Comment protéger votre entreprise contre la fraude

La fraude est l'un des moyens les plus courants pour les entreprises de perdre de l'argent. Mais vous pouvez prendre des mesures pour éviter d'être victime de fraude.

Qu'est-ce que la fraude?

Selon le Black's Law Dictionary, la fraude consiste à «connaître la fausse déclaration de la vérité ou la dissimulation d'un fait important pour en inciter une autre à agir à son détriment». Notez que la fraude est intentionnelle; la personne qui commet la fraude sait que la déclaration ou l'omission n'est pas factuelle.

Notez également qu'il existe deux types de fraude:

• Fraude à la commission, dans laquelle quelqu'un déclare un fait dont il sait qu'il n'est pas vrai "Cette voiture n'a jamais été dans un accident ", (en sachant qu'il a été) ou
• Fraude d'omission, dans laquelle quelqu'un cache un fait important, comme en sachant qu'une voiture a été dans un accident et ne pas le divulguer.

La fraude est généralement un crime civil (une personne ou une entité contre une autre), mais dans certains cas, surtout des actes délibérés, elle peut être criminelle (poursuivie par une entité gouvernementale).

Il convient également de noter que pour qu'une accusation de fraude soit portée, il doit y avoir une perte. Si vous achetez une voiture de ce type qui dit «cette voiture n'a jamais eu d'accident» et que vous découvrez que c'était dans un accident, vous devez prouver que vous avez été blessé, peut-être parce que la voiture ne tourne pas bien ou que cela ne vaut rien à cause de dommages que vous n'avez pas remarqué.

Quels sont les types de fraude?

La fraude peut prendre plusieurs formes.

Voici quelques exemples qui touchent les entreprises:

• fraude de faillite, qui pourrait inclure cacher ou d'actifs sous-évaluation, dissimulant des informations sur l'entreprise ou la destruction de documents
• fraude postale , en utilisant le La US Post Office fait de fausses déclarations
• Fraude à l'emploi , falsifier des informations sur une demande d'emploi ou ne pas déclarer les condamnations et accusations de crime avant embauche
• Fraude à l'assurance , réclamer une blessure ou falsifier des documents d'assurance > Fraude par câble,
• utilisant les communications électroniques (Internet, TV ou radio) pour faire de fausses déclarations Vol d'identité
• , vol d'informations commerciales, généralement par voie électronique, y compris les informations fiscales et la fraude par carte de crédit. Fraude contre les entreprises

Les médias sont pleins d'histoires de fraude contre des individus, mais les entreprises sont tout aussi susceptibles d'être victimes de fraude, et peut-être même plus, car une entreprise traite avec de nombreux employés, vendeurs et clients chaque jour, dont l'un peut tenter de frauder l'entreprise.

Fraude envers les employés et les initiés

Les types de fraude d'initié les plus courants sont le vol d'actifs et la fraude comptable; Si cela est fait par les employés, ce type de fraude est souvent qualifié de détournement de fonds. D'autres façons pour les employés et les autres initiés de frauder une entreprise consiste à écrémer des espèces, à se faire de faux chèques ou à prendre des biens ou des fournitures auprès de l'entreprise.

Fraude des clients

Les clients ou les acheteurs peuvent frauder une entreprise de diverses manières, y compris en envoyant des chèques sans provision, en utilisant de mauvaises cartes de crédit, en vendant à l'étalage, en renvoyant un faux article. réclamation pour une blessure ou un accident sur votre propriété.

Fraude de l'entrepreneur ou du vendeur

Les entrepreneurs indépendants ou les sous-traitants qui travaillent pour votre entreprise peuvent vous échanger contre du travail, une surcharge ou une facture pour un travail jamais effectué. Prévenir les pertes liées à la fraude dans votre entreprise

Bien que vous ne puissiez pas empêcher chaque fraude de se produire dans votre entreprise, vous pouvez prendre des précautions pour minimiser les activités frauduleuses.

Pour prévenir la fraude et les malversations:

sur tous les nouveaux employés, en particulier ceux qui ont des responsabilités financières

Séparer les responsabilités financières afin que personne n'ait tout

• Dites aux employés que vous cherchez
• N'abandonnez pas vos responsabilités financières à un employé (rédaction de chèques , par exemple ample)
• En savoir plus sur la façon de dissuader les employés de détournement de fonds.
• Prévention d'autres types de fraude

Pour prévenir les pertes monétaires, formez vos employés à la détection des faux billets, des chèques sans provision et des cartes de crédit volées. Instituer des politiques spécifiques pour faire face à ces situations.

Configurez des stratégies de contrôle des stocks pour suivre les stocks et les stocks afin de ne pas laisser passer la porte. Vous ne pouvez peut-être pas compter tous les crayons, mais vous devez savoir ce qu'il y a dans l'armoire d'alimentation ou dans l'inventaire en tout temps.

• Examinez régulièrement les comptes fournisseurs, les factures et les bons de commande pour vous assurer qu'ils proviennent de fournisseurs réels et que vous recevez les articles commandés.
• Installez des stratégies de données et sauvegardez en continu vos données confidentielles.
• Vous voudrez peut-être envisager de mettre en place un système de surveillance pour surveiller les clients et les employés.
• Prévenez le vol d'identité en surveillant vos comptes professionnels.
• En général,
• les meilleurs moyens de prévenir et de détecter la fraude contre votre entreprise sont les suivants:

Mise en place de systèmes pour surveiller les activités dans tous les domaines critiques, des employés aux clients et surveillance, afin que vous sachiez ce qui se passe.