Ratios de dépenses moyens pour les fonds communs de placement

Comparer les ratios de frais équivaut à comparer des pommes et des oranges - certains types de fonds auront naturellement des ratios de dépenses plus élevés que d'autres. Par conséquent, lors de l'analyse des fonds communs de placement, il est bon de connaître le ratio de dépenses moyen pour le type de fonds que vous analysez, puis essayez de trouver les meilleurs fonds qui ont également des dépenses inférieures à la moyenne.

Ratio des dépenses moyennes par type de fonds

Il y a beaucoup de bons fonds communs de placement avec des ratios de frais inférieurs à la moyenne à choisir dans l'univers.

Par conséquent ne vous contentez pas de cher quand vous pouvez avoir bon marché et de haute qualité! Voici une répartition et une comparaison des ratios de frais moyens pour les types de fonds de base:

Fonds d'actions à grande capitalisation: 1. 25%
Fonds d'actions à moyenne capitalisation: 1. 35%
Fonds d'actions à petite capitalisation: 1. 40%
Fonds d'actions étrangères: 1. 50%
Fonds indiciels S & P 500: 0. 15%
Fonds obligataires: 0. 90%

N'achetez jamais un fonds commun de placement avec des ratios de dépenses supérieurs à ceux-ci! Notez que les dépenses moyennes varient selon la catégorie de fonds. La raison fondamentale en est que les coûts de recherche pour la gestion de portefeuille sont plus élevés dans certains créneaux, tels que les actions à petite capitalisation et les actions étrangères, où l'information n'est pas aussi facilement disponible que les grandes entreprises nationales. Par conséquent, la recherche supplémentaire requise par les analystes et gestionnaires de fonds mutuels entraînera naturellement une hausse des coûts d'exploitation du fonds commun de placement.

Nota: Ces moyennes sont ce que j'appellerais des «approximations rapprochées» et provenaient directement de mon logiciel de fonds communs de placement Morningstar.

Vous trouverez également des chiffres similaires sur la plupart des sites de recherche de fonds communs de placement.

Les fonds indiciels affichent des ratios de dépenses inférieurs à Pour la raison inverse, les fonds indiciels ont des dépenses faibles. Comme ils sont gérés de manière passive, ce qui signifie que le gestionnaire ne fait que suivre les actions ou les obligations à l'aide de l'indice de référence du fonds, les coûts opérationnels du fonds peuvent être maintenus extrêmement bas.

Par exemple, un fonds indiciel S & P 500 détient simplement les mêmes actions au sein de l'indice et, par conséquent, aucune recherche ou analyse n'est nécessaire pour trouver les actions ou obligations à acheter pour le fonds, comme c'est le cas pour les fonds gérés activement.

La plupart des fonds indiciels auront des ratios de dépenses d'environ 0, 20% ou moins. Certains fonds négociés en bourse, ou FNB, peuvent avoir des ratios de dépenses encore plus bas que les fonds communs de placement indiciels.

Cela dit, les fonds ayant les ratios de frais les plus bas ne sont pas toujours les meilleurs. Par conséquent, lors de l'analyse d'un fonds commun de placement, le ratio des frais est juste l'une des nombreuses choses à considérer avant d'acheter le fonds.

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