8 Styles d'investissement: lequel vous convient le mieux?

Si vous êtes prêt à faire le grand saut en investissant votre argent, il est important de se rappeler qu'il n'y a pas une approche «taille unique». de vous poser quelques questions très importantes avant de décider d'une approche qui vous conviendra le mieux et de vos objectifs d'investissement: par exemple, êtes-vous un preneur de risque ou êtes-vous à l'aversion au risque, recherchez-vous une croissance à long terme ou des gains immédiats?

Envisagez-vous d'être un investisseur autonome ou prévoyez-vous d'embaucher un conseiller en placement? Une fois que vous avez répondu à quelques questions clés et réuni votre propre investisseur profil, vous serez en mesure de faire correspondre vos besoins à un style d'investissement spécifique

1. Investissement actif

Avez-vous une tolérance élevée au risque? Vous cherchez à être un participant actif sur le marché plusieurs fois par jour ? Si oui, un style de placement actif pourrait vous convenir.L'investissement actif est généralement utilisé par les investisseurs qui ne sont pas aussi concernés h l'horizon à long terme comme ils le sont avec le présent. Les investisseurs actifs choisissent des actions spécifiques et utilisent le market timing pour essayer de surperformer le marché dans le but de rechercher des profits à court terme. L'investissement actif exige qu'un investisseur soit constamment à l'affût du marché et de ses positions sur le marché.

2. Investissement passif

Si vous êtes plus réfractaire au risque et que vous ne voulez pas regarder les écrans du marché sur votre ordinateur toute la journée, un style d'investissement passif peut être plus à votre avantage.

Les investisseurs passifs sont ceux qui investissent leur argent dans un horizon temporel à long terme. Au lieu d'essayer de temporiser le marché comme un investisseur actif, les investisseurs passifs créent des portefeuilles qui suivent un indice ou un portefeuille pondéré par le marché. Le suivi d'un indice entraînera généralement une réduction du risque en raison de la diversification ainsi que des coûts de transaction plus bas en raison du faible taux de rotation.

3. Croissance

Le style de placement axé sur la croissance est axé sur les actions de sociétés dont les bénéfices augmentent plus rapidement que la plupart des autres actions et qui devraient continuer de croître. Ces stocks sont souvent désignés comme étant surévalués et ont un ratio cours / bénéfice élevé. Il est important de noter que ces actions paient généralement un dividende faible ou nul.

4. Valeur

Contrairement aux investisseurs axés sur la croissance qui recherchent des titres surévalués, les investisseurs axés sur la valeur recherchent les actions qui ne sont pas valorisées ou sous-évaluées. Les investisseurs axés sur la valeur s'attendent à ce que ces titres augmentent et cherchent à les acheter avant qu'ils ne le fassent.

5. Capitalisation boursière

Les investisseurs qui choisissent des actions en fonction de la taille de l'entreprise utilisent un style de placement axé sur la capitalisation boursière. La capitalisation boursière, ou capitalisation boursière, est calculée comme le nombre d'actions en circulation multiplié par le bénéfice par action.Les sociétés à petite capitalisation ont une capitalisation boursière de 300 à 2 milliards de dollars, les sociétés à moyenne capitalisation ont une capitalisation boursière de 2 à 10 milliards de dollars et les sociétés à grande capitalisation ont une capitalisation boursière de plus de 10 milliards de dollars. Les actions à petite capitalisation sont généralement des placements plus risqués que les actions à grande capitalisation. Alors que leurs rendements peuvent être plus élevés, leur volatilité est également plus élevée.

D'autre part, les sociétés à grande capitalisation sont celles qui existent depuis beaucoup plus longtemps et tendent à être plus stables. Beaucoup de gens utilisent des actions de grande capitalisation dans leur portefeuille en raison des dividendes et de la stabilité.

6. Acheter et conserver

Un style de placement «buy and hold» relève de l'investissement passif. Un investisseur qui est engagé dans l'achat et la détention investit rarement dans son portefeuille et est principalement préoccupé par la croissance à long terme.

7. Indexing

Une autre forme populaire d'investissement passif est l'indexation. Avec ce style d'investissement, un investisseur crée un portefeuille qui reflète les sociétés d'un indice boursier particulier. Le portefeuille fonctionnera généralement en ligne avec l'indice. Ce type d'investissement est bon pour les personnes qui sont plus averses au risque en raison de la diversification de l'indice. Les coûts, y compris les coûts de transaction et les taxes, liés à la gestion de ces types de portefeuille sont relativement faibles, en grande partie en raison de la baisse du chiffre d'affaires.

8. Diversification

Il existe deux types de risques auxquels tout investisseur doit se préoccuper: le risque systématique et le risque non systématique. Le risque systématique est un risque de marché qui ne peut être écarté. Mais le risque non systématique, ou le risque qui vient d'investir dans une entreprise ou un secteur particulier, peut être diversifié. Par exemple, si vous n'investissiez que dans des sociétés technologiques, vous auriez un niveau de risque élevé en raison de la détention de titres dans un seul secteur. En diversifiant votre portefeuille et en ajoutant ou en remplaçant certaines des sociétés de technologie avec des sociétés de biens de consommation, votre niveau de risque serait réduit.

Êtes-vous prêt à investir votre argent? Si oui, assurez-vous de vous poser toutes les questions appropriées pour vous aider à choisir le style d'investissement qui vous convient le mieux.