6 Façons de diversifier votre portefeuille Pour une protection supplémentaire

Que vous soyez un nouvel investisseur ou un investisseur depuis longtemps, un mot que vous entendrez à plusieurs reprises est diversification . La raison en est simple et importante. La diversification est essentielle pour atténuer les risques. Jim Cramer, l'infâme animateur du programme de télévision Mad Money de CNBC, a déclaré: «La diversification est le concept le plus important en matière d'investissement. C'est la clé pour éviter d'énormes pertes et vous assurer que vous pouvez affronter une tempête. "

Alors, comment pouvez-vous diversifier votre portefeuille et peut trop diversifier Il y a plusieurs façons de diversifier votre portefeuille, mais gardez à l'esprit que toutes les grandes décisions financières doivent être prises avec un conseiller financier de confiance ou après avoir fait beaucoup de devoirs importants. trop de diversification peut être dilutive et coûteuse.

1. Diversification de la sécurité

Le niveau de diversification le plus fondamental est la diversification de la sécurité . La grande question est de savoir combien d'actions vous devriez détenir pour être correctement diversifiées.Les études ont montré que le niveau de diversification continue d'augmenter à mesure que les stocks sont ajoutés à un portefeuille, mais à un rythme de décélération. Posséder trop peu de stocks est risqué, mais posséder trop peut être dilutif. Cela peut aussi être très coûteux, et il est certainement difficile de suivre les nouvelles et les finances d'un grand nombre d'entreprises.

Pour une diversification optimale de la sécurité, il est préférable de parler à un expert du nombre d'actions à inclure dans votre portefeuille. Un conseiller de confiance peut suggérer une stratégie qui offrira les avantages de la diversification de la sécurité sans aller trop loin.

2. Diversification sectorielle

La diversification sectorielle est extrêmement importante à considérer.

Les secteurs constituent un groupe particulier de stocks dans un marché économique donné. Être trop lourdement pondéré dans un secteur ne pourrait causer que des maux de tête si ce secteur subit un grand coup. Considérez la crise financière de 2008. Dire que le secteur financier a été durement touché est un euphémisme. Quiconque détenait un grand nombre d'actions bancaires a probablement vu sa valeur nette chuter de façon spectaculaire, pratiquement du jour au lendemain.

Voici une liste des principaux secteurs du marché:

Services publics
Transports
Technologie
Biens de consommation non essentiels
Produits industriels
Biens de consommation courante
Services publics
Services financiers
Énergie
Matériel de base
Services de communication
Soins de santé

Rappelez-vous que les différents secteurs du marché peuvent produire des rendements très divergents, selon les conditions économiques.Investir dans un nombre limité de secteurs peut accroître la volatilité (risque) des rendements.

3. Diversification de l'industrie

Le prochain niveau de diversification est diversification de l'industrie . Il est tout à fait possible que les titres partagent le même secteur, mais pas le même objectif commercial. Prenons le secteur de la technologie comme exemple. Il y a des entreprises qui se concentrent sur la fabrication d'ordinateurs, d'autres qui fabriquent des composants pour des ordinateurs et d'autres qui développent des logiciels. Et cela ne fait que gratter la surface quand il s'agit de technologie.

Dans le secteur des soins de santé, vous trouverez des entreprises qui produisent des médicaments, d'autres qui développent du matériel médical et d'autres qui cherchent des remèdes contre les maladies et les maladies. Comme vous pouvez le voir, vous pouvez largement diversifier vos investissements dans un secteur donné.

4. Diversification de la capitalisation

Le prochain niveau de diversification capitalisation boursière . Vous avez sans doute l'habitude d'entendre ou de lire quotidiennement les termes «grande capitalisation», «moyenne capitalisation» et «petite capitalisation». À titre de revue, la capitalisation est simplement le prix des actions d'une société multiplié par le nombre d'actions en circulation. Par exemple, une société dont le cours de l'action est de 25 000 $ avec 10 000 actions en circulation a une capitalisation boursière de 250 000 $. Les niveaux de capitalisation sont déterminés par leur capitalisation boursière:

Actions à grande capitalisation Les actions de grande capitalisation ont généralement une capitalisation de plus de cinq milliards de dollars. Quelques exemples pourraient être General Motors, Microsoft et Coca-Cola. Les actions à grande capitalisation sont moins risquées que les actions à moyenne capitalisation et à petite capitalisation, ce qui signifie qu'elles tendent à générer le moins de rendement (moins de risque = moins de rendement). La valeur des actions à grande capitalisation est suivie par deux indices principaux, les Dow Jones Industrial Average et Standard & Poor's 500.
Mid Cap Stocks - Les sociétés à capitalisation moyenne ont généralement une capitalisation comprise entre 1 et 5 milliard de dollars. Les actions des sociétés de ce secteur du marché offrent aux investisseurs la possibilité d'investir dans des sociétés plus expérimentées que leurs homologues à petite capitalisation, mais elles ne sont pas aussi importantes que les grandes capitalisations boursières. L'indice S & P 400-Mid Cap Equity est la référence la plus appropriée pour les actions à moyenne capitalisation suivantes et fournit un indice pondéré en valeur de 400 actions.
Actions à petite capitalisation - Les actions à petite capitalisation sont généralement celles de petites sociétés axées sur la croissance et dont la capitalisation atteint un milliard de dollars. Les actions à petite capitalisation sont connues pour être le groupe le plus risqué, mais elles offrent également le meilleur potentiel de rendement. Il y a deux indices principaux qui suivent ces stocks. L'un est le Russell 2000 , qui suit 2000 actions qui ne représentent que 11% de la capitalisation boursière américaine. L'autre indice des petites capitalisations est le bien connu NASDAQ (l'Association nationale des sociétés de courtage en valeurs mobilières), qui est un indice pondéré en fonction de la capitalisation qui mesure la performance des titres de gré à gré. 5. Diversification géographique

La diversification géographique

porte sur le développement de portefeuilles contenant à la fois des actions internationales et américaines. Le passé nous montre que les portefeuilles contenant à la fois des actions internationales et nationales ont eu des niveaux de risque global inférieurs à ceux investis exclusivement dans l'un ou l'autre. Cependant, il faut un investisseur chevronné pour être à l'aise d'investir dans des actions internationales. 6. Diversification du style d'investissement

La diversification du style d'investissement

est la façon dont vous, en tant qu'investisseur individuel, gérez votre portefeuille. Les styles de placement ont tendance à se déplacer dans et hors de la faveur sur le marché, avec un style surperformant l'autre sur certaines périodes de temps. Pour cette raison, choisir un style particulier peut être assez risqué. Vous trouverez ci-dessous un bref aperçu des trois principaux styles d'investissement: Valeur

- cette approche recherche des sociétés qui semblent sous-évaluées par le marché actuel Croissance
- cette approche vise à identifier les entreprises qui peut croître plus vite que le marché Indexer -
cette approche est neutre et tend à reproduire un indice de marché Rappelons que la diversification est un moyen important de réduire le risque, mais trop de diversification peut être dilutif et coûteux. Assurez-vous de faire tous vos devoirs et toujours consulter un conseiller financier de confiance avant de prendre de grandes décisions.

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