Ce que les meilleurs investisseurs font lorsqu'ils sont inquiets du marché

La Bourse peut être un endroit dangereux, les fortunes étant faites et perdues en un clin d'œil. Alors que la plupart des investisseurs sont globalement haussiers, ce qui signifie qu'ils s'attendent à ce que les marchés montent, dans certains environnements économiques et politiques, même les investisseurs les plus aguerris deviennent nerveux. Lorsque les principaux investisseurs pensent que le marché va baisser dans un proche avenir, voici cinq étapes communes qu'ils pourraient prendre.

Liquider les positions risquées

Lorsque certains investisseurs perçoivent le danger à venir, ils suivent le sentiment général et vendent leurs investissements.

Les investisseurs intelligents commencent par vendre des positions risquées, faciles à repérer avec un bêta élevé ou un nouveau modèle d'entreprise. D'autres vendent même certaines de leurs entreprises les plus stables comme une protection contre les pertes.

Cependant, les investisseurs expérimentés ne suivent pas les investisseurs nerveux qui se précipitent pour tout vendre et rester à l'écart. Si vous vendez tout, vous risquez de manquer les gains importants si le marché baisse et se rétablit. Au lieu de tout vendre, les meilleurs investisseurs ne font que vendre les actions et les positions risquées de leurs portefeuilles tout en conservant les sociétés stables Blue Chip.

Hoard Cash

Certains grands investisseurs quittent leur portefeuille tout seul, mais cessent de réinvestir lorsque les soldes de trésorerie augmentent. Si les investisseurs sont fortement investis dans des actions à dividende, ils peuvent désactiver les réinvestissements et conserver des liquidités pour couvrir les pertes de portefeuille. Après tout, vous savez que votre position de trésorerie ne perdra jamais de valeur si elle est détenue dans un compte assuré auprès d'une maison de courtage stable.

La thésaurisation vous permet d'affronter la tempête relativement indemne si les marchés tournent au vinaigre. Même si vos actions perdent énormément de valeur, les investisseurs disposant d'importantes liquidités peuvent en toute sécurité attendre le mauvais marché et attendre le moment idéal pour recommencer à investir pour faire monter le raz-de-marée provoqué par le récent crash.

Bien sûr, l'accumulation de liquidités n'est pas une solution à long terme, car les faibles taux de dépôt et l'inflation vont conspirer pour vous donner effectivement des taux d'intérêt négatifs sur les liquidités.

Investir dans des placements à revenu fixe

Certains investisseurs, fatigués des actions, déplacent leurs fonds dans des placements à revenu fixe lorsque les marchés semblent instables. Les placements à revenu fixe, également connus sous le nom d'obligations, ont de nombreuses saveurs. Les prix des obligations ont tendance à se déplacer inversement à la bourse, donc quand les cours des actions baissent, les prix des obligations augmentent.

Le marché obligataire est constitué de différentes variétés de titres de créance, y compris des obligations d'entreprises, des obligations d'État et des obligations municipales. Les obligations de sociétés sont des titres de créance émis par de grandes sociétés. Les obligations d'État sont de différentes variétés. Les obligations municipales sont émises par les gouvernements locaux et viennent souvent avec un avantage fiscal.

Prenez garde, si vous pariez gros sur les placements à revenu fixe, ils perdront de la valeur si les taux d'intérêt augmentent.Dans l'environnement actuel de hausse des taux, vous voudrez peut-être éviter d'investir trop lourdement dans les obligations. Bien qu'ils versent toujours un flux de trésorerie prévisible tant que l'émetteur ne fait pas défaut, les prix montent et descendent sur le marché secondaire.

Acheter, Acheter, Acheter!

Warren Buffett, un investisseur renommé, a partagé le joyau de la sagesse: «Soyez craintifs lorsque les autres sont cupides et cupides lorsque d'autres sont craintifs. "Pour les investisseurs réguliers, cela signifie que lorsque les marchés volent haut et que les gens se vantent des profits, une chute des prix du marché est probable dans un proche avenir.

Lorsque les investisseurs craignent et craignent de mauvaises conditions, il est temps d'acheter.

Bien qu'il y ait un risque que le bas ne soit pas encore arrivé, investir dans un marché baissier porte souvent ses fruits. Cela permet de suivre la partie «acheter bas» de l'adage «acheter bas et vendre haut». "Bien que ce soit certainement un risque, acheter bas lorsque les marchés sont en chute libre vous met dans une position de gros gains pendant la reprise.

Créez votre propre plan d'investissement

Chaque investisseur a sa propre stratégie pour faire face aux mauvaises conditions du marché. Que vous suiviez d'autres personnes qui affirment que les marchés se détériorent, que vous ayez votre propre intuition ou que vous puissiez le voir dans les médias, ne vous précipitez pas et ne vous lancez pas dans une réaction instinctive. Au lieu de cela, suivez une approche lente et régulière de vos décisions d'investissement et vous serez sur la bonne voie pour un grand succès d'investissement.