10 Meilleurs FNB de dividendes pour les investisseurs

Le meilleur moyen de commencer votre recherche des meilleurs FNB de dividendes est d'identifier votre besoin de dividendes et comment ils s'intègrent dans la vue d'ensemble de votre objectif de placement.

Vous pouvez investir dans les meilleurs ETF de l'univers d'investissement, mais s'ils ne correspondent pas à vos besoins d'investissement ou si ces types de fonds ne sont pas adaptés à votre tolérance au risque, vous pouvez faire une erreur susceptible de conduire aux rendements négatifs.

Il est également judicieux de bien comprendre le fonctionnement des FNB et les comptes de placement qui conviennent le mieux aux placements dans les FNB.

Donc, avant de passer à la liste des meilleurs FNB de dividendes, commencez par les principes de base de ces véhicules d'investissement populaires afin de vous assurer qu'ils constituent un choix judicieux pour vous et vos besoins d'investissement.

Avant d'investir dans des FNB

Même si vous êtes un investisseur expérimenté en FNB, il est judicieux de revoir les principes de base du fonctionnement des FNB et de savoir comment les utiliser à votre avantage.

Voici les informations de base à connaître sur les ETF avant d'investir:

• ETF est un acronyme pour Exchange Traded Fund. Ils peuvent être simplement décrits comme un hybride d'actions et de fonds communs de placement.
• Les ETF s'échangent des actions intra-day; Les fonds communs de placement se négocient à la fin de la journée, lorsque la valeur liquidative (VL) des participations sous-jacentes peut être déterminée.
• Comme les fonds communs de placement, les actionnaires des FNB ne détiennent pas directement les actifs sous-jacents du fonds; ils possèdent des actions du fonds lui-même, qui achète ensuite des actions des actifs sous-jacents.

• Tout comme les fonds indiciels, les ETF sont gérés de manière passive et suivent un indice de référence. Cela signifie que les FNB ont un faible taux de rotation par rapport aux fonds communs de placement gérés activement.
• Les FNB ont généralement des ratios de frais moins élevés que les fonds communs de placement indiciels, même les plus bas.
• Les FNB ne comportent pas de montant minimum d'investissement initial, alors que les fonds communs de placement exigent généralement un investissement initial de 1 000 $ ou plus.

Pour résumer ces points, les FNB fonctionnent comme des fonds communs de placement indiciels, mais ils ont souvent des dépenses moins élevées, ce qui peut potentiellement augmenter les rendements à long terme, et ils sont faciles à acheter.

ETF Taxation et meilleurs types de comptes pour acheter et conserver des ETF dividendes

L'un des plus grands avantages des ETF vient du faible taux de rotation, comme indiqué dans les points ci-dessus. La faible rotation signifie qu'il y a très peu d'achat et de vente des participations sous-jacentes au cours d'une année donnée. Et quand un fonds a un faible taux de rotation, les impôts sont généralement moins élevés parce que la faible vente relative des placements sous-jacents signifie moins de gains en capital transmis à l'actionnaire de l'ETF.

Cela fait que les FNB font des placements judicieux dans des comptes imposables. Mais les investisseurs qui recherchent les meilleurs ETF de dividendes devraient être conscients des taxes qui peuvent être générées par les dividendes.

Il est important de noter que les actionnaires d'ETF peuvent être imposés sur les dividendes d'un fonds, même si ces distributions sont reçues en espèces ou réinvesties dans des actions supplémentaires du fonds.De plus, dans le cas de certains comptes à imposition différée et bénéficiant d'avantages fiscaux, tels que l'IRA, 401 (k) ou la rente, les dividendes ne sont pas imposables pour l'investisseur lorsqu'ils sont détenus dans le compte. Au lieu de cela, l'investisseur paiera des impôts sur les retraits pendant l'année d'imposition où la distribution (le retrait) est faite.

Par conséquent, certains investisseurs dans des FNB qui achètent et détiennent des FNB de dividendes pourraient envisager de les détenir dans un compte à imposition différée comme un IRA traditionnel ou un IRA Roth.

Liste des meilleurs ETF de dividendes

Chaque fois que vous voyez une liste de «best of», il est important de savoir que ces listes peuvent être quelque peu subjectives, ce qui signifie que le meilleur pour une personne, comme l'auteur de la liste , peut ne pas être le meilleur pour une autre personne.

Dans cette liste des meilleurs FNB de dividendes, nous incluons des fonds assortis d'une gamme d'objectifs et de styles. En d'autres termes, ces FNB ne sont pas nécessairement ceux qui versent les dividendes les plus élevés. Par exemple, un fonds de dividendes à rendement élevé aurait probablement un rendement plus élevé des dividendes qu'un fonds d'appréciation des dividendes, qui tend à détenir des actions à dividendes avec des dividendes croissants.

Cela dit, et sans ordre particulier, voici 10 des meilleurs FNB de dividendes à acheter:

1. Vanguard High Dividend Rendement (VYM):

Ce FNB de dividendes de Vanguard suit l'indice FTSE High Dividend Yield, qui représente plus de 420 actions qui produisent des rendements de dividendes élevés. Le rendement actuel pour VYM est de 3. 10 pour cent et le ratio des dépenses est un plancher à 0. 08 pour cent, ou 8 $ pour chaque 10 000 $ investi.

