5 Raisons pour lesquelles vous avez besoin d'un plan successoral

Bien qu'il y ait diverses raisons pour lesquelles les gens décident de rencontrer un avocat en planification successorale et de créer un plan successoral, j'ai trouvé les raisons énumérées ci-dessous parmi les cinq premières.

Éviter l'homologation

Éviter l'homologation est de loin la raison la plus fréquente pour laquelle les gens consultent un avocat spécialisé en planification successorale. Bien que beaucoup n'aient jamais eu affaire à l'homologation, ils savent toujours une chose - ils veulent l'éviter à tout prix.

Cela provient d'histoires d'horreur d'homologation couvertes par les médias ou racontées par des voisins, des amis ou des partenaires d'affaires. Qu'il suffise de dire que pour la grande majorité des gens, éviter l'homologation est une très bonne raison de créer un plan successoral et peut être facilement atteint.

Réduire les impôts fonciers

La perte importante de la succession au paiement des impôts successoraux étatiques et / ou fédéraux ou des droits de succession est une grande motivation pour beaucoup de gens à mettre ensemble un plan successoral. Grâce à la planification la plus élémentaire, les couples mariés peuvent réduire ou même éliminer les taxes foncières en créant des fiducies AB ou des fiducies ABC dans le cadre de leur testament ou de fiducies vie révocables. De plus, diverses techniques avancées de planification successorale peuvent être utilisées à la fois par les couples mariés et les particuliers pour rendre la taxe sur les successions ou les successions moins lourde ou disparaître complètement.

Éviter un désordre

De nombreux clients demandent l'avis d'un avocat en planification successorale après avoir personnellement vécu, ou vu une expérience d'ami proche ou d'associé, une perte de temps et d'argent importante due à un être cher on n'a pas réussi à faire un plan successoral.

Choisir quelqu'un d'être responsable si vous devenez mentalement inapte et après que vous mourez et décidez qui obtiendra quoi, quand ils l'obtiendront, et comment ils l'obtiendront après que vous soyez parti ira un long chemin vers éviter la famille batailles et procédures d'homologation coûteuses.

Protéger les bénéficiaires

Il existe généralement deux raisons principales pour lesquelles les gens élaborent un plan successoral afin de protéger leurs bénéficiaires: (a) Protéger les bénéficiaires mineurs, et / ou (b) Protéger les bénéficiaires adultes de mauvaises décisions, d'influences extérieures, de problèmes de créanciers et de conjoints divorcés.

Si le bénéficiaire est mineur, les 50 États ont des lois qui exigent qu'un tuteur ou un restaurateur soit nommé pour surveiller les besoins et les finances du mineur jusqu'à ce qu'il devienne un adulte légal (à 18 ou 21 ans, selon les lois de l'état où vit le mineur). Vous pouvez prévenir la discorde familiale et les dépenses juridiques coûteuses en prenant le temps de désigner un tuteur et un syndic pour vos bénéficiaires mineurs. Ou, si le bénéficiaire est déjà un adulte mais qu'il gère mal l'argent ou a un conjoint ou un partenaire dominateur qui, selon vous, gaspillera l'héritage du bénéficiaire ou le divorce, vous pouvez créer un plan successoral qui protégera le bénéficiaire. leurs propres mauvaises décisions ainsi que celles des autres.

Protection des biens contre les créanciers imprévus

Dernièrement, la planification de la protection des biens est devenue une raison très importante pour laquelle de nombreuses personnes, y compris celles qui ont déjà un plan successoral, rencontrent leur avocat en planification successorale. Une fois que vous savez ou même soupçonnez qu'une poursuite est à l'horizon, il est trop tard pour mettre en place un plan pour protéger vos actifs. Au lieu de cela, vous devez commencer par un plan financier solide et l'associer à un plan successoral complet qui, à son tour, protégera vos actifs au profit de vous pendant votre vie et de vos bénéficiaires après votre décès.

Vous pouvez également protéger votre conjoint au moyen de l'utilisation de fiducies AB ou ABC et de vos autres bénéficiaires grâce à l'utilisation de fiducies à vie.