Vidéo: Les 6 étapes pour réaliser son prévisionnel financier 2025
Démarrer une nouvelle entreprise? N'oubliez pas ces dépenses courantes mensuelles ou occasionnelles dans votre budget et votre planification fiscale.
Bien que différents types d'entreprises aient des dépenses différentes, voici une liste des dépenses d'entreprises les plus courantes que la plupart des entreprises doivent payer. Lisez la liste pour vous assurer de ne manquer aucune de ces dépenses. Rappelez-vous que plus vous pouvez vérifier de dépenses, plus vos revenus d'entreprise mensuels et annuels diminuent, et plus vos taxes d'affaires sont basses.
Taxes et dépenses d'entreprise
Pour déduire ces dépenses de votre déclaration de revenus d'entreprise, vous devez être en mesure de prouver qu'elles constituent des dépenses d'entreprise légitimes. Vous ne pouvez pas déduire des dépenses personnelles aux fins de l'impôt des sociétés. Assurez-vous de garder d'excellents dossiers. Je signalerai les endroits où vous aurez besoin de documentation supplémentaire.
Frais de localisation
Chaque entreprise a besoin d'un lieu d'exploitation, et il y a presque toujours un coût pour l'emplacement. Il peut s'agir d'une hypothèque sur un immeuble, ou d'un loyer sur un bureau loué ou un espace de vente au détail, ou d'une partie du coût de l'espace dans votre entreprise à domicile.
Regardons en détail certains coûts mensuels:
Hypothèque: Si vous possédez un immeuble et que vous avez une hypothèque sur l'immeuble, l'intérêt sur l'hypothèque est déductible. La propriété elle-même est un actif qui est déprécié (c'est-à-dire que le coût d'achat est étalé dans le temps).
Bail de construction: Si vous louez un immeuble ou un espace commercial pour votre entreprise, vous pouvez déduire tous les coûts associés au bail.
Domicile d'entreprise: Si vous avez une entreprise dans votre maison, vous pouvez déduire une partie des coûts de la maison, en fonction de l'espace utilisé régulièrement et exclusivement à des fins commerciales.
Utilitaires, téléphone et frais d'ordinateur
De même, chaque entreprise doit payer les coûts des services publics: électricité, gaz, eau, égout et autres services de la ville, comme le ramassage des ordures.
Pour une entreprise à domicile, ces coûts sont calculés au prorata, en fonction du pourcentage de la maison utilisée pour l'entreprise. Si vous louez un emplacement, certains de ces coûts pourraient être inclus dans votre loyer. Ne pas oublier les coûts pour les téléphones cellulaires et les lignes Internet d'ordinateur.
Certains équipements que vous achetez pour votre entreprise sont considérés comme des biens répertoriés, une catégorie spéciale de l'IRS qui vous oblige à séparer les coûts commerciaux et personnels.
Autres dépenses de services et d'entretien
Les autres services que la plupart des entreprises engagent sont les coûts d'entretien de l'installation, de l'équipement et de l'entretien général. Les entreprises ont également des coûts pour la tonte de la pelouse, le déneigement et d'autres coûts externes.
Vous devrez suivre les montants que vous payez pour les services externes.Si vous payez quelqu'un 600 $ ou plus au cours d'une année, vous devez fournir à cette personne un formulaire 1099-MISC et déposer ce formulaire auprès de l'IRS.
Assurances commerciales
Chaque entreprise a besoin de plusieurs types d'assurance. Par exemple, vous aurez besoin d'une assurance de dommages pour couvrir les événements catastrophiques (comme le feu et le vandalisme) et la négligence générale. Vous devriez également avoir une assurance contre les pertes d'exploitation, qui paie si vous ne pouvez pas utiliser votre lieu d'affaires pour une période de temps.
De plus, vous pourriez avoir besoin d'une assurance spécialisée, comme une assurance contre la faute professionnelle ou une assurance responsabilité civile sur les produits. L'assurance invalidité sur vous et les autres employés clés est également une bonne idée pour la plupart des entreprises.
Salaires, salaires, charges sociales et avantages
Vous devrez payer les employés selon le système de paie que vous avez mis en place, y compris les avantages sociaux et les charges sociales. Vous voudrez peut-être chercher une société de paie pour vous aider avec toutes les complexités de ce système.
Fournitures et autres frais de bureau
Chaque mois, vous aurez probablement besoin de réapprovisionner les fournitures, y compris les fournitures de bureau et le matériel et les fournitures spéciales nécessaires pour votre type d'entreprise. Vous devrez peut-être tenir un inventaire des fournitures, si vous en avez beaucoup.
Honoraires professionnels
Établir une catégorie pour les honoraires professionnels, y compris ceux versés à votre avocat, conseiller fiscal / CPA et à d'autres conseillers professionnels.
Vous ne pouvez pas payer ces personnes tous les mois, mais budgétisez l'argent dans cette catégorie au cas où.
Dans de nombreux cas, vous devrez également fournir à ces professionnels un formulaire 1099-MISC, tel que décrit ci-dessus.
Paiements de prêts et de loyers
Les paiements mensuels sur les prêts, les marges de crédit et les contrats de location doivent être inclus dans vos dépenses d'entreprise. Gardez une trace de l'intérêt sur ces prêts à des fins fiscales.
Coûts de publicité et de marketing
Incluez les coûts mensuels de publicité, y compris le marketing sur les réseaux sociaux et autres activités de marketing et de promotion, telles que les annonces dans les journaux, les panneaux d'affichage et la publicité en ligne. Vous pouvez inclure les coûts de maintenance Web ici ou les inclure dans les dépenses de bureau.
Frais d'association commerciale
Les frais d'adhésion à une association professionnelle ou à un groupe d'entreprises doivent être inclus ici, ainsi que les publications professionnelles. Vous ne pouvez pas déduire les coûts pour les clubs sociaux (comme les clubs nationaux), mais seulement ceux qui sont directement nécessaires à votre entreprise.
Frais de déplacement, de conduite et de divertissement
Pour ces dépenses, vous devez:
- les inclure dans votre liste mensuelle de dépenses et
- tenir des dossiers corrects pour montrer l'objectif commercial de chaque .
Frais d'auto et de conduite. Vous devrez suivre le kilométrage et noter la date et le but du voyage.
Frais de voyage, incluant le transport aérien, les hôtels et les repas pendant votre voyage.
Repas et frais de représentation. Vous ne pourrez déduire que 50% de ces coûts, mais gardez des dossiers détaillés et incluez-les dans votre comptabilité et taxes de toute façon.
Dépenses fiscales
Vous devrez mettre de l'argent de côté pour payer les impôts sur le revenu, les impôts sur le travail indépendant (sécurité sociale et assurance maladie pour les travailleurs indépendants), les impôts sur le chômage et les autres taxes. Les impôts fédéraux sur le revenu ne sont pas déductibles, mais les autres impôts sont des dépenses d'entreprise déductibles.
Frais divers
Le plus important, n'oubliez pas d'inclure un montant pour les dépenses diverses. Vous ne savez jamais ce qui pourrait arriver, et vous aurez besoin d'argent pour payer les dépenses imprévues.
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