, ou si vous ne les détenez pas dans votre propre portefeuille de placements, les FNB sont essentiellement des fonds communs de placement qui se négocient de la même façon que les actions sous leur propre symbole boursier.

Pour acheter ou vendre un FNB, vous le faites par l'intermédiaire d'un courtier en valeurs mobilières et, à moins que le FNB ne fasse partie d'une entente spéciale avec le promoteur du FNB, le courtier facture une commission. , comme si vous achetiez ou liquidiez des actions de, disons, IBM ou Microsoft.

Pourtant, il semble y avoir une certaine confusion quant à la façon dont les investisseurs tirent réellement de l'argent des FNB. Contrairement à l'impression que vous pourriez avoir à parler à ceux qui ont une incitation à vous vendre ces produits financiers, les ETF ne sont pas des billets de loterie et ils ne sont pas magiques. Comme toutes choses, ils ont des avantages et des inconvénients qui doivent être soigneusement pesés, en particulier à la lumière de votre situation personnelle, de vos préférences, de vos ressources et d'autres facteurs pertinents. Bien que cet aperçu général ne puisse pas le faire pour vous, il peut vous fournir une compréhension fondamentale de la façon dont les bénéfices sont générés pour les investisseurs des ETF dans l'espoir qu'il vous donnera une chance de faire des choix plus éclairés sur votre portefeuille ou, tout au moins, les bonnes questions à poser à votre conseiller financier.

Comment les investisseurs réalisent des gains sur les FNB

Gagner de l'argent avec les FNB revient essentiellement à faire de l'argent en investissant dans des fonds communs de placement parce qu'ils fonctionnent presque de la même façon. Tout comme les fonds communs de placement, la façon dont votre FNB gagne de l'argent dépend du type d'investissement qu'il détient. Le FNB lui-même ressemble à un fonds en fiducie - il peut investir dans des actions, des obligations, des marchandises telles que l'or ou l'argent, des actions privilégiées ou un indice célèbre comme le Dow Jones Industrial Average ou le S & P 500.

(Si vous envisagez d'investir dans des fonds indiciels par le biais des FNB, je vous encourage à prendre un café et à vous asseoir pour une longue lecture, en consultant mon essai sur les avantages et les inconvénients des fonds indiciels, y compris certaines des déficiences les plus techniques qui me concernent.)

Qu'est-ce que cela signifie pour vous, en tant qu'investisseur? Fondamentalement, tout se résume à ceci: Comment vous faire de l'argent d'un ETF dépendra des investissements sous-jacents de ce ETF au fil du temps.

Autrement dit, si vous détenez un FNB d'actions axé sur les actions à dividendes élevés, vous espérez tirer profit d'une combinaison de gains en capital (une augmentation du prix des actions que détient votre FNB) et de dividendes versés par ces mêmes stocks.De même, si vous possédez un fonds d'obligations ETF, vous espérez faire de l'argent à partir des revenus d'intérêts. Si vous détenez un FNB immobilier, vous espérez tirer profit des loyers sous-jacents, des gains en capital sur les ventes immobilières et des revenus de services générés par les appartements, hôtels, immeubles de bureaux ou autres biens immobiliers détenus par les FPI dans lesquels l'ETF a fait un investissement.

Les mêmes clés pour gagner de l'argent dans les fonds communs de placement Tenez compte des investissements des FNB

Dans l'article Gagner de l'argent des fonds communs de placement , vous avez appris que toutes choses égales par ailleurs. de vue, il y a trois clés qui pourraient vous aider à augmenter vos rendements au fil du temps.

Ces trois choses se vérifient lorsque vous tentez de gagner de l'argent avec les FNB:

• N'investissez pas dans des FNB que vous ne comprenez pas
  Il existe des FNB fous dans le monde, dont certains utilisent un levier financier élevé. des actions courtes, dont certaines n'investissent que dans des pays qui se situent à peine au-dessus du tiers monde, et d'autres qui se concentrent fortement sur des secteurs ou des industries spécifiques. Comme Warren Buffett aime à le dire, la première règle de gagner de l'argent est de ne jamais perdre d'argent. La deuxième règle est de voir la règle # 1. Vous devriez connaître les positions sous-jacentes exactes de chaque FNB dont vous êtes propriétaire pour savoir pourquoi vous avez investi dans celui-ci. (Si vous êtes intéressé par les horreurs des FNB à effet de levier, consultez cet article sur le sujet.)
• Gardez vos frais de FNB raisonnables
  Généralement, ce n'est pas un problème majeur parce que les FNB ont tendance à avoir des dépenses plus que abordable. C'est l'une des raisons pour lesquelles ils sont souvent préférés pour les investisseurs qui ne peuvent pas se permettre des comptes gérés individuellement. Autrement dit, un planificateur financier, un conseiller financier ou un investisseur autonome peut rassembler un portefeuille de titres raisonnablement diversifiés, allant même jusqu'à ramasser des choses comme des FNB axés sur des secteurs ou des secteurs particuliers pour un ratio de dépenses de 0,50%. par an.
• Gros plan sur le long terme
  En fin de compte et toutes choses égales par ailleurs, à moins d'une sorte de problème structurel ou d'un autre événement à faible probabilité, les FNB devraient afficher une performance proche de leurs placements sous-jacents. Cela signifie que si vous détenez un fonds négocié en bourse, vous pourriez subir des fluctuations assez horribles de la valeur marchande au cours d'une année donnée. Vous verrez des périodes comme 2007-2009 lorsque votre portefeuille de FNB a perdu 20%, 30%, 50% ou plus sur papier. Si vous ne pouvez pas gérer cela, vous n'avez aucune entreprise qui investit dans ces titres. Bien qu'il n'y ait aucune garantie que l'avenir ressemblera au passé, historiquement, le temps a aplani la majeure partie de cette volatilité et les investisseurs ont été bien récompensés.

La chose à retenir est que les ETF sont comme n'importe quel autre investissement dans le sens où ils ne résoudront pas tous vos problèmes. Ils sont un outil. Ni plus ni moins.

Veuillez noter que The Balance ne fournit pas de services fiscaux, d'investissement ou financiers ni de conseils. Les informations sont présentées sans tenir compte des objectifs d'investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière de tout investisseur spécifique et peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs.Les performances passées ne représentent pas les résultats futurs. L'investissement comporte un risque, y compris la perte éventuelle du capital.