Sont des options pour vous?

Les options sont un outil d'investissement qui peut aider un grand nombre d'investisseurs individuels à atteindre deux objectifs majeurs:

• Échanger / investir avec moins d'argent à risque.
• Augmentez les chances de réaliser un bénéfice.

Pendant de nombreuses années, les options ont été considérées comme des outils pour les joueurs. Dans une large mesure, de telles idées fausses ont été surmontées - mais des millions d'investisseurs ne comprennent toujours pas comment ils peuvent bénéficier de l'utilisation d'options.

Alors, qui peut utiliser les options de manière rentable?

L'investisseur très conservateur.

L'investisseur conservateur.

L'investisseur qui veut posséder un portefeuille dont la valeur ne fluctue pas énormément.

L'investisseur / négociant qui veut surperformer les moyennes du marché à long terme.

L'investisseur à long terme et le trader à court terme.

Le trader agressif qui est prêt à prendre des risques élevés pour avoir une chance de gagner une grosse récompense.

Qui ne devrait pas utiliser les options?

Mais les options ne conviennent pas à:

• La personne cupide qui veut toujours plus de profits et n'est jamais satisfaite. Lorsque la cupidité entre en jeu, le risque a tendance à devenir si important que l'investisseur peut placer tout son compte de placement à risque.
• Le trader indiscipliné qui ne comprend pas la gestion des risques. Quand un commerçant manque de discipline, les espoirs et les prières (qui ne produisent pas de bons résultats) tendent à devenir des substituts à une planification intelligente.

Les options sont si polyvalentes qu'il existe des stratégies adaptées à presque tous les types d'investisseurs. Les options peuvent fournir d'excellents avantages.

Cependant, pour de nombreuses stratégies, les avantages d'avoir moins de risques s'accompagnent de bénéfices limités. Pas nécessairement de petits profits - mais les stratégies à faible risque ne permettent pas de profits illimités.

Stratégies d'options de base (il s'agit simplement d'une liste partielle):

• Les colliers fonctionnent pour des investisseurs très prudents car ils peuvent être conçus pour minimiser les risques. Le potentiel de profit est sévèrement limité, c'est pourquoi cette méthode est mieux utilisée par la personne qui s'intéresse le plus à la préservation du capital.
• L'investisseur type «acheteur et détenteur» (B & H) a tendance à être conservateur et peut adopter un libellé d'appel couvert comme moyen conservateur d'accroître ses bénéfices à long terme. Bien sûr, il y a des investisseurs plus agressifs qui achètent des actions très risquées et très volatiles et les conservent pendant un certain temps. Cependant, la plupart de ces investisseurs manqueraient de la mentalité appropriée pour négocier une stratégie de profit-limite. Lisez à propos de l'état d'esprit derrière l'écriture d'appels couverts.
• Une bonne stratégie pour l'investisseur conservateur BULLISH est d'acheter des options d'achat dans le cours plutôt que des actions, car si le marché se résout, la perte est limitée (contre des pertes essentiellement illimitées pour l'actionnaire). Achetez seulement 1 appel pour chaque 100 parts que vous voulez posséder.Ces options doivent avoir un Delta ~ 80 ± 5. REMARQUE: Ceci est TRÈS différent de l'achat d'options hors-jeu (voir ci-dessous).
• En choisissant une stratégie qui réduit la somme perdue lorsque les marchés déclinent et qui limite également les profits lorsque les marchés se redressent, votre portefeuille devient moins volatil. C'est la nature humaine de vouloir gagner autant (ou plus) que d'autres investisseurs lorsque les marchés bondissent, mais si vous êtes quelqu'un qui reconnaît la valeur d'éviter des pertes importantes lorsque les ours prennent le contrôle, alors il existe des stratégies d'options . Il a été démontré que ces stratégies surperforment légèrement la stratégie «buy-and-hold . Par exemple, la vente d'appels couverts, la vente de puts nus garantis en espèces (voir commentaire ci-dessous), l'achat de spreads d'appel dans le cours … Notez que ces stratégies fonctionnent aussi bien pour les investisseurs à long terme traders à long terme.
• Le trader agressif (c'est-à-dire le joueur) préfère souvent acheter des options hors-jeu (appels ou puts) lorsqu'il / elle a une prédiction sur la façon dont le marché va se déplacer. Bien qu'il soit vrai que l'achat de ces options (peu coûteuses par rapport à d'autres) peut entraîner un bagger de 10 (c.-à-d. Acheter une option pour 50 cents et vendre pour 5 $), le trader est trop optimiste et les options ont tendance à expirer sans valeur. Je ne recommande pas cette stratégie, mais si cela vous intéresse, veuillez attendre que vous soyez un trader d'options chevronné qui comprend vraiment comment fonctionnent les options.

Presque n'importe quel investisseur boursier ou négociant peut trouver quelque chose à aimer sur les options. Mais sachez à quel point l'argent est en péril en tout temps et évitez la stratégie à haut risque de vente de puts nus (sauf si vous êtes prêt à posséder des actions au prix d'exercice) ou d'appels nus.