Quand avez-vous besoin d'un testament successif?

Un testament de versement est un type particulier de testament utilisé en conjonction avec un plan successoral fondé sur la confiance. Il peut sauver le jour où le constituant d'une fiducie - la personne qui l'a créé - néglige de transférer tous ses biens dans la fiducie au fil des ans et n'a pas d'autre volonté de déterminer quels bénéficiaires devraient recevoir cette propriété omise.

Comment fonctionnera un renversement

Au lieu de gouverner la distribution de tous vos biens, un versement indiquera simplement que tout avoir qui n'a pas été financé dans votre fiducie vivante révocable devrait y aller quand vous mourrez.

Il nomme effectivement votre fiducie en tant que bénéficiaire de tout bien qu'il ne détient pas déjà et qui ne passe pas directement à un bénéficiaire vivant par d'autres moyens, comme une désignation de bénéficiaire sur une assurance-vie politique ou un compte de retraite.

Les testaments de Pour-Over nécessitent une homologation

Une des beautés des trusts vivants est qu'ils évitent l'homologation de la propriété avec laquelle ils ont été financés. Malheureusement, toute propriété qui n'est pas financée dans votre fiducie avant votre décès devra faire l'objet d'une homologation, même si elle est dirigée vers votre fiducie par un testament.

Si vous n'avez pas de testament de retour

Votre propriété sera transmise à vos héritiers conformément à la loi de l'État si vous négligez de la financer dans votre fiducie, ne créez pas de testament et ne le faites pas. t avoir une autre volonté en place dirigeant où ces actifs devraient aller. Ceux-ci sont appelés des lois de "succession intestate" et ils peuvent varier quelque peu selon l'état.

Chaque État a une liste de parents si étroitement liés à un défunt qu'ils héritent de lui par la loi faute de tout autre plan successoral. La liste comprend invariablement les conjoints survivants, vos parents et vos descendants - enfants, petits-enfants ou arrière-petits-enfants. Les frères et sœurs et les parents plus éloignés sont souvent laissés à l'écart du froid.

Cela signifie que si vous oubliez de financer votre nouvelle maison de vacances dans votre fiducie et que vous n'avez pas de testament ou tout autre type de testament qui dirige la propriété à quelqu'un de spécifique, cette maison pourrait aller au fils avec qui tu es séparé depuis des années si tu n'es pas marié, simplement à cause de ton lien de sang avec lui.

Votre pourtour devrait être un filet de sécurité

Idéalement, vous n'aurez pas besoin de votre testament. Vous saurez qu'il est là dans le pire des cas, mais il n'aura pas à entrer en vigueur parce que tous vos biens ont été transférés dans votre fiducie de vie au moment de votre décès.

Prenez le temps de vous asseoir avec vos documents de fiducie au moins une fois par année. Assurez-vous que vous n'avez acquis aucune nouvelle propriété au cours des 12 derniers mois qui devraient être financés dans la fiducie. Si vous souhaitez qu'un bénéficiaire particulier reçoive ce nouvel actif en cas de décès, vous pouvez ajouter cette provision à votre contrat de fiducie.Les fiducies de vie révocables peuvent être modifiées à n'importe quel moment de votre vie, pourvu que vous soyez mentalement compétent.

REMARQUE: les lois des États changent fréquemment et les informations ci-dessus peuvent ne pas refléter les changements les plus récents. S'il vous plaît consulter un avocat pour les conseils les plus à jour. Les informations contenues dans cet article ne sont pas des conseils juridiques et ne remplacent pas les conseils juridiques.

Lectures complémentaires

• Comment ouvrir une succession d'homologation
• Comment faire l'homologation d'une succession