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Un examen de règle 2004 dans une affaire de faillite ressemble beaucoup à une déposition dans un procès. Voyons voir ce que l'examen Rule 2004 est destiné à accomplir et comment il se produit.
Les Listes et l'Assemblée des créanciers
Le déposant dans une affaire de faillite doit fournir beaucoup d'informations au tribunal, au syndic et aux créanciers dans l'affaire. Dans les annexes et déclarations, le débiteur (la personne qui a déclaré faillite) divulgue les dettes, les actifs, les revenus, les dépenses et les détails des transactions financières, en particulier celles qui ont eu lieu au cours des deux années précédant le dépôt de l'affaire. transactions de six ans.
Toutes ces informations peuvent avoir une incidence sur le cours de l'affaire.
Outre les annexes, toute personne ou entité qui dépose un dossier de faillite est tenue par la loi d'assister à une procédure appelée assemblée des créanciers, également appelée réunion en vertu de l'article 341. Ironiquement, peu de créanciers apparaissent réellement à la réunion des créanciers. Au lieu de cela, le syndic du chapitre 7 ou du chapitre 13 utilise ce temps pour recevoir le témoignage du débiteur ou d'un représentant du débiteur dans le cas d'un dépôt de société. Pour plus d'informations sur ce qui se passe lors d'une réunion des créanciers, voir:
Chapitre 7: Que se passe-t-il à l'assemblée des créanciers
Chapitre 13: Que se passe-t-il à l'assemblée des créanciers
Dans la grande majorité des cas, l'interrogation des créanciers est courte , au point et ne suscite pas de réponses inhabituelles. Il ne fait guère plus que vérifier les informations contenues dans les documents du débiteur déposés auprès du tribunal.
Certaines réunions sont beaucoup plus complexes et peuvent exiger des heures de témoignages, en particulier pour les cas de réorganisation à grande échelle du chapitre 11. Parfois, il peut être nécessaire d'ajourner la réunion à une autre date pour un témoignage supplémentaire ou la présentation de documents. Finalement, cependant, la réunion des créanciers sera conclue.
L'examen de la règle 2004
Aussi complets que soient les tableaux, les états financiers et les assemblées des créanciers, ils ne saisissent parfois pas tous les renseignements dont le fiduciaire ou un créancier pourrait avoir besoin pour déterminer cours de l'action. En fait, le débiteur est obligé de coopérer avec le syndic et les créanciers tout au long de l'affaire. Parfois, cette question supplémentaire est informelle, comme lorsque le bureau du syndic appelle l'avocat du débiteur pour demander des copies d'un acte ou d'une déclaration de revenus. Mais parfois, la partie interrogatrice veut quelque chose de plus formel. C'est là qu'intervient la Règle sur la faillite de 2004.
La Règle 2004 prévoit un processus permettant d'examiner pratiquement toute personne ayant des connaissances sur tout ce qui touche aux finances, aux biens, aux horaires, au plan de réorganisation ou aux dettes du débiteur. En raison de sa vaste portée, un examen Rule 2004 est souvent une expédition de pêche sans but réel à l'esprit autre que de trébucher le débiteur ou de découvrir des preuves d'abus ou de mauvaise gestion financière.Pour cette raison, même déposer une requête auprès du tribunal demandant un examen en 2004 peut engendrer une bagarre et même un mini-interrogatoire par le tribunal pour déterminer la pertinence de l'information recherchée.
Qui peut demander l'examen Rule 2004?
La règle 2004 stipule: "Sur requête d'une partie intéressée, le tribunal peut ordonner l'examen de toute entité. "
C'est une déclaration assez large. Toute partie intéressée - quiconque a un intérêt légitime dans l'affaire - peut déposer une requête demandant au tribunal d'ordonner à toute entité de se soumettre à un examen. Les parties intéressées comprennent le débiteur, les conjoints, les créanciers du débiteur, les propriétaires, les actionnaires et les obligataires, pratiquement toute personne ou toute entité qui est directement touchée par l'affaire de faillite.
La portée de l'examen de la règle 2004 dépend souvent du rôle de la personne qui procède à l'examen. Par exemple, le fiduciaire cherchera habituellement des renseignements sur l'emplacement et la valeur de vos actifs, la preuve des transactions financières, l'exactitude de vos relevés antérieurs et les renseignements que vous avez inclus dans vos annexes, ainsi que des preuves de fraude.
Vos créanciers pourraient utiliser un examen de la Règle 2004 pour obtenir des renseignements sur les biens que vous n'avez pas inclus dans vos annexes ou pour justifier une instance adverse afin de déterminer si une dette n'est pas libérable.
