Guide du Contrôleur des taux de change

Si votre entreprise exerce ses activités à l'étranger, vous pourriez perdre un revenu si vos livres ne sont pas consolidés aux bons taux de change pour chaque pays. Apprenez les tenants et les aboutissants de rester au courant des chiffres actuels pour garder les choses dans le noir.

Fonctionnement des taux de change

Les unités de devise ne sont pas égales d'un pays à l'autre. Un taux de change est utilisé pour déterminer la valeur de la monnaie d'une nation par rapport à celle d'une autre.

Une cotation peut être faite directement ou indirectement en utilisant la monnaie nationale et la monnaie étrangère.

Les cotations directes vous donnent le prix de la devise étrangère en termes de monnaie nationale, et vice versa pour les cotations indirectes. Les taux de change ont également une devise de base et une contre devise. La majorité des taux de change utilisent le dollar américain comme monnaie de base, mais les monnaies de l'euro et du Commonwealth sont des exceptions. Lorsqu'un taux de change utilise deux devises étrangères plutôt qu'une étrangère et une nationale, le taux est appelé monnaie croisée.

Exemples

• 1 USD = 0. 90 EUR: Cotation directe de l'euro en dollars américains
  • Devise de référence: Dollar américain
  • Contre-monnaie: euro
• 1 EUR = 1. 11 USD: Cotation indirecte de l'euro en dollars américains
  • Monnaie de référence: euro
  • Contre-monnaie: dollar américain
• 1 EUR = 9. 83 EGP: taux de change croisé pour un pays dans lequel ni l'euro ni la livre égyptienne n'est une monnaie nationale

La plupart des grands pays utilisent un taux de change flottant déterminé par la force du marché. Certaines nations choisissent de "fixer" leurs taux à une monnaie largement acceptée, ce qui signifie qu'ils vont se déplacer en tandem.

Les taux de change sont influencés par plusieurs facteurs:

• Offre et demande
• Taux d'intérêt
• Taux de chômage
• Inflation
• Produit intérieur brut
• Nombreux facteurs géopolitiques

Risque de change < Toute société exerçant des activités internationales est exposée aux risques inhérents à la négociation ou à la déclaration dans plusieurs devises, également appelées «risque de change» ou «risque de change». "

Exposition aux transactions

L'exposition aux transactions se produit lorsque les entreprises importent ou exportent à l'étranger selon des conditions de crédit. Si le taux de change change avant la date de règlement, de l'argent peut être perdu et les bénéfices sont affectés.

Exposition économique

Les marchés intérieurs subissent les fluctuations internes, mais vous devenez également vulnérable à l'économie du marché étranger lorsque votre entreprise traite avec des fournisseurs, des biens ou des clients étrangers. Votre entreprise dépensera plus que ce que vous auriez pu prévoir lorsque les taux seront stables si les devises perdent de la valeur.

Exposition à la traduction financière

Les exigences en matière de rapports financiers varient d'un pays à l'autre. Vous pourriez donc être obligé de vérifier en permanence les taux de change afin de pouvoir fournir des chiffres exacts.

Comment rester à jour?

Vous pouvez vous sentir submergé par toute cette information financière en constante évolution, mais vous pouvez rester maître de votre jeu avec un minimum de soucis d'exactitude. Choisissez un logiciel de comptabilité qui répond à vos besoins pour vous assurer que les professionnels de la comptabilité de votre équipe sont à jour.

De nombreuses fonctionnalités sont disponibles. Consultez les recommandations suivantes pour créer une liste de vos composants nécessaires avant de choisir une application.

Taux de conversion connectés:

• Plutôt que de vous fier à des vérifications manuelles des taux de conversion et du personnel supplémentaire que ce travail peut nécessiter, envisagez un logiciel qui convertit automatiquement la devise au taux actuel. Cela économise du temps et peut économiser de l'argent à long terme. Périodes de taux spécifiables:
• En plus de se tenir au courant des taux de conversion actuels, certains logiciels peuvent définir une période spécifique pour les taux de conversion plutôt que de changer les chiffres lorsque les taux changent. Ceci est pratique pour suivre les contrats à crédit. Le taux convenu peut être défini pour durer aussi longtemps que le contrat sans être réinitialisé chaque fois que le taux de conversion change. Comptabilisation des gains et des pertes:
• Vous devez être en mesure de comptabiliser les gains et les pertes afin de vous tenir au courant de l'impact que les fluctuations des taux de change peuvent avoir sur chaque transaction commerciale. Le reporting en temps réel des numéros et les mises à jour automatiques vous aident à rester précis et à fournir une image plus réaliste des finances de votre entreprise. Pour plus de précision, recherchez les fonctionnalités qui peuvent automatiquement mettre à jour les transactions en cours ainsi que les transactions terminées. Réconciliation des devises multiples:
• Vous devez connaître toutes les devises dans lesquelles votre société traite et être en mesure de déclarer dans votre devise et la leur pour chaque devise étrangère. La réconciliation est nécessaire pour voir la véritable santé financière de votre entreprise. Exigences en matière de devise source:
• Les réglementations relatives à la déclaration peuvent causer des maux de tête, même pour les professionnels. La capacité d'identifier la devise source réduit les erreurs dans les rapports et crée une image plus claire pour les rapports internes et externes. Verrous de devise:
• En plus de connaître les taux de conversion corrects et la devise source, la possibilité de verrouiller une devise peut éviter de multiples problèmes. Au fur et à mesure que votre entreprise se développe, vous pouvez avoir des entités organisationnelles qui ne négocient que dans une seule devise ou qui cessent de traiter dans plusieurs devises. Vous n'avez pas à vous soucier des devises inéligibles apparaissant dans les calculs lorsque vous pouvez verrouiller ces comptes dans une seule monnaie. Génération de rapports:
• Les contrôleurs doivent faire rapport à plusieurs parties: membres du conseil d'administration, propriétaires d'entreprise, organismes gouvernementaux et autres. Être capable de personnaliser les rapports à la devise dont vous avez besoin vous aide à communiquer les informations nécessaires dans le format monétaire dont vous avez besoin pour l'occasion. Éviter les revers de la conversion monétaire n'est pas aussi difficile que cela puisse paraître au premier abord. En restant au courant des taux de change actuels et des exigences de déclaration, vous pouvez rester sur votre «A» et concevoir une stratégie gagnante pour la comptabilité globale.