Ce que vous pouvez apprendre des investisseurs rentables

Certains investisseurs perdent généralement lorsqu'ils négocient des actions. Peut-être que cela vous arrive même, où il semble que tout investissement que vous faites instantanément commence à aller dans la mauvaise direction.

La majorité des investisseurs s'en sortent en moyenne, en termes de performance globale. Si le marché augmente de 10 p. 100, il pourrait atteindre 8 ou 12 p. 100, mais il correspond à la tendance générale.

Pourtant, il y a aussi les investisseurs qui semblent régulièrement et régulièrement faire des profits en négociant des actions. Qu'y a-t-il dans leur approche qui semble toujours porter ses fruits? Que font-ils différemment de la majorité des personnes que nous avons mentionnées plus tôt?

Eh bien, si je devais décrire leur approche constamment réussie de l'achat et de la vente d'actions, cela ressemblerait probablement à quelque chose comme ça:

1. Avoir un plan
2. Développer des règles solides
3. Apprendre continuellement
4. Limites de perte d'arrêt
5. Évaluer correctement la position
6. Surveiller les tendances financières dans l'économie et l'industrie
7. Contrôler les émotions et éviter l'impulsivité
8. Ajuster le plan et les règles
9. Garder le cap

Avoir un plan:

Si vous ne savez pas où vous allez, n'importe quelle route vous y conduira. Avoir un plan est important car cela vous gardera sur la bonne voie et vous permettra d'évaluer vos progrès.

Ce n'est qu'avec un plan de trading que vous serez en mesure d'identifier et d'illustrer quels aspects de votre approche de trading portent leurs fruits.

Quelles parties vous aident à vous diriger vers la destination que vous désirez?

Votre plan doit inclure des critères réalistes, tels que:

• types de placements (prix, industries, taille de l'entreprise, etc.)
• période dans laquelle vous avez l'intention de détenir le stock
• volatilité (bêta) part
• profil de risque (quel est le degré de risque ou de spéculation d'un investissement?)
• quel niveau de gains / bénéfices potentiels attendez-vous de CHAQUE titre?
• Quelles sources d'information utiliserez-vous / faites-vous confiance?

Dans le cadre de votre plan, vous devriez suivre de très près les investissements que vous avez effectués, les raisons de chacun d'entre eux et les résultats en termes de profits ou de pertes. Cela vous aidera à voir quels types de transactions ont été les plus rentables pour vous, ce qui vous aidera à ajuster votre plan davantage au besoin.

Développer des règles solides:

Vous devez absolument avoir des règles de trading. Il sera difficile d'exprimer pleinement l'importance de cet aspect du «nouvel investissement», alors je vais simplement le répéter: vous devez absolument avoir des règles commerciales.

Par exemple, vous décidez de ne jamais investir dans des sociétés de marchés étrangers, ou celles qui ont un cours inférieur à 2 $, ou qui sont dans certaines industries, ou qui ont un certain niveau d'endettement ou de revenu. Cela pourrait être quelque chose de vraiment, et doit être développé et ajusté au fil du temps.Gardez toujours le but à l'esprit - pour vous protéger de ces erreurs grossières que nous faisons tous, de temps en temps.

Une fois que vous avez établi une règle, vous devez absolument y adhérer à 100%. Vous pouvez ajuster les règles au fur et à mesure, en vous basant principalement sur les types de résultats que vous obtenez avec chaque type de transaction.

En les peaufinant au fur et à mesure que vous apprenez et accomplissez, vous continuerez à renforcer votre stratégie et à vous protéger tout en recherchant des profits.

Toujours en train d'apprendre:

Je fais du commerce de penny depuis l'âge de 14 ans. Après plusieurs décennies, et à la tête de l'industrie pour les stocks spéculatifs à bas prix dans presque tous les aspects, j'apprends encore de nouvelles choses tous les jours.

En fait, certaines des idées les plus importantes que j'ai apprises sont en fait celles qui me sont venues dans l'histoire récente. J'ai peut-être plus de deux décennies d'expérience sur les premières lignes de l'industrie, mais la plupart des apprentissages les plus efficaces et les plus bénéfiques ne sont apparus qu'au cours des dernières années et, dans certains cas, même au cours des derniers mois.