Qui peut être examiné dans un examen Rule 2004?
De même, comme le stipule la règle, le tribunal peut ordonner l'examen d'une entité, non limité aux parties intéressées. L'entité à examiner peut comprendre toute personne ayant accès à des connaissances sur les biens ou les finances du débiteur.
Tout de suite, vous pouvez dire que la Règle 2004 va au-delà d'une réunion de créanciers parce qu'elle s'applique à toute partie qui pourrait avoir des informations en rapport avec l'affaire. L'examen pourrait inclure un examen des dirigeants de banque, employés, dirigeants ou administrateurs du débiteur, employeurs, conjoints et ex-conjoints, propriétaires, avocats, comptables, bénéficiaires, vendeurs, même les parents du débiteur - pratiquement toute personne ayant des informations pertinentes aux finances du débiteur, sous réserve de tout privilège comme avocat / client, conjoint et médecin / patient, qui restent intacts lors d'un examen comme ils le feraient lors d'une déposition ou d'une procédure devant un tribunal.
De plus, le tribunal a le pouvoir d'assigner la personne à interroger et d'ordonner qu'elle apporte les documents pertinents. À l'instar d'une procédure judiciaire ou d'une déposition, l'interrogatoire est fait sous serment et devant un sténographe judiciaire. Les informations obtenues au cours de l'examen peuvent être utilisées plus tard au tribunal, tout comme un dépôt pourrait le faire.
Quelle est la portée d'un examen Rule 2004?
La portée de la Règle 2004 est presque aussi large que la liste des personnes pouvant être appelées. Selon la règle 2004b), l'interrogatoire
peut porter uniquement sur les actes, le comportement ou les biens ou sur les responsabilités et la situation financière du débiteur, ou sur toute question pouvant affecter l'administration de la succession du débiteur, ou au droit du débiteur à une libération.
Même si la règle vise à limiter l'interrogatoire, l'objet d'un examen de la règle 2004 peut toucher pratiquement tout ce qui affecte les finances ou les biens du débiteur, passé et présent.
Dans le cas où une entreprise peut continuer en vertu du chapitre 11, chapitre 12 ou chapitre 13, l'interrogatoire peut également se rapporter à
l'exploitation de toute entreprise et l'opportunité de sa continuation, la source de toute somme ou propriété acquis ou devant être acquis par le débiteur aux fins de la réalisation d'un régime et de la contrepartie donnée ou offerte à cette fin, et toute autre question pertinente à l'affaire ou à la formulation d'un plan.
En vérité, si le questionneur peut formuler une question qui a une pertinence tangentielle pour les affaires financières passées ou en cours du débiteur ou les plans du débiteur pour l'avenir, il est juste jeu à un examen Rule 2004.
Les règles de 2004 sont souvent utilisées pour interroger les débiteurs sur la disparition des livres, des documents et des biens. Faillite L'article 727 prévoit la libération du débiteur à moins que certains actes aient été commis ou omis. Si un débiteur a dissimulé des actifs, dissimulé ou détruit des livres et des registres, fait un faux serment ou omis d'expliquer de façon satisfaisante la perte de documents ou d'actifs, le débiteur peut se voir refuser une libération. Par conséquent, certains des sujets d'un examen de 2004 pourraient inclure
- Historique des prêts
- Chèques, épargne, CD, fonds mutuels ou autres comptes
- 401k, IRA, comptes de retraite ou autres comptes de retraite
- Polices d'assurance et rentes
- Comptes de crédit
- Antécédents professionnels
- Antérieur société, société de personnes, entreprise individuelle
- État des stocks et des ventes
- Achat, vente et autres transferts de biens
- Évaluation de l'actif ou du capital > Antécédents fiscaux
- En plus de recevoir l'ordre de comparaître et de répondre aux questions, le candidat peut être invité à apporter des documents relatifs aux sujets à traiter, y compris
Relevés bancaires
- Relevés de compte de crédit > Salaire, salaire, commission, antécédents de primes
- Stocks
- Dossiers de compte de retraite
- Dossiers d'emploi
- Titres, hypothèques, états financiers et contrats de garantie
- États financiers
- Documents corporatifs
- Lettres, courriels, enregistrements téléphoniques
- Enregistrements des ventes
- Inventaire recor ds
- Documents de tenue de livres et de comptabilité
- Documents de marketing, y compris sites Web, publicité imprimée, prospectus, scripts
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