Meilleures actions et secteurs pour la hausse des taux d'intérêt

Quels sont les meilleurs investissements lorsque les taux d'intérêt augmentent? La synchronisation des marchés peut être difficile à tout moment, mais il y a certains mouvements logiques que les traders et les investisseurs peuvent faire pour investir dans les meilleurs fonds et secteurs boursiers dans un contexte de hausse des taux d'intérêt.

Lorsque les taux d'intérêt sont proches des creux historiques, une sage décision d'investissement consiste à se préparer à la hausse des taux d'intérêt, suivie d'une remontée finale des actions avant la baisse (marché baissier).

Bien que l'économie puisse être modérément en bonne santé lorsque les taux commencent à augmenter, la hausse des taux signale le début de la fin d'un cycle économique. Par conséquent, une approche tactique et équilibrée consiste à rester investi pour profiter de l'élan positif de dernière minute, mais aussi se préparer à des moments difficiles qui se profilent au coin de la rue.

Les meilleurs fonds d'actions pour la hausse des taux d'intérêt

Comme il s'agit d'un site destiné aux investisseurs en fonds communs de placement, je ne fournirai pas de conseils sur des actions spécifiques quelles catégories de fonds communs de placement peuvent travailler pour vous. Une telle catégorie est les fonds d'actions de croissance. Le meilleur moment pour investir dans des actions de croissance est généralement lorsque les temps sont bons pendant les dernières étapes (matures) d'un cycle économique. Ne cherchez pas plus loin que 2007 à titre d'exemple: L'économie connaissait une croissance rapide et la plupart des indices boursiers avaient atteint des sommets historiques. Il est également important de noter que c'était l'année précédant 'The Great Recession' de 2008.

En 2007, les actions de croissance ont dominé toutes les capitalisations - grandes capitalisations, moyennes capitalisations et petites capitalisations (voir mon graphique dans l'article Valeur vs Croissance vs Indice). Les périodes de croissance rapide coïncident souvent avec la hausse des taux d'intérêt et la stratégie d'investissement dynamique reprend cette idée.

Par exemple, en 2017, lorsque la Fed relevait les taux d'intérêt, les fonds communs de placement à croissance ont battu le S & P 500.

Mais gardez à l'esprit que les fonds de croissance et les fonds communs de placement une correction du marché baissier commence.

Les meilleurs secteurs boursiers pour la hausse des taux d'intérêt

Encore une fois, lorsque les taux d'intérêt augmentent, l'économie s'approche généralement d'un sommet (la Réserve fédérale hausse ses taux lorsque l'économie semble croître trop rapidement préoccupation). Ceux qui visent à temporiser le marché avec les secteurs auront pour objectif de capturer des rendements positifs à la hausse tout en se préparant à se protéger contre les baisses plus fortes lorsque le marché se baisse (encore une fois, pensez 2007 à 2008).

Les traders et les investisseurs peuvent donc considérer les secteurs qui ont tendance à mieux performer (baisser le moins cher) lorsque le marché et l'économie sont à la baisse. Ceux-ci peuvent être considérés comme des types d'investissements défensifs:

• Biens de consommation de base (non cycliques) : Bien que les actions de consommation discrétionnaire (cycliques) soient généralement les meilleures au début de la hausse des taux d'intérêt, les actions non cycliques peuvent être bonne idée avant la récession frappe, ce qui est difficile à prévoir.Les gens ont encore besoin d'acheter leurs produits d'épicerie et d'acheter des produits pour la vie quotidienne quand la récession arrive.
• Soins de santé : À l'instar des aliments de base, les consommateurs doivent toujours acheter leurs médicaments et consulter un médecin, que ce soit en bien ou en mal.
• Or : lorsque les traders et les investisseurs anticipent un ralentissement économique, ils ont tendance à investir dans des fonds tels que les fonds aurifères et les ETF qui investissent dans des types d'actifs fiables. L'or n'est pas un secteur mais c'est un atout qui peut bien faire dans des temps incertains et des marchés en baisse.

Comme toujours, je préviens que le market timing n'est pas une bonne idée pour la grande majorité des investisseurs. Cependant, vous pouvez toujours incorporer certaines de ces idées dans la construction de votre portefeuille à des fins de diversification.

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