Devrais-je acheter un FNB ou un titre?

Nous parlons beaucoup de FNB vs fonds communs de placement, et nous avons même discuté des FNB vs les indices, mais comment les fonds négociés en bourse se lient-ils aux actions individuelles? Discutons dans cette bataille d'un ETF contre Stock …

Facilité de Transaction

Les actions sont faciles à acheter ou à vendre (avec des exceptions bien sûr). Vous pouvez appeler votre courtier, ou vous connecter à votre compte en ligne et faire le commerce. Les ETF sont tout aussi faciles à acheter. Mais contrairement et index, c'est une transaction.

Donc, en ce qui concerne l'entrée sur le marché boursier ou sur le marché des ETF, celui-ci est un match nul.

Coûts de transaction

Nous savons que les coûts de transaction des FNB sont inférieurs à ceux des indices et des fonds communs de placement, mais en ce qui concerne les actions, il s'agit d'un lavage. Vos commissions sont basées sur chaque trade et avec les actions et les ETF c'est par trade de l'actif. Alors encore une autre cravate.

Liquidité

Cela pourrait aller dans un sens ou dans l'autre car il y a des actions et des ETF qui sont très liquides et d'autres qui ne le sont pas. Cependant, il faut donner un avantage général aux actions puisqu'il y a plus de liquidités que de FNB. Avantage - stocks.

Risque / Récompense

Cela peut être difficile car tout investissement peut avoir un bêta de risque différent. Cependant, vous pouvez argumenter qu'un ETF a un risque légèrement moindre puisqu'il s'agit d'un mini-portefeuille et donc légèrement diversifié, mais cela dépend vraiment de ce qui se trouve dans le FNB actuel. Là encore, avec moins de risques, il y a moins de chance de récompense, donc tout dépend de votre tolérance au risque.

Nous devons appeler cela un casse-tête puisque c'est le cas par cas pour chaque investissement.

Taxes

Étant donné que les FNB et les actions sont des opérations uniques, les impôts sur les gains en capital sont réalisés au moment de la vente du fonds ou des capitaux propres. L'un des avantages fiscaux des FNB est qu'ils sont traités comme une transaction boursière dans votre déclaration de revenus par opposition aux fonds communs de placement et aux indices.

Toutefois, si vous êtes un négociateur actif de plusieurs actions, vous pouvez argumenter qu'un FNB portant ces mêmes actions vous procure un avantage fiscal. Donc, pour cette bataille, avantage - ETFs.

Options

En tant que trader d'options, je cherche toujours comment utiliser les dérivés dans ma stratégie de trading, notamment à des fins de couverture. Maintenant, les ETF et les actions listent les options, mais il y a plus d'appels et de mises sur les actions que sur les ETF, donc sur un pur avantage de volume - les actions.

Accès à un secteur ou à un marché

Si vous souhaitez accéder à un secteur, un achat d'actions n'est probablement pas la meilleure solution. L'achat de plusieurs stocks est une stratégie plus saine. Cependant, quels stocks achetez-vous? Combien? Devriez-vous simplement acheter un panier d'indexation? Ou vous pourriez par un actif pré-emballé qui vous donne un accès instantané à un secteur, dire comme un ETF de l'industrie. Avantage - ETF.

Flux de revenus

Avec les fonds obligataires et les FNB de dividendes, vous pouvez créer des flux de revenus pour votre portefeuille.Maintenant, vous pouvez faire la même chose pour les actions à dividende, mais pas pour les obligations car ce sont des actifs différents. Donc les ETF obtiennent la victoire 2-1 dans ce cas. Avantage - ETF

Et le gagnant est …

Quel est le meilleur actif? Je pense que vous savez ce que je vais dire. Ça dépend. Chaque choix d'investissement que vous faites devrait être fait au cas par cas.

Cependant, comme vous pouvez le voir, le but des ETF est de donner aux investisseurs des mini-portefeuilles qui se négocient comme des actions, il y a donc beaucoup de similitudes entre les fonds négociés en bourse et les actions. Plus que lorsque vous comparez des FNB à des indices ou à des fonds communs de placement.

Une dernière chose à noter. Les comparaisons ci-dessus sont basées sur un stock individuel par rapport à un ETF. Si vous considérez un portefeuille personnalisé d'actions par rapport à un ETF, l'ensemble du jeu change. Les commissions sont différentes, les implications fiscales changent et presque toutes les comparaisons sont impactées. Mais, c'est une discussion pour un autre jour.