Qu'est-ce qu'une confirmation de commerce de courtage?

Grâce à SEC = mandataire et autres exigences réglementaires, lorsque vous commencez à passer des opérations via votre compte de courtage avec votre nouveau courtier en valeurs mobilières, vous obtenez une confirmation de transaction. Cette confirmation d'échange vous sera envoyée par la poste ou, si vous avez opté pour une livraison sans papier, mise à votre disposition dans un format téléchargeable tel qu'Adobe PDF, chaque fois que votre courtier exécutera un ordre d'achat ou de vente pour vous.

Selon votre courtier ou courtier, l'information sur une confirmation d'opération variera, mais il y a quelques éléments qui sont inclus dans la presque totalité d'entre eux.

Les choses que vous pourriez trouver sur une confirmation de transaction de courtage

• Le nom de l'investissement que vous avez négocié avec le symbole
• Total des actions achetées ou vendues
• Le coût ou le prix de vente par action
• La commission versée à l'entreprise de courtage (selon les détails, si votre courtier agissait pour vous en qualité de courtier, vous pourriez voir des écarts d'obligations sur des titres à revenu fixe)
• La date d'exécution de la transaction
• La date de règlement, qui correspond au jour où l'argent et les investissements, tels que les actions, sont transférés (si vos achats ou vos ventes sont réglés sur un compte bancaire, c'est la date à laquelle l'argent sera retiré ou déposé dans votre compte)
• La valeur brute totale de la transaction
• La valeur nette totale de la transaction après déduction des commissions de courtage

• Le numéro de compte dans lequel l'échange a été placé
• Le type d'ordre utilisé; e. g. , un ordre de marché, ordre limite, et cetera.

Pourquoi devriez-vous examiner minutieusement les avis d'exécution de votre courtier

La confirmation d'opération est extrêmement importante parce que c'est votre façon de vérifier que le courtier a rempli une commande selon vos instructions (il existe douze types d'opérations boursières investisseur pourrait placer avec son courtier en bourse).

Si vous remarquez que la confirmation de transaction contient des informations que vous croyez erronées, vous devez contacter immédiatement votre banque ou votre courtier pour tenter de la corriger.

Il est fortement recommandé de conserver des copies exactes de toutes vos confirmations commerciales. Ces confirmations commerciales s'avéreront extrêmement utiles au moment de déposer vos impôts; Le suivi des gains et des pertes en capital sera beaucoup plus simple, et si vous êtes audité, vous aurez la documentation nécessaire, bien que les changements récents dans la comptabilité analytique des coûts de l'IRS font des registres des dépositaires les documents fiscaux officiels.

Votre conseiller en placement pourrait avoir des copies de vos confirmations d'opérations

Si vous travaillez avec un conseiller en placement inscrit, le représentant du conseiller qui supervise votre portefeuille peut avoir des copies de vos confirmations d'opérations ou être en mesure de vous les obtenir. il est toujours préférable de conserver vos propres enregistrements.Vous pouvez également utiliser ces confirmations d'opérations pour rapprocher la déclaration de votre dépositaire avec la déclaration de votre conseiller afin que vous et vos comptables, avocats ou banquiers privés puissiez mieux vérifier l'activité de votre compte géré individuellement.

Enfin, les confirmations d'opérations elles-mêmes doivent également correspondre au récapitulatif d'activité figurant sur votre relevé de compte du courtier ou du dépositaire; tout, du nombre exact d'actions à la commission précise et, si disponible, vos instructions pour que vous souhaitiez ou non que le dividende soit réinvesti automatiquement.

Si la pression est forte, vous pouvez recréer les détails de vos transactions à partir des informations figurant sur vos relevés de compte, ce qui est l'une des raisons pour lesquelles il est également important de vérifier ces relevés de compte.

Pour en savoir plus sur les courtiers en valeurs mobilières, les comptes de courtage, les confirmations de courtiers, les courtiers multiservices et les courtiers à escompte, les conseillers en placement et bien plus encore, consultez le Guide complet des nouveaux investisseurs pour les courtiers. articles et essais que j'ai écrits sur ces sujets et d'autres sujets connexes. Cela peut être un excellent moyen d'acquérir une compréhension préliminaire de certains de ces concepts.