Conseiller financier Description du poste et information sur le salaire

Êtes-vous intéressé par une carrière en tant que conseiller financier? Voici de l'information sur les emplois de conseiller financier, y compris une description de poste, les exigences de formation et ce que vous pouvez vous attendre à gagner.

Description du poste de conseiller financier

Que font les conseillers financiers? Les conseillers financiers aident les clients à créer des plans viables pour gérer leurs finances dans des situations individuelles et familiales.

Nouveaux clients

Les conseillers financiers consacrent beaucoup de temps et d'énergie, surtout au début de leur carrière, à remplir leur liste de clients en cherchant de nouveaux clients.

Ils rencontrent des prospects et tentent de les convaincre de se connecter en tant que clients. Ils engagent des clients établis et les interrogent pour évaluer leur tolérance au risque et leurs objectifs financiers.

Recommandations d'investissement

Les conseillers financiers recommandent une combinaison de placements tels que des actions, des obligations, des fonds communs de placement et de l'immobilier pour aider les clients à atteindre leurs objectifs d'épargne-études, de retraite et de constitution de patrimoine. Ils recommandent une répartition des actifs compatible avec la tolérance au risque des clients et leur stade de vie.

Où travaillent les conseillers financiers

Les conseillers financiers travaillent souvent pour de grandes entreprises de services financiers, bien qu'ils puissent être dans de petits bureaux locaux pour ces entreprises. De nombreux conseillers financiers exploitent leur propre entreprise et travaillent de façon indépendante ou avec quelques partenaires.

Éducation, formation et certifications

Les conseillers financiers doivent obtenir un baccalauréat pour être admissibles à un poste. Les conseillers bénéficient de cours en économie, mathématiques, finance, placements, comptabilité et fiscalité.

La plupart des entreprises de services financiers ont des programmes de formation pour doter les diplômés et les personnes qui changent de carrière des connaissances et compétences fondamentales.

Le secteur financier peut accroître sa crédibilité auprès de ses clients en obtenant une certification en planification financière, comme la désignation de planificateur financier agréé (CFP).

Salaires du conseiller financier

Selon le Bureau of Labor Statistics, les conseillers financiers ont gagné en moyenne 81 060 $ en 2014.

Les 10% supérieurs des conseillers financiers gagnaient au moins 139 350 $, tandis que les 10% inférieurs Ils gagnaient moins de 35 500 $. Les conseillers financiers travaillant pour des sociétés d'investissement gagnaient des salaires supérieurs à la moyenne et les conseillers travaillant pour des banques communautaires et des coopératives de crédit avaient tendance à gagner moins que la moyenne des salaires.

Rémunération et bonus basés sur la performance

Les conseillers employés par une entreprise de services financiers reçoivent souvent des primes, et cette rémunération n'est pas incluse dans ces chiffres. La rémunération est liée directement à la productivité en termes de frais pour les produits vendus, les actifs gérés et / ou le nombre de plans financiers générés.

Étant donné que la rémunération et la sécurité d'emploi sont fortement tributaires de la performance, les nouveaux conseillers sont incapables de relever le défi de constituer une liste de clients viable.

Compétences de conseiller / planificateur financier

Voici une liste de compétences dont les planificateurs financiers et les conseillers ont besoin pour les curriculum vitae, les lettres d'accompagnement, les demandes d'emploi et les entrevues. Les compétences requises varieront en fonction de l'emploi pour lequel vous postulez, alors consultez également notre liste de compétences répertoriées par métier et type de compétence.

A - C

Comptabilité

• Précision
• Écoute active
• Conseil
• Analyse
• Analytique
• Analyse des tendances boursières
• Évaluation de la tolérance au risque
• Équilibrer le risque et Récompense
• Établissement du budget
• Établissement de relations
• Réunions de clients
• Service à la clientèle
• Appel à froid
• Collaboration
• Communication
• Conformité
• Normes de conformité
• Conseil
• Faire face avec échecs
• Counselling
• Création de portefeuilles
• Pensée critique
• Service à la clientèle
• D - I

Orientation détaillée

• Entrepreneurial
• Planification successorale
• Évaluation des besoins des clients
• Expliquer
• Facilité avec des logiciels
• Remplir des formulaires et des applications
• Analyse financière
• Certification de planification financière
• Outils de planification financière
• Collège de financement
• Flexibilité
• Règles et règlements industriels < Normes industrielles
• Influencant
• Instruisant
• Intégrité
• Interpersonnelle
• Interprétant des rapports de recherche
• Investissements
• Entrevues
• M - P
• Gérer les portefeuilles

Marketing

• Mathématiques
• Microsoft Excel
• Microsoft Office
• Motivation
• Réseautage
• Apprentissage continu
• Organigramme
• Gestion du rendement > Persistance
• Persuasion
• Placement de transactions
• PowerPoint
• Présentation
• Résolution de problèmes
• Promotion
• Prospection de clients
• R - W
• Recommandation
• Recrutement > Recherche

Résilience

• Planification de la retraite
• Ventes
• Autogéré
• Simplification des concepts complexes
• Marketing des médias sociaux
• Planification stratégique
• Réflexion stratégique
• Gestion du stress
• Supervision
• Planification fiscale
• Gestion du temps
• Formation
• Communications verbales
• Gestion de patrimoine
• Travail indépendant
• Communications écrites
• Rédaction
• Faits en bref:
• Conseiller financier (
• Manuel sur les perspectives professionnelles
• )

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