Meilleurs fonds communs de placement de T. Rowe Price pour acheter

T. Rowe Price est beaucoup plus petit en taille et en sélection que Vanguard et Fidelity, mais ils ont beaucoup de fonds sans frais de haute qualité qui peuvent permettre à un investisseur de constituer un excellent portefeuille au sein d'une même famille de fonds. T. Rowe Price n'a que quelques fonds indiciels mais une sélection suffisante d'indices de grande capitalisation. Ils ont également de bons fonds sectoriels et leurs fonds à date cible sont en circulation.

Mais quels sont les meilleurs T.

Rowe Price Funds et comment un investisseur peut-il construire un portefeuille avec lui? Vous êtes venu au bon endroit pour la réponse!

Commencez avec la meilleure structure de portefeuille

Avant de choisir les meilleurs fonds de T. Rowe Price pour notre portefeuille, nous examinerons une structure de portefeuille simple mais efficace, appelée core et satellite, qui est telle qu'elle sonne Le portefeuille s'articule autour d'une «participation de base», comme un fonds commun de placement à grande capitalisation boursière, qui représente la plus grande partie du portefeuille, et d'autres types de fonds - les «satellites» - le portfolio pour finir le tout. Les satellites sont généralement constitués de fonds de diverses catégories, tels que des actions étrangères, des actions à petite capitalisation, des fonds obligataires et parfois des fonds sectoriels.

L'objectif principal de la conception de ce portefeuille est de réduire le risque par la diversification (mettre vos œufs dans différents paniers) tout en réalisant des rendements raisonnables pour atteindre les objectifs à long terme de l'investisseur.

Exemple de portefeuille des meilleurs fonds de T. Rowe Price

Maintenant que nous avons un design intelligent pour notre portefeuille de fonds de T. Rowe Price, nous pouvons regarder un exemple qui peut servir de modèle pour construire votre propre portefeuille :

• 35% T. Rowe Prix Indice boursier total (POMIX): Indice boursier à forte capitalisation
• 15% T. Rowe Price Actions internationales (PRITX): Actions étrangères
• 10% T. Rowe Price Croissance à petite capitalisation diversifiée (PRDSX): Petites capitalisations
• 5% T. Rowe Prix Sciences de la santé (PRHSX): Stock du secteur de la santé
• 35% T. Rowe Prix Nouveau revenu (PRCIX): Obligations

Cette combinaison de fonds de T. Rowe Price est un exemple de portefeuille modéré, qui convient à un investisseur avec une tolérance au risque modérée (moyenne) et un horizon temporel d'au moins 5 ans. Les investisseurs modérés sont prêts à accepter des périodes de volatilité modérée du marché (hauts et bas de la valeur du compte) en échange de la possibilité de recevoir des rendements qui dépassent largement l'inflation. La répartition de l'allocation d'actifs est de 65% d'actions et de 35% d'obligations.

L'utilisation de fonds sectoriels, tels que PRHSX, est facultative. Si d'autres secteurs sont ajoutés, assurez-vous de garder l'allocation autour de 5% pour chaque secteur et essayez de ne pas dépasser une allocation totale de 15% aux secteurs (c'est-à-dire 5% alloués à 3 fonds sectoriels différents).

Bien que ce portefeuille compte cinq fonds, il n'y a pas de règle absolue quant au nombre idéal de fonds pour constituer un portefeuille.Une bonne gamme se situe entre trois et sept fonds.

Quels que soient les fonds de T. Rowe Price que vous choisissez, assurez-vous d'utiliser une combinaison variée de catégories de fonds communs de placement et suivez ces directives sur l'analyse des fonds communs de placement.

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