Vidéo: BANQUES : sorciers demandent des comptes - C'est Pas Sorcier 2025
Le financement de comptes bancaires et de comptes de placement ou de courtage dans votre fiducie de vie révocable peut être facile ou compliqué. Cela dépend des règles des institutions qui détiennent vos comptes. Certaines institutions financières changeront simplement le nom sur votre compte de votre nom individuel en celui de vous en tant que fiduciaire, généralement avec la notation «TTE» après votre nom. D'autres vous demanderont de fermer le compte d'origine et d'en ouvrir un nouveau au nom de la fiducie.
Quelles que soient les règles de votre institution et le nombre de cerceaux que vous voulez faire passer, il est important de financer vos comptes bancaires et autres investissements dans votre fiducie pour bien planifier votre handicap mental et éviter l'homologation. Votre successeur fiduciaire - la personne que vous nommez et prenez la direction de votre fiducie pour vous si vous devenez mentalement incapable - ne pourra pas accéder à vos comptes s'ils ne sont pas au nom de votre fiducie.
Vous pouvez suivre certaines étapes générales pour financer les comptes bancaires et les comptes de placement, y compris les comptes de courtage, dans votre fiducie, mais ceux-ci peuvent varier légèrement d'une institution à l'autre.
- Écrivez une lettre d'instructions: Rédigez une lettre d'instructions à votre institution financière pour demander que votre compte soit réitéré de votre nom dans le nom de votre fiducie. Inclure votre numéro de compte, le nom de votre confiance, votre numéro de sécurité sociale, votre adresse postale, votre adresse e-mail et votre numéro de téléphone.
- Livrez votre lettre d'instructions: Remettez votre lettre d'instruction à votre banque ou à votre conseiller financier si possible. Prenez votre accord de confiance avec vous parce que quelqu'un va certainement demander à voir une copie de celui-ci. Si vous ne pouvez pas remettre la lettre, envoyez-la à la succursale bancaire où vous avez ouvert votre compte ou à votre conseiller financier. Inclure une copie de votre affidavit de confiance ou un mémorandum de confiance qui devrait résumer votre accord de fiducie, en soulignant les informations que l'institution devra connaître. Si vous ne possédez pas l'un de ces documents, vous pouvez utiliser uniquement la première page et les pages de signature de votre contrat de fiducie pour que le solde du contrat de fiducie reste confidentiel.
- Remplissez et renvoyez tous les documents requis: Remplissez et renvoyez tous les documents requis par votre institution. Ceux-ci peuvent inclure de nouvelles cartes de signature, de nouveaux formulaires de compte, des affidavits de fiduciaire et peut-être d'autres formulaires de compte en fiducie.
- Confirmez le transfert du compte: Effectuez un suivi par téléphone ou par courrier pour vous assurer que le ou les comptes ont été réintégrés dans votre compte. Vous devriez également vérifier vos relevés de compte pour vérifier que votre nom en tant que fiduciaire a été correctement inscrit sur la déclaration à la place de votre nom individuel.Les abréviations courantes à rechercher incluent «John Doe, TTEE», «John Doe TR dtd 1/1/16» ou «John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16».
- Placez la documentation de vérification avec votre convention de fiducie: Placez la documentation avec votre convention de fiducie pour vérifier le financement de la banque ou du compte de placement dans votre fiducie, notamment une lettre de vérification de votre banque ou de votre conseiller financier ou un relevé de compte indiquant nom de votre confiance.
REMARQUE: Les lois nationales et locales changent fréquemment et les informations ci-dessus peuvent ne pas refléter les changements les plus récents Veuillez consulter un avocat pour obtenir les conseils les plus à jour. pas un avis juridique et ne remplace pas un avis juridique.
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