Vidéo: Comment faire un budget ? (Fichier Excel) 2025
Budgétisation de la trésorerie
Dans la grande catégorie de la budgétisation des entreprises, le propriétaire de la petite entreprise peut souhaiter effectuer une budgétisation spécialisée en matière de flux de trésorerie. Un type de budget qui est pratiquement nécessaire à la survie de l'entreprise est la budgétisation de trésorerie.
Il n'y a rien de plus important pour votre entreprise que de l'argent. La façon dont l'argent entre et sort de votre entreprise est la trésorerie et peut faire la différence entre rester en affaires et faire faillite.
Un budget de caisse détermine les modalités d'encaissement et de versement d'argent sur une période donnée, par exemple un mois, un trimestre ou une année, dans le but de maintenir des liquidités suffisantes pour les opérations. et le passif, et que vous ne laissez pas trop d'argent inactif ou dans des capacités improductives.
Planification financière à court terme
Le budget de trésorerie est l'un des principaux outils utilisés dans la planification financière à court terme pour planifier les flux de trésorerie. Il est souvent développé mois par mois. Un bon budget de trésorerie permet au propriétaire de voir les besoins financiers à court terme et les opportunités pour l'entreprise. Un mois, l'entreprise peut avoir de l'argent supplémentaire et peut être en mesure d'économiser de l'argent dans un fonds du marché monétaire ou de profiter d'une aubaine sur le marché. Un autre mois, l'entreprise peut avoir un manque à gagner et doit retirer de l'argent de l'épargne ou même demander un prêt bancaire à court terme pour couvrir ses besoins.
Vous pouvez voir en consultant cette explication d'un budget de trésorerie comment les propriétaires déclarent leurs rentrées de fonds (recettes de ventes) et leurs sorties (dépenses) sur une base mensuelle afin de calculer leur excédent de trésorerie ou de trésorerie à la fin de chaque mois.
Il s'agit d'un outil de planification à court terme extrêmement utile pour le propriétaire d'une petite entreprise.
Trois composantes principales
- Période de temps
- Position de trésorerie souhaitée
- Estimation des ventes et des dépenses
La période est simple.
La position de trésorerie souhaitée ou le montant d'argent que vous souhaitez conserver dépend de plusieurs facteurs: la nature de votre entreprise; le flux des comptes débiteurs et la possibilité d'un changement radical comme une opportunité immédiate ou un événement malheureux.
L'estimation des ventes futures, des rentrées et des dépenses au cours de la période sélectionnée est essentielle à la préparation d'un budget de trésorerie efficace et doit être aussi précise que possible. Le plus important, et insaisissable, est l'estimation des ventes.
Analyse
Une fois que le budget de trésorerie est préparé, vous devez le comparer à la réalité - à quel point votre entreprise se conforme-t-elle à ces attentes et projections? Cela vous donnera l'apport réel pour ajuster le budget de trésorerie pour cette période, et affiner votre réflexion pour la prochaine période.
Les propriétaires de petites entreprises devraient porter une attention particulière à leur situation de trésorerie, à leurs flux de trésorerie et à la véracité de leur budget de trésorerie. La préparation d'un budget mensuel par rapport au rapport réel vous fournira des informations exploitables pour prendre des décisions importantes.
Prévision financière
La budgétisation de trésorerie est la deuxième étape du processus de prévision financière de l'entreprise.
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