En d'autres termes, votre voyage pour devenir un grand investisseur implique un apprentissage continu et sans fin.

Plus vous adopterez de nouvelles approches et plus vous aurez de stratégies, de protocoles et d'informations à assimiler, plus votre approche d'investissement sera fructueuse.

Stop Loss Limits:

L'une des tactiques commerciales les plus importantes et les plus efficaces consiste à utiliser des ordres Stop Loss pour limiter les risques de perte. En termes simples, si vous achetez des actions à un certain prix, vous choisissez un prix limite d'arrêt qui est d'environ 3% ou 5%, ou peut-être 8%, inférieur au niveau auquel vous avez acheté les actions. (Par exemple, si vous avez acheté des actions à 102 $, vous pourriez définir votre «stop loss» à 99 $).

Ensuite, si les actions tombent à ce prix de déclenchement pour une raison quelconque, vous vendez immédiatement. De cette façon, vous limitez votre maximum à un faible montant, peut-être à environ 3% ou 5% ou 7%.

Vous pouvez faire beaucoup de petites pertes sur les mauvais métiers avant que cela ne compte beaucoup. En attendant, vous évitez les baisses plus calamiteuses qui voient parfois les actions chuter de 50% ou 75% … ou même 100%!

De plus, l'utilisation des ordres stop loss et des limites de perte décrites ci-dessus vous permet de rester investi tant que les actions ne chutent pas à votre prix de déclenchement. De cette façon, vous restez "bloqué" dans l'investissement, de sorte que vous profitez des bénéfices si les actions commencent à se déplacer plus haut.

Par exemple, vous achetez des actions à 3 $ (et définissez votre stop loss à 2, 75 $). Si l'investissement baisse vers 1 $. 12, vous avez déjà vendu à 2 $. 75 (et perdu seulement 8 pour cent). Cependant, s'il monte vers 4 $ ou 5 $, en plus d'avoir protégé votre risque baissier maximal, vous avez quand même profité de tous les gains.

Dimensionnement correct de la position:

Plus simplement, le dimensionnement de la position consiste à s'assurer que chaque investissement que vous effectuez est d'une taille sûre et appropriée. Par approprié, je veux dire qu'aucun aspect de votre portefeuille n'est trop investi dans une action ou un actif.

Si vous avez un portefeuille de 10 000 $ et que vous investissez 8 000 $ dans un seul investissement, c'est une mauvaise position. Plus probablement, un portefeuille de 10 000 $ est logique d'avoir 10 investissements différents, à mon avis. Cela limite chacun de ces achats à seulement 10% du portefeuille, tout en diversifiant les différents actifs.

Si vous aviez un portefeuille de seulement 2 000 $, ce serait une mauvaise taille de la position d'avoir 25 placements différents. Les taux de commission pour échanger les actions seraient beaucoup trop élevés sur une base de pourcentage - 25 achats avec 10 $ de commission de négociation sur chaque signifie 250 $ (ou 12,5%) de votre portefeuille total allé dans JUST frais de commission. Ensuite, il y a aussi 25 frais de commissions supplémentaires lorsque vous vendez chaque stock.

Ainsi, pour positionner la taille de manière appropriée, vous devez limiter l'exposition sur divers actifs de sorte que vous n'ayez pas trop d'exposition à un actif. Tenez compte des risques, de la diversification, des coûts de commission en termes de pourcentage et de la taille totale du portefeuille.

Regardez les tendances financières dans l'économie et l'industrie:

Ceci est similaire à «l'apprentissage continu» dont nous avons parlé plus tôt. Si vous investissez beaucoup dans une entreprise d'impression numérique, vous devez comprendre l'industrie de l'impression numérique et évaluer comment les tendances sociales et économiques pourraient affecter l'entreprise en question.

De même, si vous voulez vous impliquer dans la biotechnologie, vous devriez suivre de près tous les événements qui se déroulent dans cette industrie ou dans un espace particulier. Il en va de même pour la production de pétrole, les voyages aériens, les sociétés de consommation discrétionnaire, les mines de métaux de base, la vente au détail, etc.