2. Appréciation des dividendes de Vanguard (VIG):

Les investisseurs qui cherchent à détenir un panier d'actions de sociétés affichant une croissance de leurs dividendes peuvent envisager d'acheter un FNB comme le Fonds d'appréciation des dividendes de Vanguard. Ce FNB suit l'indice NASDAQ Dividend Achievers Select (anciennement connu sous le nom de Dividend Achievers Select Index), qui couvre environ 180 actions de dividendes. Le rendement actuel pour VIG est de 1. 92 pour cent et le taux de frais est de 0, 09 pour cent.

3. Indice de dividendes iShares Select (DVY):

Ce FNB de dividendes de BlackRock suit un indice composé d'environ 100 actions qui ont versé des dividendes au cours des cinq dernières années. Le rendement actuel est relativement élevé à 3. 13 pour cent et les dépenses sont de 0. 39 pour cent.

4. iShares Core High Dividend (HDV):

Les investisseurs à la recherche d'un FNB de dividendes offrant une exposition à environ 75 actions américaines versant des dividendes qui, selon la société mère BlackRock, «ont été évalués pour leur santé financière» devraient envisager HDV. Le rendement actuel est de 3,5% et le taux de frais est de 0,08%.

5. Revenus multi-actifs Guggenheim (CVY):

Les investisseurs qui ne voient pas d'inconvénient à payer des frais plus élevés pour obtenir des rendements plus élevés peuvent aimer ce qu'ils voient dans ce FNB. Le fonds suit l'indice Zacks Multi-Asset, composé d'environ 100 actions de sociétés versant des dividendes. La répartition de l'actif est d'environ deux tiers des actions américaines, le reste étant composé d'actions et d'obligations étrangères. Le rendement actuel pour CVY est 4.73 pour cent et le taux de frais est de 0. 84 pour cent.

6. PowerShares KBW High Dividend Yield Portefeuille financier (KBWD):

Ce FNB de dividendes de PowerShares atteint ses rendements élevés en concentrant le portefeuille sur des actions d'entreprises du secteur financier. Le taux de frais est extrêmement élevé à 2.99 pour cent, mais le rendement actuel de 9. 60 pour cent est également extrêmement élevé. KBWD suit l'indice KBW Nasdaq Financial Sector Dividend Yield, composé d'environ 40 positions dont la plupart sont des valeurs à petite capitalisation du secteur financier. L'indice, selon PowerShares, "est un indice pondéré en fonction du rendement du dividende modifié qui vise à refléter la performance de ces sociétés."

7. ALPS Sector Dividend Dogs (SDOG):

Les investisseurs qui cherchent à obtenir des dividendes des actions de «Dogs of the Dow» peuvent envisager d'ajouter SDOG à leur portefeuille. Le SDOG suit l'indice des dividendes sectoriels du secteur S-Network, qui commence avec l'indice S & P 500, puis effectue une sélection au niveau sectoriel pour créer une combinaison diversifiée de titres à dividendes. Le rendement actuel pour SDOG est de 3. 59% et le taux de frais est de 0. 40%.

8. SPDR S & P Dividende (SDY):

Un des rares ETF à obtenir une notation 5 étoiles de Morningstar, ce FNB de dividendes est parmi les meilleurs fonds avec des frais raisonnables qui couvrent un large éventail d'actions à dividende. SDY suit l'indice S & P High Yield Dividend Aristocrats, qui est une sélection d'environ 100 actions de dividendes. Le rendement actuel pour SDY est de 2.27 pour cent et le taux de frais est de 0. 35 pour cent.

9. Fonds de dividendes de petite capitalisation WisdomTree (DES):

Il est parfois judicieux de diversifier le FNB de dividendes à grande capitalisation typique et d'ajouter un bon FNB de dividendes à petite capitalisation, et l'indice DES est l'un des meilleurs accomplir cet objectif. DES suit l'indice WisdomTree SmallCap Dividend, qui, selon WisdomTree, est un indice "composé des sociétés qui composent les 25% inférieurs de la capitalisation boursière de l'indice WisdomTree Dividend après que les 300 plus grandes entreprises ont été supprimées." Le rendement actuel pour DES est de 3.35 pour cent et le taux de frais est de 0. 38 pour cent.

10. Schwab US Dividende (SCHD):

Les investisseurs à la recherche d'une exposition à faible coût aux actions à dividendes les mieux payées aux États-Unis voudront jeter un coup d'œil à SCHD. Le fonds suit l'indice Dow Jones U. S. Dividend 100, qui comprend certaines des actions productrices de dividendes les plus élevées aux États-Unis. Le rendement actuel est de 2,95% et le taux de frais de 0,77%.

Maintenant vous l'avez - les 10 meilleurs fonds de dividendes de l'ETF parmi une sélection variée de choix. N'oubliez pas que l'aspect le plus important de la sélection des meilleurs FNB pour vos objectifs de placement consiste à choisir les meilleurs instruments de placement qui correspondent à votre horizon temporel et à votre tolérance au risque.

Avertissement: Les informations contenues sur ce site sont fournies à titre d'information uniquement et ne doivent pas être interprétées comme des conseils en matière de placement. Cette information ne constitue en aucun cas une recommandation d'achat ou de vente de titres.