Vidéo: Bourse: Quel COURTIER (Broker) choisir ? 2025
Les investisseurs n'ont jamais eu plus d'options pour accéder aux marchés mondiaux avec des milliers de différents fonds négociés en bourse (ETF) et American Depositary Receipts (ADR) négociés sur des bourses américaines. Alors que les ETF des pays offrent une exposition à l'ensemble de l'économie, ils ne fournissent pas d'exposition à des actions spécifiques au sein de ces économies. De nombreux ADR ont également significativement moins de liquidités que les actions étrangères, ce qui en fait un moyen infime d'investir sur les marchés étrangers.
Dans cet article, nous allons jeter un coup d'œil aux meilleurs courtiers pour les investisseurs internationaux qui veulent acheter et vendre des actions directement sur des marchés étrangers.
Meilleurs courtiers internationaux
De nombreux courtiers à escompte américains populaires ont accès à certains marchés internationaux, comme la Bourse de Toronto (TSX), mais ne donnent pas accès à des marchés plus obscurs. Les bonnes nouvelles sont qu'il existe des maisons de courtage qui offrent ce type d'accès aux investisseurs.
Interactive Brokers est le courtier international le plus populaire pour les investisseurs américains avec un accès à plus de 50 bourses à travers le monde. Les comptes individuels ont un besoin minimum de 10 000 USD et doivent maintenir une activité de négociation mensuelle minimum ou encourir des frais. Les commissions forfaitaires ne sont que de 1 dollar par 100 actions, tandis que les tarifs échelonnés varient en fonction du volume des transactions et des frais réglementaires, bien que leur prix soit très compétitif.
Autres sociétés de courtage américaines offrant une exposition aux marchés étrangers, notamment Charles Schwab, OptionsXpress et MB Trading.
Ces courtiers ont un ensemble de marchés internationaux plus restreint que Interactive Brokers, mais ils pourraient valoir la peine d'être explorés par des investisseurs qui n'ont besoin que d'une exposition à certains marchés.
Les investisseurs qui recherchent une exposition moins chère ou régionale peuvent envisager des sociétés de courtage comme OCBC Securities, une société basée à Singapour qui offre un accès à une variété de bourses asiatiques.
L'exposition la plus importante est probablement les actions A de la Bourse de Shanghai qui ont tendance à être difficiles d'accès pour les étrangers. Alors que les citoyens américains sont acceptés en tant que clients, ils ne peuvent pas négocier sur les bourses américaines en utilisant le compte de courtage.
Facteurs de risque à prendre en compte
Les investisseurs internationaux doivent faire preuve de prudence lorsqu'ils sélectionnent des maisons de courtage étrangères puisqu'ils ne sont pas réglementés de la même manière que les maisons de courtage américaines. En outre, les investisseurs devraient considérer les autres coûts et complexités associés à l'achat direct d'actions étrangères.
Les investisseurs devraient garder à l'esprit que les agences de courtage étrangères ne sont pas réglementées par les agences de réglementation américaines, ce qui signifie qu'elles devraient se pencher sur la fiabilité des agences de réglementation étrangères. Il existe de nombreux exemples de sociétés de courtage étrangères qui ont fermé leurs portes du jour au lendemain, entraînant une perte complète de capital.Le commerce international peut également être plus cher que le commerce domestique et certaines règles peuvent s'appliquer (telles que des limitations sur le commerce sur certains marchés).
Les investisseurs qui achètent des actions étrangères peuvent également être tenus de payer des taxes sur les gains en capital aux organismes taxateurs d'autres pays. Par exemple, un investisseur qui a réalisé un bénéfice en échangeant des actions chinoises pourrait devoir payer des impôts sur ces gains en Chine.
La seule exception est les pays qui ont conclu des accords préexistants avec les États-Unis pour éviter la double imposition. Pour plus d'informations, voir: Comment payer les taxes sur les investissements étrangers. Certains courtiers peuvent également facturer des frais de conversion de devises en plus de chaque transaction qui peut s'accumuler au fil du temps et mordre la rentabilité.
Investissements alternatifs
Les investisseurs internationaux qui ne veulent pas des tracas associés à l'achat et à la vente d'actions étrangères peuvent envisager des ETF internationaux, des ADR échangés aux États-Unis ou acheter des fonds communs de placement activement gérés.
Les ETF internationaux permettent aux investisseurs de cibler des marchés régionaux ou spécifiques à un pays avec une large exposition, tandis que les fonds communs de placement activement gérés peuvent proposer des approches axées sur la valeur ou d'autres approches. Ces titres peuvent valoir la peine d'être envisagés par les investisseurs qui ne veulent pas investir temps et énergie dans l'analyse des actions étrangères, ce qui peut être un processus décourageant étant donné que les informations financières et financières ne sont pas toujours fiables et à jour.
Les ADR représentent un moyen plus direct d'investir sur les marchés étrangers en utilisant des titres américains. Souvent, ces ADR sont des sociétés de premier ordre qui sont cotées en double aux États-Unis et sur leur marché d'échange. Bien que la valeur de ces deux listes puisse varier, il y a rarement une décote persistante puisque les traders d'arbitrage peuvent profiter de la différence si elle devient trop large. Cela en fait un investissement convaincant même si la liquidité est limitée.
Conclusion
Les investisseurs internationaux ont plusieurs options différentes lorsqu'ils investissent sur des marchés étrangers, notamment les FNB internationaux, les ADR inscrits aux États-Unis et les fonds communs de placement. Les investisseurs avertis recherchant une exposition à des titres spécifiques peuvent envisager d'acheter des actions directement sur une bourse de change, ce qui nécessite une société de courtage qui donne accès à ces bourses. Les bonnes nouvelles sont qu'il existe plusieurs options pour ces investisseurs.
Interactive Brokers est la plate-forme d'investissement internationale la plus populaire avec une exposition à plus de 50 bourses à travers le monde, mais les investisseurs qui recherchent une exposition moins chère et spécifique peuvent vouloir considérer les courtiers régionaux comme une alternative. Cependant, il est important d'examiner attentivement la fiabilité de ces courtiers ainsi que le coût d'investissement dans des actions étrangères, car cela peut être considérablement plus coûteux et risqué que d'investir dans des actions américaines.
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