Lisez les publications de l'industrie et observez des données financières aussi générales que possible. Si la Réserve fédérale augmente les taux d'intérêt, ou si l'administration gouvernementale va lancer une réduction massive des impôts ou si la guerre éclate en Arabie saoudite, alors vous devez être conscient de ces problèmes et comprendre comment ils affectent vos investissements. Les événements importants auront une incidence sur les placements que vous faites, et votre travail consiste à comprendre les façons dont ces situations auront une incidence sur les cours des actions que vous détenez, à court et à long terme.

Contrôler les émotions et éviter l'impulsivité:

C'est plus facile à dire qu'à faire, mais il est si important de contrôler vos émotions quand vous traitez. Ne mettez pas tous vos espoirs et vos ambitions dans un stock particulier, et ne vous mariez pas dans votre esprit.

Investir est ennuyeux et dépourvu d'émotions. Si un placement n'agit pas comme vous l'espériez, vous devez pouvoir vider immédiatement ces actions sans y réfléchir.

Vous ne devriez pas non plus détenir des actions qui vous font stresser, ou celles qui vous font perdre sommeil! Dans un tel cas, ceux-ci peuvent ne pas être des stocks appropriés pour vous.

Ajustement du plan et des règles:

Votre plan de trading et les règles de trading ne sont pas figés.Vous devriez les développer avec beaucoup de réflexion, et respectez-les bien sûr … mais laissez-vous la possibilité de les modifier en fonction de vos résultats commerciaux, et que vous apprenez de nouvelles informations.

Par exemple, vous avez peut-être subi des pertes sur trois sociétés de biotechnologie différentes. Vous voudrez peut-être ajuster vos règles de trading pour indiquer que vous n'échangerez jamais d'actions biotechnologiques. Ou peut-être que vous faites mieux avec des actions de moins de 3 $, de sorte que vous pourriez consacrer davantage de votre attention et de vos ressources à ce type d'investissement.

Garder le cap:

Il a été prouvé, maintes et maintes fois, que plus vous êtes actif en tant qu'investisseur, plus vos résultats commerciaux sont mauvais. Les gens ont tendance à passer d'un investissement ou d'une tendance ou de la mode à l'autre, sans donner suffisamment de temps à leurs investissements actuels pour jouer comme ils le feront.
Développez un plan, respectez vos règles de négociation et ayez la patience nécessaire pour permettre à vos investissements de produire leurs rendements. Les entreprises, sur lesquelles les prix des actions sont généralement basés, prennent du temps à croître. Ils fonctionnent dans des fenêtres de trois mois, pas à l'heure, et pas à la minute.
Même une entreprise qui connaît une croissance rapide et qui engloutit des parts de marché n'illustre généralement pas tous les avantages financiers de cette situation avant la publication de ses résultats trimestriels. Le trimestre est une période de trois mois, et même les chiffres et les détails de leurs opérations ne sont pas connus du public avant plusieurs semaines, voire des mois, après la fin du trimestre.
En d'autres termes, vous pourriez découvrir que l'entreprise connaît une croissance fulgurante, mais pas avant plusieurs mois après la fin de cette période trimestrielle. En règle générale, de nombreux actionnaires ont déjà vendu dans la frustration, puis regarder les actions soudainement augmenter quelques semaines plus tard.

Demandez-vous:

Soyez honnête et demandez-vous combien de points ci-dessus font déjà partie de votre approche d'investissement. Plus vous en incluez dans votre stratégie boursière, plus vos résultats finaux peuvent être meilleurs.

Si vous souhaitez investir comme ceux qui réalisent (presque) toujours un bénéfice lorsqu'ils achètent et vendent des actions, et que vous avez l'intention de le faire de manière cohérente, reproduisez le plus grand nombre possible de points mentionnés ci-dessus. Il y a une raison pour laquelle certains investisseurs peuvent continuellement surperformer, et maintenant vous pouvez voir (imiter) exactement comment ils ont ce degré de succès.