Qu'est-ce qu'un consultant financier?

Un consultant financier est un titre d'emploi qui a maintenant été remplacé par un conseiller financier dans la plupart des sociétés de services financiers. Suivez le premier lien pour une description détaillée des emplois de conseiller financier et de conseiller financier, y compris les fonctions, les responsabilités, les tendances d'embauche, les perspectives d'emploi, la rémunération et l'éducation, la formation et les certifications nécessaires pour entrer sur le marché.

Historique:

Ce même métier était familièrement connu du grand public comme courtier ou agent de change, tandis que le titre de poste le plus formel utilisé par la plupart des maisons de courtage était traditionnellement le directeur de compte ou le représentant inscrit.

Dans les années 1980, la plupart des grandes sociétés de courtage en valeurs mobilières avaient lancé ce que l'on appelle aujourd'hui une nouvelle image de marque de cette position, cherchant à améliorer son image en la renommant. Consultant financier était un choix populaire dans de nombreuses entreprises. Il a été conçu pour remplacer les vieilles images d'un vendeur axé sur les transactions par de nouveaux professionnels hautement qualifiés qui ont offert des conseils et des conseils précieux en matière de placement aux clients.

Au début des années 1990, le conseiller financier a commencé à gagner en popularité dans le cadre d'un autre exercice de rebranding. De nombreuses entreprises ont estimé que ce titre, plus encore que celui de conseiller financier, véhiculait l'image qu'ils voulaient projeter. Cela semblait être une évolution évidente, étant donné que le rôle de conseil était un élément clé de l'image de «consultant».

Fait intéressant, Merrill Lynch, chef de file du secteur du courtage en valeurs mobilières au détail, a été la dernière des grandes entreprises à effectuer ce changement. A cette époque, son département de conformité était très puissant et très prudent.

Il craignait que l'utilisation du titre de conseiller financier ait de lourdes conséquences juridiques et réglementaires, en impliquant que les détenteurs de ce titre seraient soumis à la norme fiduciaire plus stricte plutôt qu'à la norme de convenance plus souple qui traditionnellement guidé les actions des courtiers, des directeurs de comptes et des représentants inscrits.

En effet, diverses publications commerciales et financières, dont The Wall Street Journal , Barron et Forbes , ont régulièrement publié à l'époque que le titre de conseiller financier contenait une telle implication, et a demandé que la norme fiduciaire soit imposée à ses détenteurs. En fin de compte, les craintes de Merrill s'avérèrent infondées et elle finit par renommer ses conseillers financiers en tant que conseillers financiers.

Aussi connu sous: Directeur de comptes, Account Exec, AE, Courtier, Courtier, Courtier, Représentant inscrit, Représentant inscrit, RR, Conseiller financier, Conseiller financier, FA, Consultant financier, CF

Non- Utilisation d'un consultant financier par un courtier:

Comme source de confusion potentielle, notez que la désignation de consultant financier agréé (ChFC) est une référence pour les planificateurs financiers.