Courtier Description du poste d'adjoint aux ventes

Un assistant commercial aide les conseillers financiers (traditionnellement appelés courtiers) à gérer leur temps en traitant les demandes courantes des clients, principalement celles liées à la gestion des comptes, libérant ainsi les conseillers financiers pour consacrer plus de temps à leur valeur ajoutée activité, fournissant des conseils d'investissement.

Bien que l'expression «agent de ventes aux courtiers» soit encore courante, la plupart des sociétés de gestion de patrimoine utilisent officiellement des «conseillers financiers» ou quelque chose de similaire, reflétant le titre des professionnels de placement assistés par ces personnes.

Cette catégorie d'emploi est parmi celles traditionnellement associées aux femmes à Wall Street.

Trouver des offres d'emploi

Utilisez cet outil pour rechercher les offres d'emploi actuelles dans ce domaine.

Éducation

Au cours des dernières années, cette catégorie d'emploi a été jugée convenable pour les diplômés du secondaire. Aujourd'hui, de concert avec l'augmentation générale du niveau de scolarité minimum attendu pour de nombreux postes, un baccalauréat est normalement requis. Cours en finance, comptabilité et / ou économie est utile, mais pas obligatoire.

Certification

Aucune certification spéciale n'est requise, sauf pour les vendeurs autorisés. Les personnes de cette sous-catégorie du secteur peuvent accepter et traiter des ordres non sollicités, placés par des clients de leur propre initiative.

Au minimum, les assistants aux ventes inscrits doivent réussir l'examen de série 11 offert par la FINRA et satisfaire aux exigences de formation continue. Les grandes sociétés de courtage exigent toutefois des qualifications beaucoup plus rigoureuses, insistant plutôt pour réussir les mêmes examens de série 7 et de série 66 qui font partie de la certification et de la formation des conseillers financiers.

Tâches et responsabilités

Un préposé aux ventes passe au crible les appels téléphoniques aux conseillers financiers et résout les problèmes opérationnels, tels que les problèmes liés aux relevés, aux dépôts, aux chèques et aux transactions par carte de crédit. Un assistant commercial a donc une grande influence sur la satisfaction du client.

Les vendeurs auxiliaires exercent ces mêmes fonctions, en plus de traiter les commandes non sollicitées.

Cependant, ils ne sont généralement pas autorisés à offrir des conseils d'investissement de quelque sorte que ce soit.

Horaire type

Une semaine de travail de 40 heures, ou quelque chose de près, est typique pour un vendeur. Néanmoins, il y aura forcément des périodes très occupées, comme pendant les marchés agités, où le travail s'étend au-delà de ces heures. En outre, les assistants de vente sont souvent attendus à assister à des événements dans lesquels les clients sont divertis.

A quoi ressembler

Ceux qui ont d'excellentes aptitudes relationnelles apprécient souvent l'interaction constante avec les clients. Le dépannage pour les clients donne l'orientation du travail et des critères précis pour le succès.

Ce qui ne plaît pas

Soutenir un conseiller financier occupé avec une grande liste de clients signifie un flux constant de demandes de renseignements téléphoniques et une pression constante pour résoudre les problèmes.

Pay

La rémunération est très variable, selon l'entreprise et la taille et la rentabilité du portefeuille d'affaires du conseiller financier. Le salaire d'un assistant chevronné se situera généralement entre 30 000 $ et 60 000 $. Les adjoints aux ventes inscrits, comme on pouvait s'y attendre, ont tendance à gagner dans la tranche supérieure de cette fourchette. L'admissibilité à la participation aux groupes de primes varie selon l'entreprise.

Adjoints aux conseillers rémunérés par le conseiller

Dans le cadre de leurs efforts continus pour réduire leurs dépenses, de nombreuses firmes de courtage en valeurs mobilières et de gestion de patrimoine ont adopté un système de rémunération des adjoints aux ventes.

Morgan Stanley, qui compte actuellement le plus grand contingent de conseillers financiers, en est l'exemple le plus remarquable. Ces vendeurs sont officiellement des employés de l'entreprise, mais l'entreprise s'est déchargée de la plupart, sinon de la totalité, de ses coûts de rémunération.

Là où ce système est en place, il est inévitable de diminuer les possibilités d'emploi et de rémunérer les assistants commerciaux. Seuls les conseillers financiers les plus performants gagneront suffisamment pour engager un vendeur ou payer un salaire compétitif.

Avancement

À l'approche de la courbe d'apprentissage, recherchez des débouchés qui appuieront des conseillers financiers chevronnés et prospères, dans le but d'obtenir une augmentation proportionnelle de salaire si quelqu'un vous amène à bord. Beaucoup moins fréquemment, un vendeur (surtout un inscrit) peut utiliser son expérience de soutien des ventes pour devenir un conseiller financier.

Bien que cette voie ait un sens logique, il peut y avoir des barrières culturelles dans certaines entreprises. Une autre option principale est d'utiliser vos contacts quotidiens avec les zones d'opérations de courtage de l'entreprise pour s'y déplacer.

Pour plus d'informations

Suivez les liens ci-dessous pour plus de détails sur les informations d'identification et les catégories d'emploi associées. Les catégories d'emploi connexes présentent un intérêt à deux égards. Tout d'abord, ils doivent vous concerner du point de vue de la compréhension des types de personnes avec lesquelles vous allez travailler en étroite collaboration, de leurs rôles et de la façon dont ils peuvent vous être utiles et à la clientèle que vous servez. Deuxièmement, ils ont également une incidence sur la question de savoir où les options de carrière future les plus probables peuvent exister si vous décidez d'aller de l'avant. À cet égard, consultez également nos articles sur l'importance du réseautage, du mentorat et des commanditaires en milieu de travail dans le développement et l'avancement professionnel.